![20美元钞票在铸印局印刷](http://www.bank-suppliment.com/thmb/jEtyqlCXQO-jcfK1oRY-WBZnrIk=/1500x0/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-119586743-574cb0db3df78ccee10b3ec6.jpg)
现金流和利润是两个不同的财务参数,两者对经营一个成功的企业都很重要。
现金流是指在给定的时间内,你的企业有多少钱流入和流出:你收到的付款和你支付的付款。现金流影响你在任何给定的时间有多少钱可用。
利润是你的公司在其产品或服务上所获得的经济收益。如果你的收入超过了经营企业的成本,你就是在盈利。
现金流和利润都是衡量企业成功与否的重要标准,也会影响公司的稳定性。它们还与其他重要的公司问题交织在一起,尤其是当你的公司发展迅速时。
什么是现金流?为什么它很重要?
现金流是指从公司运营、融资和投资活动中流入和流出的资金。它指的是你可以用来偿还当前和近期债务的钱。
请注意
现金流可以让你按时支付你的费用,包括供应商、员工、租金、保险和其他运营成本。
不足现金流指企业无法履行其财务义务,如支付供应商甚至员工的费用。即使你的产品和服务正在盈利,这种情况也会发生。在一个成长型企业中,突然成功的产品往往会造成现金流危机。
利润是什么?为什么它很重要?
利润,也叫净收益是减去公司所有费用后的销售收入。一个企业只有盈利才能生存。
请注意
利润意味着你的企业赚的钱比维持经营的花费要多。
有时,就像现金流一样,产品的成功会增加费用,从而影响你的利润。降低开支可能会让你获得利润,但这需要在不影响你经营能力的情况下进行有效的削减。
现金流和利润如何相互作用
盈利并不意味着你自动拥有充足的现金流。
例如,如果你的产品经过一个很长的销售链,而你的一些批发客户在120天内不付款,你可以从这些产品中获利,但仍然没有可用的现金。如果你生产这些产品所需的材料供应商希望每15天或30天付款一次,你就没有足够的现金支付给他们并继续生产产品。
即使你的单位销售额在增长并且盈利,你也不能及时支付给供应商,支付工资和支付其他运营费用。如果你不能及时履行你的财务义务,你的债权人可能会在销售迅速增长的时候迫使你破产。
关键的外卖
- 现金流是指企业实际的资金流入和流出。
- 利润是销售额减去费用后的净收入。
- 一个企业可以盈利,但仍然没有足够的现金流。
- 一个企业可以有良好的现金流,但仍然不盈利。
- 从短期来看,许多企业都在为现金流或利润而挣扎。
- 快速或意外的增长会导致现金流和/或利润危机。
- 现金流和利润都是长期经营所必需的。
同样,增长和拥有稳定的现金流并不意味着你在盈利。
例如,如果你担心支付供应商或购买新设备,你可能会借钱来支付费用。这就产生了足够的现金流为了你的生意。但如果偿还贷款所带来的债务使你的成本超过了损益两平点,你就不再盈利了。
快速或意外的增长可能导致利润或现金流危机。许多企业,尤其是新成立的企业,在某些时候都在为现金流或利润而苦苦挣扎。然而,如果现金流或利润仍然不足,最终,你的企业将无法继续经营。
快速增长如何导致企业失败
快速增长可能会导致企业在现金流或利润方面挣扎,有时两者兼而有之。它还可能造成其他影响现金流和利润的困境。
- 操作:如果您正在创建的产品数量增加,可能会改变您的操作要求。这会增加你的成本,从而降低你的利润。如果没有及时做出改变,就会影响你的供应,从而减少你的现金流。
- 客户服务:新产品刺激销售,但可能导致昂贵的保修维修甚至产品召回。这会减少你的现金流。客户服务人员可能不会随着销售增长而扩大,这也会导致客户的不满。这会降低你的销售额和相应的利润。
- 中关一个迅速成功的产品可能会导致你的公司做出过于乐观的支出决定,比如购买昂贵的设备和草率的设施改进。这可能会降低你的利润率,并占用其他费用所需的现金流。如果这些扩张项目是通过债务融资的,那么你的利润和现金流都会减少,导致你的公司失去在市场上的竞争优势。
在一家成长型公司中,跟踪现金流和利润也需要关注这些相关问题。在某些情况下,为了确保企业的财务稳定和长期成功,可能有必要限制增长或推迟扩张。