2022年9只最佳债券etf

人们投资债券有很多原因。它们之所以受欢迎，主要是因为它们的风险往往比股票低，而且它们通常以利息支付的形式提供收入来源。

债券交易所交易基金(etf)使得一次性投资多种债券变得容易，建立多样化的投资组合，以降低在特定债券发行人违约时所面临的风险。如果你想投资债券ETF，那么这些是2022年最值得考虑的债券ETF(排名不分先后)。

我们通过研究和比较一些因素，包括所需的最低投资额、费用比率和基金收取的其他费用，以及基金的历史回报、交易量和股息，建立了这个列表。

ETF的名字	AUM(截至2021年12月15日)	费用比率	开始日期
Vanguard债券市场ETF	3171亿美元	0.035%	二七年四月三日
SPDR SSGA超短期债券ETF	4.383亿美元	0.20%	2013年10月9日
Vanguard短期通胀保值证券ETF	582亿美元	0.05%	2012年10月12日
Vanguard mbs ETF	169亿美元	0.04%	二九年十一月十九日
安硕国家市政债券ETF	245亿美元	0.07%	9月7日
Vanguard中期公司债券ETF	494亿美元	0.04%	二九年十一月十九日
Vanguard Total International Bond ETF	1192亿美元	0.08%	2013年5月31日
VanEck新兴市场高收益债券ETF	13亿美元	0.40%	2012年5月8日
SPDR投资组合高收益债券ETF	5.645亿美元	0.10%	2012年6月18日

多部门债券:先锋总债券市场ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 5.41%
• 费用比率: 0.035%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 3171亿美元
• 开始日期: 2007年4月3日

Vanguard Total Bond Market ETF是一种包罗万象的ETF债券投资者。它投资于所有类型的以美元计价的“应税投资级债券”。它避免发行通胀保值和免税债券。

这意味着该基金可以让你接触到各种政府债券、高等级公司债券和其他类型的债券。如果你正在寻找一只ETF来构成你投资组合中的债券部分，这是最多元化的选择之一。

这只基金拥有超过3,170亿美元的资产，流动性不会成为问题。它还非常便宜，费用比率仅为0.035%，相当于你每投资1,000美元只需支付35美分。

短期债券:SPDR SSGA超短期债券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 1.68%
• 费用比率: 0.20%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 4.383亿美元
• 开始日期: 2013年10月9日

债券投资者面临的主要风险之一是利率风险．如果利率上升，债券价值往往会下降，因为投资者可以购买利率更高的新债券。

短期债券基金，如SPDR SSGA超短期债券ETF，通过只关注购买期限非常短的债券来降低这种风险。债券的利息——因此，回报——会更低，但这降低了在利率上升的环境下赔钱的风险。

这只基金管理的资产只有4.38亿美元，是榜单上规模最小的ETF，但这应该足以维持投资者的流动性。该基金的成本也相对低廉，费率为0.20%，即每1,000美元投资收取2美元。

通货膨胀保值债券:Vanguard短期通货膨胀保值证券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 4.56%
• 费用比率: 0.05%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 582亿美元
• 开始日期: 2012年10月12日

通货膨胀风险是债券投资者面临的另一个主要风险。如果通货膨胀率上升，你赚到的利息可能不足以维持投资的购买力，这意味着你的整体价值正在下降。

通胀保值债券包括在通货膨胀上升时提高利率的机制。该基金主要购买期限为5年或更短的美国政府通胀保值债券。

这提供了一个合理的回报率，并在通胀飙升时提供额外的保护。该基金拥有超过580亿美元的资产，流动性很强。0.05%的费用率，相当于每投资1,000美元只需支付50美分，这也使得这只基金的投资成本非常低。

抵押贷款支持证券:先锋抵押贷款支持证券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 3.68%
• 费用比率: 0.04%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 169亿美元
• 开始日期: 2009年11月19日

抵押贷款支持证券(MBS)是由房地产贷款(如抵押贷款)担保的债券。betway体育牌照这些证券很受欢迎，因为它们通常按月支付利息，而不是半年支付一次。

Vanguard MBS ETF专注于由吉利美(Ginnie Mae)、房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)等政府机构支持的MBS。该基金投资组合中的MBS期限从3年到10年不等，因此利率风险适中。

该基金拥有近170亿美元资产，这意味着投资者不必担心流动性问题。费用比率为0.04%，相当低，相当于每1,000美元投资40美分。

市政债券:安硕全国市政债券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 4.71%
• 费用比率: 0.07%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 245亿美元
• 开始日期: 2007年9月7日

市政债券由州和地方政府发行。例如，一个城市可能会发行市政债券来支付基础设施改善或其他项目。

市政债券的优势在于，投资者的收益通常免缴联邦所得税，这使得它们受到希望减轻税负的投资者的欢迎。

iShares National Muni Bond ETF投资于美国各州和地方政府发行的2,000多种市政债券，旨在为投资者创造免税收入。

该基金拥有超过240亿美元的资产，因此投资者在想买卖股票时应该没有问题。它的投资成本也不高，费用率为0.07%，相当于每投资1,000美元可获得70美分。

公司债券:先锋中期公司债券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 7.44%
• 费用比率: 0.04%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 494亿美元
• 开始日期: 2009年11月19日

Vanguard的中期公司债券ETF主要投资于高评级的公司公司债券期限从5年到10年不等。这让该基金在保持可接受的风险水平的同时，提供合理水平的收入。

该基金拥有近500亿美元的资产，使其具有很高的流动性。它的费用率也很低，只有0.04%，相当于每投资1,000美元就有40美分。

国际债券:先锋国际债券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 4.04%
• 费用比率: 0.08%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 1,192亿美元
• 开始日期: 2013年5月31日

世界各地的政府和其他组织发行债券。如果你想购买美国以外国家的债券，Vanguard Total International Bond ETF是一种符合要求的一体化基金。

这只ETF专注于评级较高的债券，主要来自欧洲和太平洋地区。它在新兴市场和中东等其他地区的敞口相对较小。该公司投资组合中的大部分债券评级都在A级或以上，这意味着违约风险较低。

该基金拥有近1200亿美元的资产，足以让投资者在买卖股票时毫不费力。它也不贵，费用率为0.08%，相当于每1,000美元投资80美分。

新兴市场:VanEck新兴市场高收益债券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 5.52%
• 费用比率: 0.40%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 13亿美元
• 开始日期: 2012年5月8日

如果你想投资国际债券，重点放在新兴市场相比发达国家，VanEck新兴市场高收益债券ETF是一个可靠的选择。新兴市场债券的评级往往低于发达市场债券，但它们支付的利率也更高。该基金主要投资于BB级和B级债券。

这是我们名单上规模较小的基金之一，资产只有13亿美元。不过，这应该足以确保投资者买卖股票的流动性。它也是较为昂贵的基金之一，但总体而言仍相对便宜，费用率为0.40%。这相当于每投资1000美元就能获得4美元。

垃圾债券:SPDR投资组合高收益债券ETF

• 3年期回报(截至2021年12月15日): 7.71%
• 费用比率: 0.10%
• 资产管理规模(截至2021年12月15日): 5.645亿元
• 开始日期: 2012年6月18日

高评级债券的缺点之一是它们支付的利息相对较低。一些债券投资者更愿意接受更高一点的风险，以换取更高的债券利率。

SPDR投资组合高收益债券ETF主要关注垃圾债券- BBB级以下的。这些债券往往提供更高的整体回报，以换取更高水平的违约风险。这只ETF的大部分投资于BB级债券，也有一些B级、CCC级或评级较低的债券。

这只基金的资产规模为5.64亿美元，是榜单上规模第二小的基金，但仍足以维持投资者的流动性。它的成本也相对较低，费用率为0.10%，相当于每1,000美元投资1美元。

投资债券etf的利与弊

专家解释说

• 风险比股票etf低当前位置投资者往往转向债券，因为与股票相比，债券有利于降低波动性和风险。
• 为投资者提供收入来源债券定期支付利息，而债券etf通常会将这些收益转移给投资者，因此债券etf成为关注收益的投资者的一种选择。
• 简单的多样化: etf使投资者可以轻松地同时投资数百或数千种证券，简化了建立多元化投资组合的过程。

缺点解释

• 回报率低于股票etf:债券及债券etf的长期回报通常低于股票。
• 利率风险:当利率上升时，债券和债券etf表现不佳。在如今的低利率环境下，许多投资者认为利率可能会上升，这对债券投资者构成了风险。

历史性能趋势

自1926年以来，完全投资于债券等固定收益证券的投资组合平均回报率为5.33%，而100%投资于股票的投资组合平均回报率为10.29%。

不过，近年来，尽管利率很低，债券的表现依然不错。除短期债券外，榜单上大多数基金的回报率都超过了4%。鉴于当前的低利率环境，这种低于历史平均水平的回报率是可以理解的。

债券ETF适合我吗?

债券etf是投资者的一个很好的选择多元化除了股票投资，他们还增加了一些固定收益投资。对于那些希望从投资组合中获得收益的投资者来说，它们也很有好处。

底线

债券etf为投资者提供了一种降低投资组合风险和波动性并产生收益的方法。有很多类型的债券可供选择，每一种都有不同的特点。

如果你想在你的投资组合中增加债券，这9只基金是最好的选择之一。

常见问题

Balance不提供税务、投资或金融服务和建议。这些信息的呈现没有考虑任何特定投资者的投资目标、风险承受能力或财务状况，可能并不适合所有投资者。过去的表现并不代表未来的结果。投资涉及风险，包括可能损失本金。