环境、社会和治理(ESG)交易所交易基金是专注于投资于遵循良好ESG实践的企业的etf。这包括采取措施减少对环境的影响,确保公平对待所有员工和供应商,鼓励公平公正的公司治理。
近年来,随着投资者和商业领袖对气候变化和社会不公的影响越来越清楚,ESG投资变得越来越受欢迎。选择增资的机构投资者数量ESG-focused投资从2019年到2021年,他们的投资组合增加了18%。许多人都认为,ESG投资也有增加回报的潜力。
ESG etf为日常投资者提供了一种将ESG投资添加到其投资组合的简便方法。为了构建这份榜单,我们考察了几十只基金,并考察了以下因素:
- 费用比率
- 资产管理规模(AUM)
- 历史回报率
- 流动性
- ETF关注ESG投资的哪些方面
ETF的名字 |
资产管理规模(截至2021年11月5日) |
费用比率 |
开始日期 |
Vanguard ESG美国股票ETF |
52亿美元 |
0.12% |
2018年9月18日 |
安硕MSCI全球影响ETF |
5.64亿美元 |
0.49% |
2016年4月20日 |
SPDR标准普尔500化石燃料储备自由ETF |
12亿美元 |
0.20% |
2015.11.30 |
安硕ESG意识美元公司债券ETF |
8.694亿美元 |
0.18% |
2017年7月11日 |
Xtrackers MSCI美国ESG Leaders股票ETF |
41.25亿美元 |
0.10% |
2019年3月7日 |
先锋ESG美国股票ETF (ESVG)
- 自成立以来的回归(截至2021年11月5日): 20.3%
- 费用比率: 0.12%
- 资产管理规模(AUM): 52亿美元(截至2021年11月5日)
- 开始日期: 2018年9月18日
Vanguard ESG美国股票ETF由Vanguard公司提供,该公司以其低成本投资选择而闻名。这只ETF遵循了这一模式,费用比率仅为0.12%,相当于1,000美元投资的1.20美元。
虽然这只基金相对年轻,但先锋的品牌认知度帮助它迅速成长。它现在拥有52亿美元的资产,这意味着投资者不必担心流动性问题。截至2021年11月5日,该基金自2018年9月成立以来,一年期回报率为43.29%,回报率为20.3%。这些回报率与Vanguard为该基金选择的基准——富时美国全市值选择指数(FTSE US All Cap Choice Index)一致。
该基金的ESG重点投资于先锋排除在该基金之外的公司(与所选指数相比)。该基金不持有以下任何企业的股份:
- 生产酒精、烟草、赌博和成人娱乐
- 生产民用、有争议的和常规的武器
- 生产核能
- 不符合某些多样性标准
- 是否存在违反联合国全球契约原则规定的劳工权利、人权、反腐败和环境标准的行为
- 拥有已探明或可能的化石燃料储量,如煤、石油或天然气
晨星公司(Morningstar)的一份分析师报告显示,该基金的低费用率使其在竞争中占据优势,每年的表现比竞争对手高出5.54个百分点。
安硕MSCI全球影响ETF (SDG)
- 3年期回报(截至2021年11月5日): 19.67%
- 费用比率: 0.49%
- 资产管理规模(AUM): 5.64亿美元(截至2021年11月5日)
- 开始日期: 2016年4月20日
安硕MSCI全球影响ETF主要关注推动联合国可持续发展目标的公司,其中包括在全球范围内改善教育和应对气候变化。
该基金收取0.49%的费用率,相当于每1,000美元投资4.90美元。截至2021年11月5日,过去一年的回报率为20.66%,过去三年的回报率为19.67%。这些回报与该基金的基准MSCI ACWI可持续影响指数(MSCI ACWI Sustainable Impact Index)的回报一致。
该基金大约四分之一的资产位于美国,其余资产来自全球其他主要经济体。这意味着该基金为投资者提供了良好的风险敞口国际企业.
SPDR标准普尔500化石燃料储备免费ETF (SPYX)
- 3年期回报(截至2021年11月5日): 21.87%
- 费用比率: 0.20%
- 资产管理规模(AUM): 12亿美元(截至2021年11月5日)
- 开始日期: 2015年11月30日
SPDR标准普尔500化石燃料储备自由ETF是一只指数基金,旨在跟踪标准普尔500指数,但不持有任何涉及化石燃料的公司。就该基金而言,这是指拥有煤炭、石油或天然气等化石燃料储备的任何公司。
标准普尔500指数是一个包括美国一些最大企业的指数,经常被用作整个美国经济的基准。这使得这只基金成为广泛接触美国市场的好方法,而不用投资于直接对气候变化负责的一些公司。
该基金非常密切地跟踪其指数,在大多数时期落后于指数约0.20%(相当于其费用比率)。该基金0.20%的费用率意味着投资者每投资1,000美元就要支付相当于2美元的费用。
iShares ESG Aware美元公司债券ETF (SUSC)
- 3年期回报(截至2021年5月31日): 7.36%
- 费用比率: 0.18%
- 资产管理规模(AUM): 8.694亿美元(截至2021年11月5日)
- 开始日期: 2017年7月11日
并非每只关注esg的ETF都持有这些公司的股票。固定收益投资者可以通过债券基金投资ESG业务,这些债券基金从遵循ESG原则的公司购买公司债券。
iShares在购买投资级债券之前,会对涉及武器、烟草和化石燃料行业的公司进行筛选。然后,该公司设计其投资组合,试图实现与更广泛的彭博美国企业指数(Bloomberg U.S. Corporate Index)类似的风险和回报。
该基金的费用率是合理的,为0.18%,相当于每投资1,000美元收取1.80美元的费用。然而,其回报率落后于基准回报率的幅度略大于其费用率。
ETF.com的一份分析称,该基金是“寻求构建自己ESG投资组合的投资者的基石”。它提供了对全球债券的敞口,不过所有债券都必须以美元计价。
Xtrackers MSCI美国ESG Leaders股票ETF (USSG)
- 自成立以来的回归(截至2021年11月5日): 17.55%
- 费用比率: 0.10%
- 资产管理规模(AUM): 41.25亿美元(截至2021年11月5日)
- 开始日期2019年3月7日
Xtrackers MSCI美国ESG Leaders股票ETF由欧洲资产管理公司DWS提供,旨在跟踪MSCI美国ESG Leaders指数。该指数主要关注ESG得分高于同行业的公司。它旨在为投资者提供多元化的公司投资机会,同时让他们专注于在各自行业中拥有最佳ESG实践的企业。
该基金非常密切地跟踪其指数,在其存在的过程中,回报率的差异不到0.10%。
这只ETF的费用率为0.10%,相当于每1,000美元投资1美元,是目前最便宜的ESG ETF之一。尽管成立仅两年多,但该公司已积累了大量资产。
根据晨星公司的分析,MSCI美国ESG领导者指数持有代表每个行业总市值上半部分的股票,这些股票根据其ESG评分符合条件。Xtrackers ETF拥有一个与其基准指数相似的“高度多元化的投资组合”,但它明显没有包括Meta(前Facebook)、苹果或亚马逊等ESG评级较低的大盘股。不过,它确实投资了谷歌的母公司Alphabet。
投资ESG etf的利弊
优点
-
- 对自己的投资感到满意
- ESG可能提供更好的业绩,更低的风险
专家解释说
- 对自己的投资感到满意一些人强烈主张支持有良好做法的公司,避免那些破坏环境或对工人不好的公司。ESG投资让这些投资者有机会把钱用在实际行动上。
- ESG可能会跑赢大盘:晨星公司的研究显示,到2020年,可持续基金和etf的表现将超过传统基金。摩根士丹利(Morgan Stanley)表示,2004年至2018年期间,ESG基金的回报率与传统基金相当,但在市场波动期间下行风险更小,稳定性更高。
缺点解释
- 错过一些公司/行业的投资机会:大多数ESG基金不包括以下行业的企业武器生产烟草或酒精.这些行业在经济中占了很大一部分,将它们排除在外意味着投资组合的多元化程度降低。
- 更少的选项ESG投资仍然相对年轻,虽然许多大型金融公司已经开始提供专注于ESG的产品,但对于想要在投资组合中添加ESG基金的人来说,投资选择较少。例如,Vanguard只提供3只ESG etf和73只不关注ESG的etf。
历史性能趋势
有许多因素可能影响以esg为重点的投资的表现。许多ESG原则都与环境有关可持续性以及社会正义,这两个问题近年来都得到了越来越多的关注。
近年来,ESG投资取得了成功,许多致力于ESG原则的企业在冠状病毒大流行期间表现优于市场。如果这种趋势继续下去,那么ESG投资可能会成为一个更重要的话题。
ESG ETF适合我吗?
考虑在投资组合中加入ESG ETF的投资者应该考虑他们考虑ESG投资的原因。
如果你的ESG投资目标是道德的,那么只有你自己才能回答你是否认为支持ESG公司值得调整投资策略。
如果你的目标是提高回报,你需要更广泛地考虑可用的基金,并分析你是否认为ESG投资真的会提高你的业绩。
请注意
虽然一些分析师认为ESG投资是有益的,但看看ETF的持股情况,看看它们是否真正遵循了ESG原则。
底线
ESG etf是专注于采取措施以道德和可持续的方式行事的公司的基金。如果消费者继续倾向于奖励这些公司,而不是那些可能不善待工人或供应商的公司,ESG投资可能会对你的投资组合有利。然而,如果趋势或消费者偏好变得不那么有社会意识,你可能会错过其他类型公司的收益。
常见问题
ESG etf如何运作?
ESG etf是一种交易所交易基金,专注于具有社会责任感或致力于减少对环境影响的公司。它们通常旨在跟踪一个市场指数,并将武器或化石燃料等行业的企业排除在外。
如何投资ESG etf ?
投资ESG ETF的最佳方式是通过经纪账户。许多公司,如Vanguard,提供经纪账户和ESG etf,让你很容易上手。
另一种选择是使用投资应用程序购买市场上众多ESG etf之一的股票。
什么时候买ESG etf ?
什么时候购买投资是一个个人的决定,你应该在考虑你的投资目标和时间表后做出。许多ESG基金持有股票,股票可能波动较大,但ESG债券基金等期权可以降低波动性和短期风险。
Balance不提供税务、投资或金融服务和建议。这些信息的呈现没有考虑任何特定投资者的投资目标、风险承受能力或财务状况,可能并不适合所有投资者。过去的表现并不代表未来的结果。投资涉及风险,包括可能损失本金。