加密货币是新的另类投资吗?

2008年金融危机之后，许多金融公司及其客户意识到，他们需要在投资组合中增加多样性。这导致投资组合经理在客户资产配置模型中增加了更多的另类投资。最新的另类投资是加密货币(crypto)。

了解如何接触加密货币，以及机构如何尝试将另类投资和加密货币结合起来。

什么是另类投资?

如果你不熟悉的话另类投资(也称为替代品)，它们是“非相关资产”。它们不属于股票、债券、现金或现金等价物等传统投资方式。

这意味着它们的表现与其他资产类别不同。由于这些资产的价格走势与其他投资不同，它们可能是对冲市场低迷的一种方式。

PPB Capital Partners在2021年进行的一项调查显示，大多数财务顾问都计划增加或保持客户对另类投资的参与。预计许多顾问会建议将另类投资占投资组合的比例提高至5%-10%。

你可能没有意识到在你的投资组合中还有其他选择。例如,交易所交易基金共同基金和其他大型机构基金，如养老金或退休基金，都可以有其他选择。

一些管理公司可能会为那些在投资组合中占比接近或超过20%的客户制定配置模型。每个客户都是不同的，分配也会根据他们的需求而有所不同。

许多人认为对冲基金是最常见的选择。这只是部分正确:大部分正确对冲基金只提供给有大量账户余额的人。对冲基金也有非常大的买入量和高昂的费用，这使得大多数人无法接触到它们。

你可以通过共同基金、交易所交易基金和封闭式基金等流动性较高的另类投资来获得风险敞口。这些类型提供日常流动性，但具有复杂的策略，以寻求保持其非相关状态。

比特币之外的加密货币

如果你是那种愿意冒险的人，你可能想看看其他公司cryptocurrencies除了比特币。截至2021年10月，CoinmarketCap上列出了6000多种加密货币。

作为替代方案的加密货币的未来

比特币、加密货币和基于区块链的技术作为替代投资正在得到更广泛的接受。2021年5月，高盛宣称比特币和其他数字货币是一种单独的另类资产类别。

考虑你的财务目标和情况，评估如果你的策略包括替代方案，你的投资组合中是否有加密货币的位置。随着投资机会的出现，你需要识别将要创建的不同类别，并在你的投资组合中适当地分配它们。

很多人一开始会对这些产品不屑一顾，甚至包括你的顾问。随着进展(和利润)的实现，你可能会开始听到更多关于基于加密货币的投资，以及它们如何填补你投资组合中的另类投资部分。

我需要其他加密货币投资吗?

如果你正在考虑投资某种类型的加密货币，那么在加密货币市场成熟之前，这可能是一段坎坷的旅程。你的回报将根据你选择投资加密货币的方式而有所不同。

你可以比特币买以及Coinbase或Kraken等加密货币交易所的其他加密货币。要做到这一点，你需要在交易所开一个账户。您也可以通过允许此类交易的经纪账户(例如Robinhood提供的账户)购买加密货币。

如果你不想经历开立单独账户和管理加密货币钱包的麻烦，你可能有一些其他选择来获得加密货币敞口。

一种方法是购买开发区块链技术的公司或加密货币开采公司的股票。另一种方法是投资以加密货币为基础资产的期货。比特币和以太币期货在芝加哥商品交易所交易。

获得加密货币敞口的第三种方式是通过投资信托，比如Grayscale提供的投资信托。这些私募基金通常有很高的最低投资要求和年费。

最后，首只比特币期货ETF于2021年10月在纽交所开始交易。这只交易所交易基金为投资者提供了一个参与加密货币热潮的机会，但需要借助专业管理的基金。

你是否应该在你的投资组合中拥有基于加密货币的替代品，这取决于你的风险承受能力、策略和目标。与你的财务顾问谈谈，看看在你的投资计划中是否有加密货币或加密货币替代品的位置。