加密货币交换方法

简介

加密货币交易所是一个在线市场，您可以在这里购买、销售和交易加密货币，如比特币、以太坊和其他替代币。在许多情况下，你可以用法定货币买卖加密货币，但一些交易所只允许加密货币兑换加密货币。有些交易所是中心化的，有些是去中心化的;有些人有你最喜欢的加密货币，有些人没有;有些更适合初学者，有些则适合有经验的交易者。

为了帮助您找到合适的加密货币交易所(具有良好的安全性，价格合理，并提供您所需的加密货币和服务的交易所)，我们审查了市场上的顶级公司。我们根据想要高效安全地交易加密货币的用户的最重要因素分析了每一个。

在我们的选择中查看结果最佳加密货币交易所．

我们的检讨程序

我们总共研究了28家加密货币交易所。为了公平地评判交易所，我们用以下权重对每个交易所进行了以下分类:

• 安全(37%)
• 费用(20%)
• 产品(16%)
• 可用性(13%)
• 功能(14%)

我们根据每个类别中的各种标准对交易所进行了评分——他们是否使用冷库来确保资金安全，他们对交易和转移加密货币收取多少费用，哪些货币可用等等。每个标准都根据其对交易所用户的重要性进行了加权。然后我们给每个公司从0到5的总体评级。

数据收集

我们从加密货币交易网站和新闻网站收集了1000多个公开可用的数据点。我们还在必要时联系了公司代表，以获得更多信息，如地理限制、高级交易选项和加密传输速度等细节。

安全

加密货币交易不仅因其波动性而臭名昭著，还因其不可靠性和容易受到黑客攻击而臭名昭著。一些加密交易所没有足够重视用户和公司资金的安全。如果你不能相信交易所能保护你的资产安全，你就不应该用它来买卖或交易加密货币。

我们根据以下安全特征对每个交换进行评估，并将安全性作为一个整体加权(占总分的37%)高于其他标准。

• 集中/分散(10%)
• 冷库/热库(10%)
• KYC标准(2%)
• 多因素身份验证(MFA) (10%)
• FDIC保险(5%)

集中/分散

加密货币交易所要么中心化，要么去中心化。通过集中式加密货币交易所，用户之间的交易(购买、销售、交易加密货币)通过可信的第三方进行。集中式交易所允许您使用法定货币购买加密货币，资产可以通过托管来完成订单。纽约证券交易所是中心化的，就像许多流行的加密交易所一样Coinbase和海妖。

使用去中心化交换(DEX)，交易是点对点的。交易不是通过中心化的中介，而是由聪明的合同原子交换，从一个用户到另一个用户。DEXs通常让人们对自己的资金有更多的控制权，而且往往交易成本更低，但它们只允许你用加密货币交换加密货币;你不能用法定货币购买加密货币。尽管DEXs也不能幸免于黑客攻击，但它们通常被视为比集中式交易所更安全。Crypto.com, Bitrue和Bisq是去中心化的交易所。

我们给中心化交易所打了零分，给去中心化交易所打了一分。这一因素占总分的10%。

冷库/热库

如果一个cryptocurrency钱包是不它与互联网相连，被称为“冷库”。如果它是连接到互联网，它被称为“热存储”。

冷存储中的加密货币无法被数字黑客攻击，因此比热存储中的加密货币更安全。加密货币交易所通常会将大部分用户和公司资金保存在冷存储中，少量资金保存在热存储中用于日常运营。

我们给使用冷库的交易所打了1分，不使用冷库的交易所打了0分。存储方法占总分的10%。

KYC标准

当你在加密交易所注册时，你通常需要提供一定数量的个人信息。对于最基本的访问，你可能只需要提供你的电子邮件地址;要完全访问购买、出售、存入、提取和交易加密货币，您可能需要提供您的姓名和地址，以及有文件证明的证明和政府签发的身份证。一些交易所还要求通过面部识别进行验证。

这些实践被称为Know-Your-Customer (KYC)标准，它们通常被要求满足世界各地政府的合规要求。

如果加密交易所不使用KYC，我们给他们打0分，如果他们使用KYC，我们给他们打1分。这一标准占总分的2%。

多因素身份验证(MFA)

多因素身份验证(MFA)是一种安全措施，它要求您通过两个或多个验证因素对操作进行身份验证。例如，要登录到加密交易所，您可能需要同时提供密码和验证应用程序(如谷歌authenticator)的代码。加密货币交易所可以允许您为其他重要行为设置MFA，如加密货币购买、出售、交易和退出。

MFA是主要加密交易所中相当常见的做法;我们给不使用MFA的交易所打0分，给使用MFA的交易所打1分。这一标准占总分的10%。

联邦存款保险公司保险

如果银行破产，FDIC将为符合条件的银行客户提供最高25万美元的保险。尽管大多数美国银行都有FDIC保险，但并非所有加密交易所都有。只有总部位于美国的加密交易所才能获得FDIC保险，而且必须与符合条件的银行合作。

知道这一点很重要加密货币资产不包括在FDIC保险范围内．只有在受保银行的某些存款才符合资格。如果一家加密交易所表示它是fdic保险的，这意味着它将部分资产作为合格存款存放在fdic保险的银行。

如果交易所有联邦存款保险公司的保险，我们给它们打1分，如果没有，我们给它们打0分。FDIC保险占总分的5%。

费用

加密货币交易所使用几种不同的收费结构。许多银行采用“做市商-收市商”模式(一种收费给增加流动性的“做市商”，另一种收费给减少流动性的“收市商”)，但并非所有银行都采用这种模式。有些只有少数功能，而另一些则提供更多的服务，收取更多的费用。

为了公平地对不同收费结构的加密交易所进行评级，我们研究了最重要活动的费用。

• 交易费用(10%)
• 存款费用(5%)
• 提现费用(5%)

平均而言，收费较低的公司得分较高。总而言之，收费评分占总分的20%。

交易费用

许多交易所都有分级收费结构——交易量越大，收费越低。如果你持有他们自己的品牌币，一些交易所还会提供折扣。

我们考虑了做盘费、价差费和衍生品交易费，用0到1的范围为交易所在这一类别中打分。交易费用占总分的10%。

存款费用

大多数交易所对加密存款不收取费用，但有些交易所对法定存款收取费用。

我们计算了法定货币和加密货币的平均存款费用，以对这类交易所进行评分，范围从0到1。存款费用占总分的5%。

退费

同样，交易所通常对法定和加密货币提款收取不同的费用。

我们计算了平均法定货币和加密货币提现费用，以对这类交易所进行评分，范围从0到1。提现费用占总分的5%。

产品

加密交易者需要访问特定的货币、订单类型和交易选项来执行他们的策略。

对于这一类别，我们研究了加密货币的可用性以及加密货币交易所可能提供的其他几种产品。这些内容合计占总分的16%:

• 加密资产(5%)
• 衍生品(4%)
• 订单类型(4%)
• 场外交易(2%)
• 第三方交易机器人(1%)

加密的资产

加密货币交易所只支持某些加密货币，并且选择会随着时间的推移而变化。一般来说，你可以购买、出售和交易的加密货币越多越好。

我们使用从0到1的范围对加密交易所的这一因素进行评分;支持更多加密货币的交易所得分更高。这一标准占总分的5%。

衍生品

我们检查了我们选择的加密货币交易所是否提供衍生品比如期货、期权、掉期和永续债券。衍生品之所以有价值，是因为它们与标的资产的关系;当涉及到加密衍生品时，资产是特定的硬币或代币。例如，加密货币期货是在特定日期以特定价格买卖硬币的协议。衍生品允许用户降低风险，尽管它们本身也有风险。

我们对每个加密交易所进行了从0到1的评分。衍生品期权更多的交易所得分更高。这一因素占总分的4%。

订单类型

简单的加密交易所可能只提供一些基本的订单类型，如市场，限制和止损限制。但经验更丰富的交易员往往想要更高级的订单类型，这可以用来帮助管理风险和确保利润。为此，一些交易所提供跟踪止损、直到取消(GTC)和最佳出价(BBO)等订单类型。

我们使用从0到1的范围对交易所进行评分，订单类型越多的交易所得分越高。订单类型数量占总分的4%。

场外交易(OTC)

场外交易(OTC)是指在没有中央中介的情况下，双方直接进行的交易。加密货币场外交易是指在不使用交易所作为中介的情况下，从一个用户向另一个用户交易加密货币。这对交易量大的交易者来说很有价值，因为这意味着更好的价格和更低的费用。

一些交易所有场外交易选项——在某些情况下，只有当交易量达到一定阈值时才可用。我们给每家允许场外交易的交易所打1分，不允许场外交易的给0分。这一标准占总分的2%。

第三方交易机器人

交易机器人是自动执行预编程交易的软件。它们可以在不同程度上进行定制，这取决于bot的类型和所使用的交易所。例如，你可以设置一个机器人来发现来回交易两种加密货币，并通过套利获利。一旦设置，交易机器人可以一直活跃，并可以帮助您实施先进的交易策略。

如果允许第三方交易机器人，我们给每个加密交易所打1分，如果不允许，则打0分。访问交易机器人占总分的1%。

可用性

可用性对加密货币交易所很重要，因为交易市场受益于拥有更多的活跃用户。更多的用户和更高的交易量可以带来更高的流动性和更小的波动性。一般来说，交易量越高，交易所执行交易的效率就越高。

在更多国家运营、允许更多融资方式的交易所，有可能吸引更多用户和更高的交易量。我们从以下几个方面对交易所进行评级:

• 可用国家(5%)
• 资助:网上服务(3%)
• 资金来源:ACH银行转账(3%)
• 资金:电汇(2%)

国家可用性和存在的供资方法占总分的13%。

国家可用

加密货币交易所的区域访问受限是很常见的。一些交易所针对不同地区使用不同的网站，提供不同的加密货币、费用和服务。在研究新的交易所时，请确保选择适合您国家的网站。

我们根据交易所在多少个国家开展业务，从0到1打分;国家越多，分数越高。这一标准占总分的5%。

资助:网上服务

融资方式有很大差异，这取决于你使用的交易所和你遇到的KYC验证级别。简单地用在线支付(信用卡/借记卡、PayPal、谷歌Pay、Apple Pay等)为你的账户融资通常是最快最简单的方法，但并不是所有的交易所都提供这一功能。

如果交易所允许通过在线服务融资，我们就给它们打1分，如果不允许，就打0分。这一因素占总分的3%。

资金来源:ACH银行转账

透过自动清算所(ACH)网络法币是一种简单而廉价的方式来为您的交易钱包提供资金，尽管处理时间(通常是几个工作日)对一些交易者来说可能太慢了。我们研究的大多数交易所都提供这一功能。

我们给允许ACH银行转账的交易所打1分，给不允许ACH银行转账的交易所打0分。这一因素占总分的3%。

资金:电汇

电汇比ACH支付更快，但通常成本更高。像ACH资金一样，这种能力是常见的-我们审查的大多数交易所允许您通过电汇为您的账户提供法定资金。

允许电汇资金的交易所得分为1，不允许电汇的交易所得分为0。电汇资金占总得分的2%。

特性

加密货币交易所不仅仅是买卖加密货币的地方。当然，你应该期望得到相当好的客户支持，但交易所有时会提供额外的服务，使它们在竞争中脱颖而出。

我们研究了以下特征，以确定交易所在通常的交易服务之上提供了多少附加价值:

• 客户支持(5%)
• 奖励计划(3%)
• 赚取加密货币利息(2%)
• 信用卡可用性(2%)
• 贷款选择(2%)

总的来说，这一类别占总分的14%。

客户支持

我们审查的每个交易所都至少有一个帮助页面，大多数交易所都提供了一些与客户支持联系的方法。

我们找到了其他客户支持选项，例如:

• 支持论坛
• 电子邮件(直接或通过票务系统)
• 实时聊天或机器人聊天
• 聊天组(Telegram等)
• 电话

我们根据可用的客户支持选项的数量从0到1对交易所进行评分;选择越多，分数越高。这一因素占总分的5%。

奖励计划

如果你做了以下任何一项，加密交易所可能会提供奖励:

• 推荐新用户
• 持有某种加密货币
• 投资某种加密货币

推荐奖金很简单:只要邀请新人加入平台，如果他们完成要求的操作，你就会获得奖金。一些交易所提供奖励，通常以加密货币的形式，用于持有或押注某种硬币。有时这种奖励以费用折扣的形式出现。通常，你需要持有交易所自己的货币(例如，BNB用于币安，FTT用于FTX等)才能获得折扣，但在赌注方面有更多的选择。

我们根据每个交易所提供的奖励计划的数量从0到1打分;奖励项目越多，分数越高。奖励计划占总分的3%。

在加密货币上赚取利息

一些交易所允许您只需将加密货币存在交易所钱包中即可赚取利息。根据交易所的不同，只有特定的硬币才有资格获得利息。在你开始获得利息之前，你可能需要选择加入。

如果交易所允许你从加密货币中赚取利息，我们给它们打1分，如果它们不允许你从加密货币中赚取利息，我们给它们打0分。这一特征占总分的2%。

信用卡可用性

一些加密货币交易所有自己的信用卡，允许你使用交易所账户中的资金进行购买。这些卡片也会获得奖励，通常以某种加密货币的形式。

我们给交易所打1分，如果他们有可用的信用卡，如果他们没有，就打0分。信用卡可用性占总分的2%。

贷款的选择

一些加密交易所允许你借加密货币，就像银行允许你借法定货币一样。你通常必须以加密货币的形式提供抵押品。在某些情况下，该功能内置在保证金/杠杆交易期权中，可能有更多的KYC要求。根据交易所和贷款类型的不同，您的加密贷款可能有期限和利率，就像个人贷款一样。

我们给有贷款选择的交易所打1分，给没有贷款选择的交易所打0分。贷款选项占总分的2%。

为您选择最好的加密货币交易所

有各种各样的加密货币交易所可供选择，没有两个是完全相同的。费用、功能和可用的加密货币各不相同，因此许多交易者可能在多个交易所设立账户。来看看一些app必威 看看哪些机构为您的个人交易策略提供所需的服务。

我们的评论旨在让读者全面了解与任何特定公司购买、出售和交易加密货币的情况，我们努力在选择和审查顶级加密货币交易所的方法上保持客观。我们得出的结论是，安全性、费用、产品、可用性和特性是观察交易所的最重要的高层镜头。我们使用公开的信息，以及来自公司代表的信息，公平地为每个交易分配分数。