什么是投资回报?

投资回报的定义和例子

投资者计算投资回报，以确定利润或损失与他们的成本相比较投资组合．ROI告诉我们投资的利润有多高。它还允许对潜在增长的未来投资进行比较。

你如何计算投资回报?

计算投资回报率最基本的公式是:

当涉及到确定投资回报率时投资在美国，事情就变得有点复杂了。这是因为投资的ROI通常包括试图随着时间的推移捕捉金钱的价值。

根据你的需要，有一些公式可以帮助你了解你的投资是否有回报。有些比其他的更复杂，但没有一个是普通人用计算器无法达到的。

1.什么是总回报?

总回报衡量利润在一段时间内从投资中获得的收益。这一指标包括股息，使其成为衡量某些股票盈利能力的好方法。总回报通常以百分比表示。

总收益的定义

总回报指的是一项投资在一段时间内(如一个季度或一年)的利润总和。这些利润可能包括利息、股息和投资价值的变化。

你如何计算总回报?

这是简单的数学，但它提醒我们，在计算股票回报时，我们需要包括股息(在适当的情况下)。公式如下:

例如，如果你买股票7543美元，现在价值8876美元，你有1333美元的未实现收益。如果你在这段时间内获得了350美元的股息，你可以通过以下步骤找到你的总回报:

1. ($8,876 - $7,543) + $350 / $7,543
2. $1,333 + $350 / $7,543
3. 1683美元/ 7543美元

在这种情况下，总回报率为0.2231或22.31%。

2.什么是简单回报?

简单回报类似于总回报，但它是用来计算你出售投资后的回报。

简单收益的定义

简单回报计算你在一项投资上的总利润，并将成本考虑在内。

如何计算简单收益?

你可以用下面的公式来计算你的简单收益:

让我们假设你以3000美元的价格买了一只股票，并支付了12美元的佣金。你的成本基准是3012美元。如果你以4000美元的价格出售股票(加上12美元的佣金)，你的净收益将是3988美元。如果你的股息是126美元，你可以通过以下步骤计算出你的简单回报:

1. $3,988 + $126 ÷ $3,012 - 1
2. $4,114 ÷ $3,012 - 1
3. 1.36 - 1

在这种情况下，简单回报率为0.36或36%。就像总收益计算一样，简单的收益并不告诉你投资持有了多长时间。

3.什么是复合年增长率?

对于持有一年以上的投资，你可能需要考虑这个更高级、但并不复杂的计算方法。

复合年增长率的定义

的复合年增长率(CAGR)向你展示了你的投资在一段时间内的价值。两年40%的回报率已经很不错了，但10年40%的回报率还远远不够。你可以把这个计算看作从初始投资价值到最终投资价值的增长率。这假设投资在这段时间内是复合的。

如何计算复合年增长率?

要计算CAGR，请使用以下公式:

1. 用一项投资在期末的价值除以它在期初的价值
2. 把这个结果取1的次方
3. 除以周期长度(n)
4. 从结果中减去1

CAGR在比较长期投资时很有用，但它确实在比较期间获得平稳的回报。这可能会低估波动性投资的风险。