初学者指南红利

许多人想知道这就像坐在家里,阅读在游泳池,为生的被动收入以股息的形式检查。这个梦想可以成为现实,但你必须了解什么是股息,公司如何支付他们,和不同类型的股息。

这个初学者的指南将帮助您开始在股息的世界投资。

股息是什么?

公司赚取利润可以给全部或部分的利润给股东。他们还可以:

• 投资一些业务的增长。
• 收购其他公司的扩张。
• 投资创业公司与新颖的想法和产品通过企业风险的手臂。
• 用它来减债。
• 分配它股票回购。

当利润的一部分支付给股东,付款被称为“红利”。股息必须声明(即。,由一个公司的批准)董事会每次支付。有四个重要的日期记得关于股息:

• 申报日期:申报日期一天董事会宣布其有意支付股息。
• 除息日期:这是day-determined任何新购买的股票交易所的股票没有资格批准的股息(他们将为下一轮的股息)。
• 记录日期:这个日期总是遵循除息日。这是股东必须在这一天在公司的记录,以便有资格获得这一时期的红利。它基本上是除息日在公司方面,而前面的日期交换本身的担忧。
• 付款日期:这是日期红利会给公司的股东。

不同类型的股息

公司可以决定分红在几个不同的形式,从现金到额外的股份。

现金股利

定期现金股息支付的公司的利润,企业的所有者(即。、股东)。一个公司优先股发布前必须使这些股票的股息支付一分钱可以支付普通股股东。将在稍后讨论的原因,大多数公司都不愿增加或减少普通股股息

财产股利

对于财产股息,公司向股东分配财产,而不是现金或股票。财产股利被记录在市场价值申报日期。他们可以采取火车的形式,可可豆,铅笔,黄金,白银,沙拉酱,或任何其他项目与有形资产的价值。

特殊的一次性股息

除了定期支付,有些时候公司可以支付特别的一次性股息。这些是罕见的和可能发生的各种原因,如重大诉讼获胜,销售业务,或清算的一种投资。他们可以以现金的形式,股票,或者财产股息。

股票派息

支付股息的股票股票而不是现金是一个按比例分配额外的股票公司的普通股股票所有者。一个公司可能会选择股票股利的原因,包括现金不足或渴望降低股票的价格在每股的基础上为了促使更多的交易和增加流动性(即。多快一个投资者可以把资产变成现金)。

一个实际的例子,股票红利

ABC公司一百万股普通股。它有五个各自持有200000股的投资者。股票目前的股价为每股100美元,给业务市值1亿美元。

管理决定发行股票的股息为20%。它打印了一个额外的200000股普通股(一百万20%)并将它们发送给股东根据其当前的所有权。所有的投资者持有200000股,或五分之一的公司,所以他们的每个收到40000新股(200000股新股发行的五分之一)。

现在,公司拥有120万流通股,每个投资者持有240000股普通股。20%的稀释每股的价值,然而,导致股票价格下跌至83.33美元。这是最重要的部分:公司(和我们的投资者)仍在完全相同的位置。而不是拥有200000股100美元,他们现在拥有240000股,报83.33美元。该公司的市值仍是1亿美元。

评估股息

高股息是否对你是好是坏取决于你的个性和金融环境下,和业务本身。

一个公司应该只支付股息如果它无法再投资的现金比股东能够以更高的速度,如果他们收到股息。如果ABC公司收入30%股权,没有债务,董事会应该选择保留所有的收益,因为普通投资者可能不会找到另一家公司或投资收益率的回报。

与此同时,一个投资者可能需要生活费用的现金收入。在这种情况下,他们不感兴趣的长期升值的股票;他们想要确认他们可以用它来支付账单。

额外的方式,公司和股东可以评估股息涉及到股息支付率和股息收益率。

派息率

的百分比净收益这是支付股息的形式被称为“股利分配率”。This ratio is important in projecting the growth of the company because its inverse, known as the "retention ratio" (the amount not paid out to shareholders in the form of dividends), can help project a company’s growth.

2003年,可口可乐公司的现金流量表显示,该公司支付了21.66亿美元的红利给股东。一年的损益表显示业务报告净收益为43.47亿美元。股利分配率计算,投资者会执行以下操作:

分红派息率= 2166000000美元/ 4347000000美元的净收入。

49.8%,答案告诉投资者,可口可乐公司向股东支付近50%的利润的。

股息收益率

股息收益率告诉投资者他们收入多少普通股的股息,仅根据当前市场价格。它是计算实际或表示年度股息除以每股的当前价格。

股息税的争论

大多数股息比正常收入的征税率较低。所谓的合格的股息作为资本利得征税以同样的速度。红利享受较低的利率,股票通常必须举行了至少60天。

选择高股息股票

一个投资者希望投资组合产生高股息收入应该把伟大的审查公司的股息支付的历史。只有那些公司持续稳步上升的记录股息在过去20年或更长时间应考虑列入。此外,投资者应该相信公司可以继续生成所需的现金流支付股息。

股息取决于现金流

股息是依赖于现金流,而不是利润。几乎任何董事会仍将申报和支付股息,如果现金流强劲,但该公司净亏损的损益表。原因很简单:更喜欢高股息股票的投资者寻找稳定。

公司降低股息可能会经历一个股票价格下降,紧张不安的投资者出售他们的钱在其他地方。因此,公司将不会提高股息率仅仅因为一个成功的一年。相反,他们会等到业务能够产生现金维持更高的股息支付。同样的,他们不会降低股息,因为他们认为该公司正面临暂时的问题。

股息再投资计划(滴)

除非你需要钱的生活费还是一位经验丰富的投资者定期分配资本,你应该做的第一件事当你获得股票支付股息股息再投资计划中对其进行注册,或简称为“滴”。

股息再投资计划如何工作的呢

当一个投资者中招收股息再投资计划,他们将不再收到现金股利在邮件或者直接存入帐户。相反,这些股息将用来购买其他公司的股票支付红利。投资于有几个好处滴:

• 参加一个滴很容易。文书工作(包括在线和印刷)通常可以填写在一分钟。
• 自动再投资股息。一旦投资者参与滴,这个过程就完全自动化,不需要更多的关注或监视。
• 许多股息再投资计划的一部分直接的股票购买计划。如果你直接持有至少一个分享,你可以有你的支票或储蓄帐户自动记入借方定期购买更多的股票。
• 购买通过股息再投资计划通常很少或没有佣金在内。
• 股息再投资计划只允许你购买部分股票,而不是整个股票。在过去的几十年里,可能导致更多财富投资者的手中。
• 你只能招收有限数量的股票股息再投资计划,继续获得现金红利剩余股份。

全滴招生

考虑一个例子:简史密斯XYZ公司持有1000股。股票交易每股47美元,每年的股息每股1.56美元。的季度股息每股39美分刚刚支付。

在她参加XYZ的股息再投资计划之前,简通常会得到390美元的现金存款帐户。然而,本季度她登录帐户,发现她现在有1008 .29某某股票。通常支付给她的390美元股息再投资在整个公司的部分股票每股47美元。

部分滴招生

现在,让我们看一个局部滴招生。威廉·琼斯EZ集团拥有500000股。49美元的股票交易和支付一个表示年度股息每股3.20美元(每季度0.80美元)。威廉想获得一些现金的生活费但是招收一些股票滴。他称他的代理和300000股进入EZ滴。

支付季度股息时,威廉将得到160000美元的现金股息。他还将获得4898额外的EZ集团的股票,这将给他持有的504898股。

300000股x 0.80美元每股股息= 240000美元/ 49美元价格= EZ集团4898股新股。

股息红利

为什么有利于股息再投资计划财富大厦吗?注意,威廉现在有4898额外的EZ集团的股票。当第二季度股息支付,他将获得0.80美元为每个这些股票。想象的财富,你可以成长为红利变成新股,产生红利,重复的模式。

准备好进一步与股息?

这只是投资股息的乞讨。一旦你理解这些概念,你将准备好继续“终极指南红利投资。”那里,你会学到先进的股利策略,如何避免股息陷阱,如何使用股息收益率来判断股票价值被低估,等等。

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