大多数州都与国税局合作,允许纳税人这样做电子报税他们同时提交联邦和州的纳税申报表。该程序被称为联邦/州电子文件,或现代化电子文件(MeF)。
当您使用此程序时,电子归档软件将您的联邦和州申报表数据放在单独的数据包中。然后,单独的数据包同时提交给美国国税局(IRS)。IRS充当参与州的虚拟邮局,它从IRS检索州申报表并进行处理。
如何使用联邦/州电子档案
纳税人可以通过付费的税务准备人员(如注册会计师或注册代理人)使用联邦/州电子档案系统,前提是他们已经被国税局和他们的州接受为电子档案提供者。你也可以使用税务准备软件,如TurboTax、H&R Block或tax Slayer。大多数信誉良好的软件供应商都具备提交州和联邦申报表的能力。
请注意
免费的税务软件也可以用来电子提交联邦和州的申报表参加美国国税局免费档案但免费报税软件只适用于年收入不超过7.3万美元的纳税人。一些软件供应商的收入限制甚至更低。
如果你使用国税局的表格手动准备自己的纳税申报单,你就不能参加联邦/州的电子报税,这些表格也是免费的,可以在网上免费申请。美国国税局将这些表格提供给那些不符合收入限制的人,但他们必须自己准备申报表。如果你使用这些表格,你就可以进行电子申报,但通常只能是你的联邦纳税申报表。
你可以向你所在州的税务部门查询,以确保它参与了MeF计划。大多数都是这样,有些可能会为州居民提供他们自己的免费电子存档。例如,马萨诸塞州提供免费的联邦和州电子文件通过现在的1040网站.
同时存档的好处
通过电子方式提交联邦和州申报表的主要好处是方便。其他好处包括:
- 更快的处理:美国国税局和参与申报表的各州处理电子申报表的速度要比纸质申报表快得多。
- 更快的退款:更快的处理速度意味着你会更快地收到退款,特别是如果你要求直接退款的话。
- 提高准确性:报税软件有助于消除错误,电子文件系统也有一些内置的错误检测。
- 存档证明:当您的联邦和州申报表已收到并接受时,您将收到通知。
使用联邦/州电子档案的缺点
如果你必须在报税时同时缴纳联邦税和州税,那么联邦/州电子报税计划可能会带来一些复杂性。
请注意
国税局的电子文件软件不允许你合并联邦和州的付款。必须使用正常的付款程序向国家单独付款。然而,几乎所有的州都接受从你的银行账户直接借记,他们通常也接受信用卡支付。
一些州可能不允许非居民或非居民使用联邦/州电子档案系统半年居民纳税申报表,但这些缺点真的只是小烦恼。在大多数情况下,电子归档的优点大大超过缺点。
电子档案安全吗?
有些人在电子归档时可能会担心个人信息的安全问题。美国国税局采用了许多安全功能,如多重防火墙、反病毒功能和加密,以确保您在传输个人信息时的安全。
然而,这并不能保证你在申请过程中不会成为身份盗窃的受害者。如果你认为你个人遭受了数据泄露,美国国税局会提供帮助。
你可以14039号文件,“身份盗窃宣誓书”让国税局来提醒他们事实上,当你收到国税局的通知,表明有人在提交的纳税申报单上使用了你的社会安全号码时,你可能会首先了解到这一漏洞。
请注意
税务管理员联合会编制了一份联系方式列表如果您想了解如何在MeF计划之外单独进行纳税和电子报税的详细信息,请联系每个州的电子报税协调员。
常见问题
在我电子提交联邦纳税申报表后,我如何提交我的州纳税申报表?
如果你已经提交了联邦纳税申报表,你可能需要等待国税局接受它,然后才能提交州纳税申报表,因为你可能需要联邦纳税申报表中的信息才能提交州纳税申报表。你可以通过纸质形式或通过州的电子文件程序提交州税申报表,大多数州都提供这种程序。你也许也能做到提交你的州申报表通过报税人员或税务软件。
电子联邦和州纳税申报单要花多少钱?
如果你在纳税年度的调整总收入为73,000美元或更少,你可以通过IRS免费报税计划免费提交联邦税。如果你符合你所在州的项目的收入要求,你也可以免费申报州税。如果你没有资格申请免费报税计划,你可以支付一定的费用,让会计师或软件来准备你的纳税申报表。这个价格将取决于你的情况,但TurboTax表示,在2021纳税年度,使用税务软件程序时产生的电子申报费用可能高达25美元左右。根据美国全国会计师收入与费用协会的一项调查,2020年,让报税员提交联邦1040表(未逐项列出)和州申报表的平均费用为220美元。
电子提交联邦和州税的截止日期是什么时候?
年度纳税申报单的截止日期一般是4月15日(但如果4月15日是周末或法定假日,则会推迟到下一个工作日)。如果你不欠税,电子报税表在11月之前都是接受的——确切的日期每年都在变化,但在10月公布。为了在4月15日之后及时提交申报表,您必须提交表格4868,美国个人所得税申报单自动延期申请在4月中旬的最后期限之前。