自己报税
重要的自我存档资源
![男人和女人坐在家里的桌子前,拿着文件和笔记本电脑。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/NMU5CUXJP4Y1ACjWdi9tpyO4Nt4=/771x514/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/Tax_Filing_Status_GettyImages-1159334654-a3fafe640c2545948a095da16391363e.jpg)
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从本质上讲,你可能欠政府你收入的一部分。你的雇主通常会根据你可能欠下的金额,从你的工资支票中扣缴所得税。某些因素会影响你的欠债数额,比如你的婚姻状况、你有多少受抚养人,以及你有权要求的税收减免。使用税务软件是准备纳税申报单最简单的方法之一。这些程序会问你一些问题,并根据你的回答为你填写适当的表格。
了解更多 第一次填写纳税申报表 -
自己准备纳税申报单可能比付钱给其他人(如会计)来准备和申报纳税更便宜。你可以考虑选择TurboTax或H&R Block等公司的税务准备软件,这两家公司都提供较低的费用,有时还会提供免费服务。这些服务通常也提供税务支持和建议。
了解更多 我应该自己纳税吗? -
您的税务申报要求取决于几个因素,包括申报状态(即单身、已婚、户主)、年龄和总收入。例如,如果你是单身且在65岁以下,截至2020纳税年度,如果你的联邦税是65岁以下,你就必须提交总收入12,400美元或更多。如果你65岁或以上,如果你的联邦总收入为14,050美元或以上,你就必须申报。
了解更多 报税表的最低入息要求 -
一般而言,任何未缴付的税款,由报税表到期日起至全数缴税日止,会累积利息。如果你欠税而没有按时申报,也会因未按时申报而受到罚款。未提交文件的处罚通常是每月应缴税款的5%,或者你的报税延迟了一个月的部分时间,最高可达25%。
了解更多 美国国税局对延迟申报和支付联邦税的处罚 -
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你的年度个人报税表的截止日期通常是4月15日,除非它是周末或假日,在这种情况下,你的税款将在下一个工作日到期。如果你申请延期,你必须在10月15日之前提交报税表。只需在最初的申报截止日期当天或之前提交国税局4868表,而不是纳税申报表。延期是自动的,你不必等待并希望得到国税局的批准。
了解更多 如何为你的联邦申报表申请延期?
关键术语
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电子报税
电子报税是指通过互联网通过税务软件向国税局或州税务机关发送电子报税或所得税申报表。通过电子报税,您可以在任何地方报税,包括舒适地坐在自己的沙发上。税务数据可以在截止日期前的任何时间发送,白天或晚上,根据您自己的时间表
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1099年形成
任何获得不是来自雇主/雇员关系的收入的人都可能会收到一份1099表格的副本,这取决于收入的数额。表格1099是发给自雇人士、从投资中获得利息或股息的纳税人,以及在任何其他情况下款项易主的人士。
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替代性最低税
替代最低税(AMT)是一种计算所得税负债的替代方法。它取消了一些常见的扣除,以达到纳税人的替代最低税收收入。然而,纳税人必须以两种方式计算他们的应税收入,一次是根据普通的国内税收法典(IRC)规则,然后再次使用替代最低税方法,并支付其中更多的金额。
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报税表形式
W-2表是年度“工资和税收报表”,它将你从雇主那里获得的应税收入报告给你和国税局。这个表格还包括从你的工资中扣缴的税款,以及你和你的雇主代表你支付的社会保险和医疗保险。所有这些税都从你的工资中扣缴,并代表你提交给联邦和州税务当局。
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税收抵免
当你完成纳税申报单时,税收抵免直接从你欠国税局的金额中扣除。这甚至可能比扣除更有益,因为它们适用于你的一美元对一美元的年度税收债务,有些甚至可以导致现金返还。其他的可以结转到以后的纳税年度。
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标准扣除
标准扣除额是你可以免税的一部分收入,以帮助满足你的生活费用。您可以在1040纳税申报表的第12行从您的应纳税收入中扣除该纳税年度的标准扣除额。标准扣除额是基于你的申报状态(单身、已婚、户主等)。
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1040年形成
IRS 1040表是个人报税者使用的纳税申报表。2020年版本的表格是自2018纳税年度以来的第三次重大重组。2020年版本继续取代2018年从税法中取消的1040-EZ和1040-A表格。
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1040 - sr形式
1040- sr表格是1040纳税申报表的一个版本,专门为老年人使用。2018年《两党预算法案》要求美国国税局为65岁及以上的老年人创建一份更容易阅读和使用的纳税表格,这就产生了1040-SR。
探索报税
![父亲把年幼的孩子放在腿上坐着](http://www.bank-suppliment.com/thmb/qNYj_e2E_alrAXWOlvStYLghPkA=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/father-helping-child-put-on-shoes-485402223-58bad5ba5f9b58af5cb9b755.jpg)
![如图所示:5个图标强调了为配偶单独提交纳税申报单的不同原因,而一位女士的手在右下角签署了1040-C纳税申报单。上面写着:“你应该什么时候为你的配偶单独报税?你缺乏配偶的内容,有收入差距,你想有资格参加收入驱动的还款计划,以降低联邦学生贷款的支付,你正在离婚或分居,你有责任的担忧,联合报税不会降低你的税收或增加你的退款。”](http://www.bank-suppliment.com/thmb/NQkw0YPAfMZ0i9_XZWhTZQMBsPc=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/when-should-you-file-a-seperate-return-from-your-spouse-3193041-final-f72815b10bef416db12eebc301043dc3.png)
![一个女人坐在沙发前拿着笔记本电脑和税务文件](http://www.bank-suppliment.com/thmb/Rz7TVwf8CGTj6zW33G-JyQHMaT0=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/1099_GettyImages-1091896434-66c9ff12065c4164911e3fa7cf390589.jpg)
![一对老年夫妇在家里桌子上的笔记本电脑前计算他们的税务](http://www.bank-suppliment.com/thmb/jeXOMeTMFbF5Em4sPXFAOkfmiGg=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-1178603300-41eba163f34b4a54823965d383b4d8ad.jpg)
![夫妻在他们的生活区跳舞。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/0xPD48PzLj-_DVI4-OH2d8fbd5Q=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-1252380782-1ea0f17ed39c4bc8b006782a24dff60e.jpg)
![养家糊口的人可以将配偶视为受抚养人吗?](http://www.bank-suppliment.com/thmb/9_WzvVb2WlNprj8LvXm2cndnVLY=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/can-one-spouse-claim-another-spouse-as-a-dependent-3973983_final-581beb2f27134337ab5af714fdfe2b16.png)
![父亲在早餐桌上亲吻儿子。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/ZjOkZ2rjtBePlkUvl8ff5ZgpX-M=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/181216037-56a938f33df78cf772a4e7a8.jpg)
![两个人可以在同一地址以HOH的身份申报吗?美国国税局坚持认为,户主身份与实际地址无关。为了让两个人在同一地址申报为HOH,他们需要是独立的经济实体。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/7dVHkGuehvLnPS9RNDnlC6T936E=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/two-heads-of-household-3193038_final-52aaf4f7fe1245ceaac454b66758f0ab.png)
![一名妇女在电脑上审查税收](http://www.bank-suppliment.com/thmb/VvcPw-BCyVe5kl5KkHa_NQgsWEk=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-135538001-38bb799649bf4170b6bc3b8b6f19eb18.jpg)
![一名妇女在她的笔记本电脑上准备纳税,因为纳税的最后期限被推迟了90天。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/kQrtISBMNv6ozsrS6lFiIyP5Tts=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/taxpaymentdelay-1ad5a802b88e45f294c5e5346d007063.jpg)
![人们使用智能手机远程存入退税支票。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/eJX5zj8A68o60Wi3aVxbpIWSApo=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-636248010-cac070856b754bae8b9a97291f6658c3.jpg)
![一个男人邮寄他的纳税申报表的形象。正文如下:向国税局邮寄税务文件指南:国税局强烈建议在可能的情况下进行电子报税。实体副本必须在纳税到期日期之前加盖邮戳。访问国税局网站上的“在哪里提交”,查看您stateâ的纳税申报单邮寄地址。注意:邮寄地址将取决于youâ ' '是否汇款。邮寄地址会与其他税务文件有所不同,所以请仔细阅读国税局网站。如果你住在美国以外的地方,使用私人快递服务邮寄你的文件](http://www.bank-suppliment.com/thmb/PFU02pnPCS5EAy1ZT7uDd2aZsKg=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/tax-documents-to-the-irs-3973948-0d372f2897a34944abb220e99cca25ce.jpg)
![一个男人在电脑前查看文件,他身后是一个女人和一个婴儿](http://www.bank-suppliment.com/thmb/PeE15ATt_hfffEA8bdLkLu5PnHE=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/CrowdfundingDonationsPayingTaxes-72952576292545f78045ab1791bd3206.jpg)
![男人在报税表上签字,细节](http://www.bank-suppliment.com/thmb/eBvHgLcSin3gx9pLdaQwsm-Qq3k=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/10167119-F-56a938623df78cf772a4e2f5.jpg)
![一名男子坐在办公桌前,手里拿着笔记本电脑、纸和笔](http://www.bank-suppliment.com/thmb/960rH2JArXPvnu0IUeqgEVRaILI=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/irsdivorcerules-82d5923271514cabbdc2b58010439763.jpg)
![父亲抱着睡着的孩子在电脑前写文件](http://www.bank-suppliment.com/thmb/rVEiAJUVE1zCaIARMvYXn_PhWGk=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-633710423-373ac0174a7744948c62715b2bc23f95.jpg)
![一位妇女上班前把孩子交给保姆。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/EK272iHQJZ9JWjb-kDpnOdZlPjc=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/How-to-Stop-Feeling-That-Your-Child-Loves-the-Babysitter-More-Than-You-58670b4c3df78ce2c3121313.jpg)
![你的退税在哪里?1.通过国税局网站,使用“我的退款在哪里?”web应用程序;2.通过手机应用程序IRS2Go(适用于Android和iOS设备);3.通过电话,拨打国税局退税热线1-900-829-1954。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/2vqRGqpB1mBTL-m9UkNe3cZIrk4=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/WhereIsYourTaxRefund-85e9107ea88049bab6caf00d2d62dc71.png)
![一位女士拿着笔记本电脑坐在餐桌前,准备写一张支票](http://www.bank-suppliment.com/thmb/PyjIPTMOScFVtSgbErighIifuRE=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-1172587378-e6ddc06f8f704cb6bc2c191bf68a77c2.jpg)
![一对老夫妇在笔记本电脑前与一位女性专业人士会面](http://www.bank-suppliment.com/thmb/9Ttw-RdLBn2CasCZyeFh9jt2bbM=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/10165565-F-56a938615f9b58b7d0f95baf.jpg)
![服务员为一桌顾客服务。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/OS1XuHbEHMuPkl7WVpZ7cYOz8bs=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-1266852486-296d4eb42d1f426ab557ef0b955367c0.jpg)
![一名亚洲男子坐在桌子前用电脑处理文件](http://www.bank-suppliment.com/thmb/zg7XkyGUwvidD_tJu4HWx45Y7Yc=/282x188/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/IRSpenaltiesforlatepayments-cdd82a4e18684414a0cd8a12972c1d12.jpg)