如何检查你的财务顾问的凭证吗

当你与财务顾问工作,委托他们未来的重要组成部分。事情一样重要的金融稳定退休或你的孩子上大学的能力。这就是为什么重要的是要仔细审查任何金融专业在你与他们合作之前,尤其是人们经常使用标题,如“理财规划师”自由,尽管没有认证。不要简单地把他们的话当真;从来没有做生意的理财规划师、财务顾问、投资顾问或代理不先检查他们的投诉记录和验证他们的凭证。比较容易做,值得心灵的平静。

问什么机构(或机构)负责他们的业务

每一个信誉良好的理财规划师或顾问受到监管从至少两个监管实体之一。你需要知道哪一个,这样你就可以确认其合法性。

当你问哪些机构提供监督,答案应该是FINRA或美国证券交易委员会(或相关的国家级权威)。FINRA代表美国金融业监管局。“秒”代表美国证券交易委员会(SEC)。

• 如果答案是FINRA,顾问将持有某种证券许可证或者几个许可证。您可以使用BrokerCheck功能在美国金融业监管局的网站上是否有任何投诉文件。
• 如果答案是美国证券交易委员会(SEC),您可以使用证券投资顾问美国证券交易委员会的网站上搜索功能检查顾问和他们工作的公司。

如果你发现任何投诉或其他信息,不与顾问的说法,应该立即红旗为你继续你的搜索。

问专业名称

美国金融业监管局有一个帮助页面旨在帮助您了解各种专业名称一个顾问可以容纳。在页面上,你会发现每个指定完整的链接指定的组织问题。您可以使用这个页面点击一个组织,检查凭证顾问是否真的他们说,和了解更多关于这些凭证的意思是什么。

你应该寻找持有的理财规划师CFP®(注册理财规划师)的名称。你可以直接与证明这一点注册理财规划师的标准所有cfp认证机构。不幸的是,有很多记录情况不光彩的人使用他们没有凭证。你不想做生意的人感觉这种类型的欺骗是好的,尤其是当它涉及到你的财务未来一样重要的东西。

还有其他有效的顾问证书适用于税收,投资,保险,和退休计划字段,如分别注册会计师,CFA, ChFC, RMA或RICP。

其他网络资源

您还可以使用许多类型的在线搜索引擎具体的理财规划师,列表只会通过一个基本的背景调查的顾问。这意味着他们的凭证已经证实,他们没有大量的投诉文件。

大多数在线搜索引擎然后让你缩小你的搜索范围,地理位置,专业知识领域,或补偿方法。不要吝啬于这些类型的背景调查。15到20分钟的时间在线是一个值得投资当你雇佣与财务状况。

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