美国金融业监管局与美国证券交易委员会:有什么不同?

如果你关注金融新闻，你可能听说过很多关于美国金融业监管局(FINRA)和美国证券交易委员会(SEC)的消息。金融业监管局(FINRA)和美国证券交易委员会(SEC)都是监管机构。两者之间的最大区别在于，SEC是监管金融市场的联邦政府机构，而FINRA监管经纪自营商，并在SEC的指导下运作。

对投资者来说，了解每家机构的业务范围很重要。但这两个机构之间的相互作用可能会令人困惑。请继续阅读，了解FINRA与SEC之间的根本区别。

FINRA和SEC的区别是什么?

的金融业监管局美国金融监管局(简称FINRA)和美国证券交易委员会(简称SEC)都是监管美国金融市场的监管机构。但是他们有不同的任务、范围和执行权力。

FINRA是一个自律组织(SRO)，在美国金融业监管局的指导下运作证券交易委员会这是一个联邦政府机构。FINRA和SEC都肩负着保护投资者的责任。SEC在监管证券市场以确保公平和效率方面拥有广泛的权力，而FINRA则负责监管经纪人和经纪交易商。

美国金融业监管局	证券交易委员会
非营利性自律组织。	监管金融业监管局的联邦政府机构。
成立于2007年。	成立于1934年。
主要监督经纪自营商和证券代理人。	对证券市场拥有广泛的监管和执行权力。

美国金融业监管局

美国金融业监管局是一个非营利性实体，由国会授权进行监管经纪自营商它于2007年7月由全美证券交易商协会(NASD)和美国证券交易委员会的监管业务合并而成纽约证券交易所．

FINRA负责监管经纪人及其代理人的执照要求，包括任何专业证券销售人员都必须通过的系列7考试。该机构监管着全国62.4万多家经纪自营商。它的任务还包括确保证券广告的真实性，提供充分的信息披露，并确保投资只在适合投资者需求时才出售。

FINRA的主要职责之一是调查潜在的证券违规行为。当FINRA确定某项规则被违反时，它会采取纪律处分。一个经纪自营商可能会选择解决违反规则的问题。否则，FINRA可能会将投诉提交给其听证会官员办公室进行正式听证会。

证券交易委员会

美国证券交易委员会是在1929年股市崩盘后由国会建立的。通过1934年的《证券交易法》，国会成立了证券交易委员会，并赋予其对美国证券市场各个方面的广泛权力。

联邦机构有以下部门:

• 企业融资:确保投资者在公司上市期间都能获得完整和准确的信息首次公开募股在持续的基础上。
• 经济和风险分析:分析数据和趋势，以协助所有SEC职能，包括规则制定、审查和执行。
• 执行:调查可能违反联邦证券法的行为，并在联邦法院和行政听证会上就民事执行案件提起诉讼。
• 考试监督美国证券交易委员会的国家考试计划，并促进遵守联邦证券法。
• 投资产品:监管投资公司，包括那些提供类似产品的公司共同基金而且交易所交易基金以及投资顾问。
• 交易与市场:通过监管经纪自营商、sro(包括FINRA、证券交易所和清算机构)和转让代理人，创建和维护公平和有效市场的标准。

美国证券交易委员会由五名委员监督，每一名委员都由总统任命，并由美国参议院批准。总统还选择一名专员担任主席，这是该机构的最高级别。同一政党的委员不得超过三名，以确保SEC保持无党派。

底线

不像SEC是一个联邦机构，FINRA不是一个政府机构。SEC的任务是监管证券市场，包括经纪自营商和注册投资顾问。经纪自营商及其代理人必须向FINRA注册。FINRA通过定期检查经纪自营商公司的流程和实践，确保遵守其规则以及SEC制定的更广泛的证券法。