纳税申报单应该保存多长时间?

如果你被审计或需要提交修改后的申报表，保留旧的纳税记录可以节省你的时间和精力。过去几年的纳税申报单也可以帮助你在申请贷款时记录你的收入，比如抵押贷款。在本文中，我们将介绍纳税申报单保存多长时间，以及如何组织你的记录，以防你以后需要它们。

你当前的纳税申报单应该保留多久?

至少，你需要保留纳税记录三年，从提交纳税申报单之日起，或从纳税之日起两年，两者以较晚者为准。如果你提前提交申报表，它将被视为在到期日期提交。例如，如果你要在2025年2月在2025年4月15日截止日期之前提交纳税申报表，你的纳税记录至少要保留到2030年4月15日，也就是到期日的五年。

如果你是企业主对于雇员，你必须保留雇佣税记录的副本至少4年，从纳税到期之日起，或者从你纳税之日起——以较晚的日期为准。

联邦纳税申报表

你需要保留至少三年的记录，因为国税局通常有三年的时间从你提交的日期到审核申报表不过大多数审计都是在申报后的两年内进行的。

然而，即使三年过去了，你可能也不想扔掉这些记录。如果国税局发现“重大错误”，它可能会对额外的申报表进行审计，但通常不会超过6年。

如果国税局怀疑你有税务欺诈，或者你没有提交特定年份的纳税申报单，审计没有法定时效。因此，在丢弃不再需要维护的记录之前，请记住这一点。如果你需要证明你遵守了规则，手头有这些文件可以帮助你。

三年

除了w -2和1099表等证明文件外，你还需要保留纳税申报表至少三年。你还应该保留收据、取消的支票、信用卡或银行对账单的复印件，以记录你扣除或支付的任何费用税收抵免你声称。

在你卖出房产后，要保留至少三年的房产记录，无论是你的房子、其他房地产，还是股票和债券等投资。当你卖出时，你的记录将有助于决定你的得失。

六年

如果你少报的收入超过报税表上所示金额的25%，国税局有六年的时间对你进行审计。如果你少报的外国金融资产收入超过5000美元，同样的规定也适用。

七年或以上

如果你注销了由于坏账或毫无价值的证券而造成的损失，美国国税局要求你保留七年的记录。

州纳税申报表

许多州遵循与IRS相同的三年或六年的时间框架，但有些州会给自己额外的时间来审计你。这些规则可能会变得复杂。例如，加州有四年的审计时效，如果国税局调整了你的欠税，你就需要提交一份修订后的州申报表。向你所在州的税务部门查询有关税收的规定国家税务审计．至少在你所在州的诉讼时效过了之前，要保留所有的记录。

保持纳税申报单有条理的技巧

不管你是把纳税记录存储在纸上还是虚拟的。你只需要一个系统，让你在需要时有效地定位你的记录。

如果你保留了纳税记录的复印件，把它们存放在防火防水的保险箱里。为了使纸质记录有条理，可以考虑为每个纳税年度使用单独的文件夹。然而，更安全、更有效的选择通常是扫描你的记录，并以电子方式将它们存储在加密驱动器或云上。考虑到信息的敏感性，请确保使用复杂且唯一的密码来保护它，并启用两步身份验证。