如何计算股息收益率

股息率是美元价值与股息公司支付的费用和股价。它以百分数表示。

用简单的数学，你就能算出股票的股息率。你甚至可以得到整个投资组合的收益。当你在寻找新的投资时，这可能是一个有用的工具。它还可以帮助你计划退休。然而，股息收益率往往不能反映整体情况。他们不应该是你投资的唯一因素。

股息率的定义和例子

由于股息率是年度股息与股价的比率，股息率只是告诉你你的投资产生了多少现金流。这是你所持股票价值的一个百分比。

当公司支付股息时，它将一部分利润返还给股东。这是固定的时间安排。通常情况下，股息是每季度一次。你可以把股息当作现金来持有。或者你可以将收入再投资通过购买新股。

如何计算股息收益率

对于一只股票，股息率的公式是年度股息支付额除以股票价格。然后乘以100，把结果变成一个百分比。

假设一家公司每季度支付25美分的股息。那么，每年支付的股息将是25美分x 4个quarter = 1美元。

• 如果股票定价为每股100美元，股息收益率将为:
• $1 / $100 = 0.01
• 0.01 x 100 = 1%

一只50美元的股票，每股股息1美元，股息收益率为2%。当50美元的股票价格跌至40美元时，股息率变为2.5%。如果涨到60美元，股息率就变成1.7%。

当你看整个投资组合的股息收益率时，你可以上下调整你的数字，看看你面对的是什么。最好使用在线计算器来运行不同的场景。或者，你可以和你的财务顾问讨论一下。如果你把这些数字作为退休计划的一部分，这是明智的。

为什么股息率很重要?

股息率很重要，因为它显示了你可以预期赚取多少收入。

如果你正在计划退休，最好先知道你需要多少钱。你还需要知道哪些股票能让你达到目标。

让我们从两个方面来看这个问题。

个股

假设你拥有100股50美元的股票，每股每年分红1美元。这意味着2%的股息收益率。这些股份的价值是5000美元(100股x 50美元)。股息收益率为2%，你可以期望每年获得100美元的支付(5000美元的2% = 100美元)。

这并不意味着你可以简单地选择任何支付股息的股票。并非所有的派息者都是一样的。你必须考虑其他因素。在做出选择之前要权衡风险。

评估股息强度的一种方法是看公司的派息率。派息率是一个方程，它表示公司支付给股息的净收入的百分比。

理想情况下，你希望派息率在40%到60%左右。任何更高(或更低)的都需要仔细观察。

这是最可靠的方法之一选择股息股与收益-股息增长松散相关。简单地说，一家公司是否有每年增加股息的悠久历史?你可以在红利贵族中找到最好的品种。这些公司有25年或更长时间的股息增长历史。

即使在这里，也要小心行事。历史上有很多在支付股息方面有着良好记录的强大公司陷入困境。

例如，通用电气(General Electric)在大衰退(Great Recession)之前长期派发股息，但在2009年，该公司被迫将股息从31美分削减至10美分。这是通用电气自1938年以来首次削减股息，预示着未来的日子将更加艰难。2009年，在削减股息之前，通用电气的股息率为10.6%。

自那以后，通用电气的股价一直在下跌。它被迫分拆业务并裁员。该公司是一个原始的成员道琼斯工业平均指数自1907年以来，它一直是道指的一部分，但在2018年失去了在道指中的地位。2019年，该公司将季度股息支出削减至1美分。2019年12月，该公司股价为11.08美元。这意味着该公司的股息收益率约为0.3%，远低于10年前的水平。

你的整体投资组合

你希望靠你的全部收入生活吗股息股投资组合？如果是这样，你需要知道两件基本的事情。

首先，弄清楚你需要多少钱来生活。假设是每年4万美元。从这里，第二个因素进来了。根据你所持股票的股息收益率，你需要多少储备金?

例如，假设你投资了50万美元。在这种情况下，你的投资组合需要8%的收益率才能给你40,000美元的年收入。这不是不可能的。但是，这是一个相当崇高的目标。每年收益4万美元的100万美元投资组合的股息收益率为4%。

市场股息率vs成本股息率

了解市场和股票的股息率的区别成本股息率．它可以帮助你分析你的股息股票投资组合的表现。这些术语听起来令人生畏，但实际上并非如此。

市场上的股息率只是基于股票当前股价的股息率。

要获得成本股息收益率，可以看看你把这只股票添加到投资组合中时为它支付了多少钱。以该股的年度股息为例。用它除以原来的股价，而不是当前的股价。

市场股息收益率	成本股息率
基于股票当前的股价	根据股票的股价在你加入你的投资组合

假设该股票每年的股息支付是4美元，而当前股价是100美元。市场上的股息收益率是4%如果你将同一只股票加入你的投资组合时，它的成本是90美元，那么成本股息收益率是4.4%。

随着公司股价的上涨，股息率会下降。成本收益率说明了这一点。你在计算时使用的是原始成本基础。你还会看到股息增长。这可以抵消与公司股价上涨相关的收益下降。

底线

影响投资策略的因素很多。最好咨询一下财务顾问，弄清楚你的需求。但是，股息率可以帮助你了解你现在和未来可以获得的收入。

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