我如何巩固投资账户?

亲爱的克里斯汀,

多年来,我的脚趾浸在投资注册不同的投资应用程序测试和写和分享我的经验。我也收到了公司股票在我大学毕业后的第一份工作,我还是自己的。

现在,毕竟这一次,我有一些不同的投资账户:一个当罗宾汉有几股几个不同的股票;一个在Fundrise,房地产投资的应用;然后一个忠诚,这房子我有工作时的股票在我的第一份工作。

是聪明的保持所有这些独立账户,只是让他们成长?我应该巩固他们,如果是这样,我怎么能这样做呢?我想继续投资,因为我只有在我30的,但是有这么点钱(不到2500美元)在三个不同的账户/应用程序感觉是毫无意义的。你认为我应该做些什么呢?

真诚地,

冒险的投资者

亲爱的爱冒险的,

这是一个很好的问题,我认为,巩固你的一些投资账户可能是你最好的行动。你提到你投资房地产通过你的帐户,你可能会想继续房地产投资通过这个平台。至于其他人,可以巩固你的投资在股票、债券和其他证券。

有多个经纪账户可能很难管理,可以添加复杂性你的投资策略,它听起来像你现在不想要。你说你想要投资,最好的策略是一致的金额定期投资,所以它将简单的为你选择一个经纪帐户为所有您的需求。通过使用一个帐户,您将需要更少的税收形式,不会有多个登录信息,可以通过一个帐户定期投资。所以多余的自己努力,巩固!

所以你怎么做呢?许多券商很容易通过自动化客户账户转账服务(ACATS)。你填写转移指令形式(TIF)并将其发送到您的新帐户表明你想资产转移。新经纪公司联系你的旧,然后发送的资产。你可能需要支付费用,但总的来说,这个过程通常不太困难。如果顺利,转移只需要三到五个工作日。

它可以变得更加复杂,这取决于你的投资组合。如果你的旧帐户持有资产,新一不提供给投资者,那么你可能不得不出售资产和资金转移到新的代理,这可能触发资本利得税。

举例来说,如果你买了比特币通过一个帐户,你可能无法将其移至另一个经纪公司如果不报价cryptocurrency投资。如果你仍然想要巩固这些投资账户,你必须卖掉你的比特币,转移现金过去。如果你有赚了比特币,你欠资本利得税。

当你投资的东西你不能在其他平台上的投资,这可能会有利于保存多个投资账户。当决定哪些投资账户成为你的主要账户,考虑如何轻松你可以转移。

看起来你是在正确的轨道上,不过,所以绝对坚持下去!

好运！

克里斯汀

如果你有关于钱的问题,克里斯汀是来帮忙的。提交一个匿名的问题她可能在以后的专栏中回答。