如何以低于25,000美元进行当日交易

你已经建立了一个交易股票的经纪账户。现在你想知道别人怎么知道你是不是一个真正的“日内交易员”。

你的经纪人会知道，根据你的交易活动。美国金融业监管局(FINRA)制定了“花样短线交易员”规则规定，如果你在5天内在保证金账户中进行了4次或4次以上的日内交易，并且这些交易超过了你在这段时间内总保证金交易活动的6%，那么你就是一个模式日内交易者。(日内交易是指在同一天内开仓和平仓。)

如果你是一个模式日内交易者，你必须保持至少25,000美元的账户余额。

日交易股本要求的背景

由于当日交易者可能在每天结束时不持有头寸，他们的保证金账户中没有抵押品来覆盖风险和满足客户的需求追加保证金在给定的交易日内。经纪公司希望有效缓冲追加保证金的要求。这导致股本要求增加。

也许你通常不做当日交易，但恰好在一周内做了四次或更多这样的交易，下一周或下一周没有当日交易。在这种情况下，你的经纪公司仍然可能将你归类为模式日内交易者。这将使你今后的股本要求达到2.5万美元。

你可以用现金加证券的组合来满足要求。但是，它们必须存在你在经纪公司的日间交易账户中，而不是在外部银行或其他公司。

从好的方面来看，符合股本要求的模式日内交易者可以获得一些好处，比如能够使用额外的杠杆进行交易——使用借来的钱进行更大的押注。股票日交易者可以以4:1的杠杆交易，而典型的股票投资者(包括摇摆交易员和倾向于买入并持有的人)可以以最高2:1的杠杆进行交易。

即日交易漏洞

如果你没有25,000美元的日交易，有一些方法可以绕过这个要求。它们包括漏洞和替代交易策略，其中大多数都不太理想。

• 在5天内只做3个日交易。这少于每天一天的交易，也少于美国金融业监管局(FINRA)规定的模式日交易员规则。然而，这意味着你需要在有效的交易信号中进行挑选。你不会从一个经过验证的策略中获得全部好处。
• 美国以外股票市场的日内交易你必须找一家美国以外的经纪商。并非所有的外国股市都有与美国相同的账户最低限额或日交易规则。研究一下其他市场，看看他们是否提供符合你需求的日交易。在采取这种方法之前，请咨询税务和法律专业人士。
• 加入一个短线交易公司。每家公司的结构各不相同，但通常你的存款远低于2.5万美元。它为您提供额外的资金进行交易，您的存款保护您免受损失。否则，公司只是利用你的资本。
• 做波动交易，进入你持有超过一天的交易。波动交易员捕捉的是持续数天或数周的趋势，而不是试图预测可能持续20分钟的一天趋势。这与其说是一个漏洞，不如说是一种策略上的改变，但它适用于那些想要继续参与但还没有达到2.5万美元的日内交易要求的交易员。
• 与不同的经纪人开立日内交易账户。这是一个不那么吸引人的选择。然而，如果你开了两个账户，你可以在5天内进行6天交易——每个经纪人3笔交易。这不是最好的解决办法。如果你的资金已经有限，那么每个账户可能都很小。用这么小的账户进行日内交易不太可能产生太多收入。由于每个账户的金额很小，你可以交易的股票数量有限。一些经纪人甚至可能不接受小额定金。

不同市场的日内交易

比利用漏洞或采用不同的交易策略更好的选择是改变市场。

外汇

的外汇或者货币市场一周24小时都在交易。货币以货币对的形式交易，例如美元/日元(USD/JPY)。在外汇交易中，考虑从至少500美元开始，但最好更多。外汇市场提供的杠杆可能是50:1(尽管这因经纪商而异)。因此，500美元的存款意味着你可以进行交易，赚取或损失25,000美元的资本。利润和亏损会迅速增加。

期货

期货市场就是你能做的交易股指期货(例如迷你标准普尔500指数)和大宗商品(如黄金、石油和铜)。期货本质上是一种杠杆产品。少量的资金，比如E-mini合约中的400美元或500美元，可以让你在一种产品中持有头寸，这种产品通常每天移动10个或更多点，每个点价值50美元。

利润和亏损会迅速累积。建议期货交易者至少以2,500美元开始(如果交易像E-mini这样的合约)，但这将根据风险承受能力和交易的合约而有所不同。

选项

日内交易期权市场是另一种选择。期权是标的资产的衍生品，比如股票，所以你不需要支付资产的前期成本。相反，你为参与标的资产的价格变动而支付(或获得)溢价。你持有的期权合约的价值会随着标的资产价格的波动而变化。你交易什么类型的期权将决定你需要的资金，但几千美元可以让你开始。

底线

虽然模式日交易需要大量的股本，但其中存在漏洞和其他投资选择，可能需要你少投入一些资金。在投资之前，一定要考虑你的风险承受能力，并研究你所有的选择。

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