![一位中年男子一边查看财务记录,一边在笔记本电脑上工作。](http://www.bank-suppliment.com/thmb/ctNlMt2mCBMqK5IraEnV57OWKxk=/1500x0/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/GettyImages-1162374266-e2a7b50683154614a88860d4413ff447.jpg)
Ngampol Thongsai/EyeEm / Getty Images
投资是最好的方法之一积累财富在你的一生中,它需要的努力比你想象的要少。
从股票中赚钱并不意味着经常交易,盯着电脑屏幕,或者整天沉迷于股票价格。投资中真正的钱通常不是通过买卖赚来的,而是通过三件事赚来的:
- 拥有和持有证券
- 接收利息和股息
- 受益于股票的长期增值
如何在股市赚钱
最好的方法在股票市场赚钱不是通过频繁的买卖,而是通过一种被称为“买入并持有”的策略。这一策略由价值投资之父本杰明·格雷厄姆推广开来,并被沃伦·巴菲特等知名成功投资者所采用。
作为普通股投资者,你需要关注总回报,并做出长期投资的决定。这意味着你:
- 选择经营良好、资金雄厚、有股东友好管理实践历史的公司。
- 每个新职位至少工作五年。
如果你选择了实力雄厚、经营良好的公司,你的股票价值会随着时间的推移而增长。例如,您可以查看下面的四只热门股票,看看它们的价格在五年内是如何上涨的。
成功买入和持有
沃伦•巴菲特(Warren Buffett)和查理•芒格(Charlie Munger)等知名投资者数十年来一直持有股票和企业,以赚取大量资金。其他普通投资者也跟随他们的脚步,拿出少量资金进行长期投资,积累了巨额财富。
例如,退休的美国国税局(IRS)特工安妮·谢伯(Anne Scheiber)在50年的时间里投资了5000美元,建立了2200万美元的投资组合;退休秘书格蕾丝·格鲁纳(Grace Groner)在1935年仅用三股60美元的股票建立了700万美元的股票投资组合。
股票市场是不可预测的,为了“跑赢”市场而不断地买进卖出很少能长期奏效。相反,如果你选择有价值的股票并持有多年,你更有可能成为一个成功的投资者。
股票如何运作
在你能从股市赚钱之前,了解拥有股票是如何运作的是很重要的。这将使你在投资方面做出明智的决定。
当你购买股票时,你是在购买一家公司的所有权。考虑下面的例子:
Harrison Fudge Company是一家虚构的公司,销售额为1000万美元,净收入为100万美元。为了筹集扩张资金,公司的创始人找到了一家投资银行,并让它以一种形式向公众出售股票首次公开募股(IPO)。承销商发行44万股股票,并以每股25美元的价格出售。在这种情况下:
- 哈里森·福吉的每一股股票可分配公司利润的2.72美元(100万美元利润除以44万股)。这个数字被称为每股收益(EPS)。
- 如果你以2500美元购买100股,你将购买272美元的年利润加上该公司未来的增长(或亏损)。
如果管理团队能在未来几年内将销售额提高五倍,你的利润份额也会提高五倍,使哈里森·福吉公司成为一项有价值的长期投资。
然而,当你拥有一家公司的股票时,你不会立即看到属于你的每股利润。相反,管理层和董事会有权选择如何处理这些利润,他们的选择将影响你的持股。
- 公司可以给你寄一份现金股利为了部分或全部的利润。你可以用这些现金买更多的股票,也可以用你认为合适的任何方式。
- 公司可以回购其股份在公开市场上,把他们留在公司内部。
- 它可以通过建造更多的工厂和商店、雇佣更多的员工、增加广告或任何有望增加利润的额外资本支出,将出售股票所得的资金再投资于未来的增长。
- 该公司可以通过减少债务或增加流动资产来加强其资产负债表。
什么策略最适合你?
作为所有者,哪种策略最适合你,完全取决于管理层通过再投资所能获得的回报率。有时,支付现金股息是一个错误,因为这些资金可以重新投资到公司,并有助于更高的增长率,这将增加你的股票价值。
其他时候,公司是一个老的、成熟的品牌,可以继续增长,而不需要大量的再投资。在这种情况下,公司更有可能用利润向股东支付股息。
有价值的投资可以选择这些路径中的任何一条。例如,伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)不派发现金股息,而U.S. Bancorp决心每年以股息和股票回购的形式向股东返还超过80%的资本。尽管存在这些差异,但它们都有潜力以合适的价格成为有吸引力的股票。
决定一支股票是否值得投资的最好方法是看这家公司的资产配置,并了解它是如何管理资金的。
通过投资股票积累财富
当你更多地了解股票是如何运作的时,就更容易理解你的财富主要是由以下因素建立的:
- 股价上涨:从长期来看,这是市场对业务扩张或股票回购带来的利润增长进行估值的结果。
例如:
如果一家股价为10美元的企业通过扩张和股票回购在10年内增长了20%,假设华尔街保持不变,10年内股价应达到近620美元/股市盈率.
- 红利:当收益以股息的形式支付给你时,你通过支票收到现金,直接存入你的经纪账户、支票账户或储蓄账户,或以额外股票的形式以你的名义进行再投资。
请注意
使用DRIP(股息再投资计划)可以让你再投资你的股息来购买更多的公司股票。这让你可以购买部分股票,并稳步增加你的股票持有量。
偶尔,在市场泡沫期间,你可能有机会以高于公司价值的价格出售你的股票来获利。如果你在意外的紧急情况下需要现金,有库存可以出售可以提供宝贵的财务缓冲。
然而,从长远来看,你的回报取决于你所投资的企业运营所产生的潜在利润。明智地选择股票并长期持有是最可靠的创造财富的方式。
常见问题
我如何开始购买股票?
你可以通过全套服务购买股票股票经纪人,网上股票经纪人,或直接从公司。你需要通过这些渠道之一建立一个账户,并连接你的银行账户。然后你就可以开始研究和购买股票了。
你需要多少钱才能开始买股票?
你可以用很少的钱开始投资股票。许多在线券商允许你设立一个没有最低存款额的账户,一些股票的售价仅为10美元。便宜的股票并不一定是好买卖,所以在你开始购买之前一定要做足研究。