如何选择财务顾问?

亲爱的克里斯汀,

你怎么知道你什么时候需要一个财务顾问，你能分享一些如何选择正确的建议吗?

真诚地,

流浪者队球迷

亲爱的的,

这是一个我们经常听到的好问题。

让我们从第一个问题开始:你怎么知道什么时候你需要一个财务顾问?简而言之，答案是，这真的取决于你。你想投资，计划退休，或者只是让你的财务生活井然有序，但没有时间或欲望自己研究细节来执行这项工作吗?那么，雇佣一个唯一的工作就是为人们的财务生活提供建议的人可能是个好主意。这和你雇人帮你报税或打扫房间是一样的道理。即使你可以自己做，如果你能负担得起一个专业人士来承担这个任务，为什么不呢外包这些任务?

另一个聘请财务顾问的好理由是，当你的财务状况变得比你愿意独自管理的更复杂时，比如你拥有多处房产或大量投资股票和其他资产。对于这种情况下的人来说，最好是雇佣一个理财规划师(一种提供更全面服务的财务顾问)。考虑到你的财务状况的复杂性，以确定寻求额外帮助是否是个好主意。

一旦你决定了做想雇人帮你理财，该从哪里开始呢?首先，这个人必须是你信任的人你愿意听取他的建议，所以做出明智的选择．

接下来，决定你为什么需要顾问。你需要投资方面的帮助吗?为退休做打算?优化你的税收?别的吗?以上都是吗?问自己这些问题可以帮你筛选出适合你的顾问。

那么，你应该找信誉好的人．如果你想要更全面的服务，你可能需要一个理财规划师，所以找一个有资质的人。如果他们为你提供投资建议(或为你投资)，他们需要在美国证券交易委员会(SEC)或相应的州证券监管机构注册。

你会想问关于他们的其他问题补偿、费用、典型客户、理财理念和方法，以及专业领域。更重要的是，如果你觉得不合适，不要犹豫，继续找。

好运！

克里斯汀