我拥有的股票需要交税吗?

拥有股票、共同基金和其他投资会让报税时间变得更复杂。虽然你可能知道与出售股票有关的税收在美国，你可能不知道投资组合的其他税务影响，比如你可能欠多少股息或利息。

因为你可能需要为你的投资纳税，所以最好提前做好准备报税．如果你持有股票，那么在这个纳税季你应该做些什么呢?

股票什么时候交税?

由于持有股票能够赚取收入，任何赚钱的行为都可能涉及税收问题。

如果你买卖你的投资

如果你卖出部分投资获利，你将不得不为你获得的利润纳税。这叫做资本收益．

短期投资是指持有时间少于一年的投资，根据你的收入情况，按正常税率最高可达37%的税率纳税。与此同时，长期投资是指你持有的时间超过一年，税率为0%、15%或20%，具体取决于你的收入。

如果你在投资中亏了钱，这叫做资本损失．这也会影响到你的税收，可能对你有利。如果你的损失超过了你的收益，你可以用它来降低你的应税收入，直到一定的年度限额。在许多情况下，你还可以将任何超额资本损失转到下一年。

如果你能获得股息和利息

即使你不出售任何投资以获取利润，你可能仍然需要为你被动赚到的钱缴纳一些税。例如，如果你拥有股票、共同基金或指数基金，你可能会收到该公司的定期付款。这些支付被称为股息，你必须为它们纳税。

此外，如果你拥有债券并从中获得利息，你还必须为获得的利息纳税。这些根据你持有的债券类型而有所不同。如果你拥有共同基金，你将负责为获得的任何利息纳税。如果你出售了任何共同基金份额，你还必须纳税。然而，你不必为共同基金经理进行的任何交易纳税。

提前计划纳税

当你从投资组合中获得股息、资本利得和利息时，你可以调整你的所得税扣缴。这将有助于减轻你的税单负担。

另一个减少投资税的选择是把你所欠的股息税、利息税和资本利得税放在一边。

你也可以和你的会计谈谈准备纳税季节的最佳方式，这样你就可以准备好支付你的税款，同时仍然坚持你的每月预算。

报税的快速技巧

到了报税的时候，你应该收到每个公司或基金给你发股息的1099-DIV表格。你还会从你的投资经纪公司收到一份1099-B表格，上面显示你当年的资本收益。

如果你和会计一起工作税务软件在美国，一定要有条理，并在你提交文件时准备好你收到的该纳税年度的所有表格。有一份所有表格的清单有助于确保你收到了完成纳税所需的一切。

问问会计或财务顾问

你需要为你的投资支付多少税取决于你的投资数量，去年是赚了还是亏了，你目前的收入和其他财务因素。向你的会计和财务顾问咨询你每年需要存多少钱来支付你的税款是很重要的。

如果你刚刚开始投资，你赚的钱可能不足以对你的税单产生很大影响。

在大多数情况下，这些变化是逐渐发生的，你应该能够随着你的税收负担的增加而调整。当你达到了每年在投资上赚一大笔钱的时候，最好雇一个会计师来帮你制定一个可行的税收策略。

考虑税收优惠投资工具

既然你知道了要为指数基金、共同基金和股票等投资纳税，也许是时候利用免税投资账户了。例如401(k)计划，529大学储蓄计划，健康储蓄帐户(HSA),或者罗斯个人退休账户．

常见问题