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当你卖出股票时,你的税单上就会有相应的后果。卖出股票后,你卖出股票所获得的任何收益都应该在卖出指令执行后的两个工作日(称为结算日)后进入你的账户。到了纳税季节,你需要在纳税申报单上报告资本利得。
当你卖出一只股票的价格高于你最初买入的价格时,你就获得了资本收益。如果你以较低的价格出售股票,你就会出现净资本损失,你可能会用这笔损失来减少你当年的应税收入。你也可以把损失转到下一个纳税年度,以抵消你当时获得的任何资本利得。
以下是关于出售股票和税收你需要知道的事情。
关键的外卖
- 当你出售股票时,你所支付的税款取决于几个因素:你是否获得了资本收益或损失,你的应税收入,以及你持有股票的时间。
- 资本利得将要求你为你的投资所赚的钱纳税。
- 资本损失可以帮助抵消你的税单。
- 如果你在纳税年度内没有出售任何股票,你就不必为这些股票纳税——除非它们支付股息。
卖出股票,赚取资本收益
从你卖出股票的金额中减去你购买股票的金额。区别在于资本收益.例如,如果你以1000美元买入10股ABC公司的股票,一年后以1500美元卖出,你将获得500美元的资本收益。
资本利得不仅仅适用于股票。你几乎可以从任何卖出的资产中获得资本利得,尽管根据资产的不同,你必须如何以及何时为资本利得纳税可能有限制。
短期与长期资本利得与税收
如果你持有这只股票不到一年就卖掉了,这只股票就被认为是亏损短期资本收益同时你也要为此交税按你的收入评级.所以,你的短期利得税率对应于你这个等级的所得税税率。
如果你持有这只股票超过一年,你需要支付一笔长期资本利得税这通常比你的所得税税率要低。在大多数情况下,个人需要支付15%的资本利得税,但也有0%和20%的税率——这完全取决于你的应税收入。
请注意
如果你在当前纳税年度没有出售任何股票,你就不用支付资本利得税,但你可能仍然需要为你持有的股票的股息收入纳税。
出售股票和资本损失
如果你以低于买入价的价格卖出股票,你就会出现资本损失。你可以用资本损失来抵消资本收益。你必须首先用它们来对抗同一类型的收益:所以如果你有短期资本损失,你必须首先用它来对抗短期资本收益。然后你可以用它来换取长期资本收益。
你还可以申请资本损失,从你当年的普通应税收入中减去3,000美元。任何未使用的损失都可以结转,以抵消未来年份的资本利得,或者用于抵消后续年份的普通收入,最高可达3000美元(如果已婚人士单独申报,则为1500美元)。
有时候,这样做是明智的故意承担资本损失一项投资,以帮助抵消同年的一大笔资本收益。这种策略被称为税收损失收获。
请注意
用短期损失来抵消长期收益通常不是一个好主意,因为这些收益可能会以较低的税率纳税。与你信任的投资或税务专业人士谈谈,用这些收益来抵消收入或结转。
禁止清洗旧货
美国国税局不允许你在出售前30天或后30天购买相同或相同的证券以获得资本税损失。美国国税局禁止你用这笔损失来交税,因为它认为这笔交易只是为了省税而进行的“洗白”。
准备你的税单
当你为了盈利而出售股票时,留出你需要的钱是很重要的税单.请记住,你的纳税等级可能会因为你的股市利润而上升;资本利得包括在你调整后的总收入中,用于纳税。
如果你担心你的税务情况,以及你在这个纳税季节要欠多少钱,你可能要考虑雇佣一个会计或与税务专业人士合作。会计不仅可以帮助你确定降低税单的最佳方法,还可以帮助你弄清楚你应该做什么预期税单也许吧,这样你就能更好地理财了。
常见问题
当你卖出一只股票时会发生什么?
当你卖出一只股票时,你是在做出不再拥有它的决定。你可以出售你持有的一股或多股股票。当你卖出股票时,你的投资要么赢利要么亏损。出售股票的钱,包括你的本金投资以及如果你以更高的价格出售股票所获得的收益,都应该在你的账户上,并在两个工作日内结算。你需要在纳税申报单上申报股票销售情况。
什么时候卖出股票?
理想情况下,当股价高于买入价时,当你准备用这笔投资来实现你的财务目标时,你就会卖出这只股票。具体什么时候做取决于你的风险承受能力股票的表现,以及你的目标。如果你是长期投资,你可能在几年内都不想出售股票,直到你需要或想要使用这笔钱。如果你是短期卖出,那么一旦股价大幅上涨,你可能就会决定卖出。这完全取决于你。