寻找最好的嘉信理财共同基金

嘉信理财的共同基金几乎可以为任何投资者建立低成本、高质量的投资组合。尽管嘉信理财以信誉良好的网络而闻名折扣经纪公司在美国，该公司还有许多共同基金可供选择，是长期投资者的理想选择。

成功的投资者有策略，并在此基础上谨慎地建立投资组合。你应该有一个投资策略目标，了解你的风险承受能力。一旦你决定了这些要素，你就可以开始寻找并选择最好的嘉信理财共同基金纳入你的投资组合。

最好的嘉信理财共同基金

要对任何基金进行最佳评级，重要的是要了解是什么让它们有资格成为表现最佳的基金。基金必须满足投资者的战略标准、可接受的风险和回报率;过去的表现，费用，以及总成本也很重要。

表现最好的公司考虑的因素包括寿命、多样性、费用、股本回报率、市盈率和利润基金的β．基金的贝塔是一个比较波动率指数，具体来说，基金的波动率相对于指数的波动率。beta值为1.0表示平均波动率，而beta值小于1.0表示波动率低于指数，大于1.0表示波动率高于指数。所有这些基金的贝塔系数都为1.0，与它们追踪的指数相比，这表明它们的平均风险水平。

这种评级的设计是为了寻找长期回报而不是短期收益——它们对a型基金很有效退休投资组合或者其他长期的财务目标。这些基金之所以被选中，是因为它们涵盖了多个行业和部门、全面的策略、低费用，以及它们的10年和终身业绩。

嘉信S&P 500指数基金(SWPPX)

嘉信理财的标准普尔500指数基金于1997年首次推出。目前，它由信息技术、金融和医疗保健公司的股票组成，如微软、亚马逊、苹果、Meta(前身为Facebook)、Alphabet(前身为谷歌)、强生和摩根大通。通过多家公司在多个领域进行投资，可以减轻(但不能完全消除)风险。

还有来自通信、工业、能源、公用事业和其他公司的少量股份。这个基金非常多元化的-该基金在任何一家公司(微软)的持股比例不超过5.03%。

其10年回报率为16.55%，略低于标准普尔500指数这与该基金跟踪标准普尔500指数总回报率的目标是一致的。五年期回报率为16.86%，市盈率为24.34，净资产收益率为23.33%。该基金的费用率为0.02%(每10,000美元投资)，贝塔系数为1.0。在该基金的整个生命周期中，它的回报率为9.17%。

这只基金的费用是嘉信理财产品中最低的(0.02%)，同时提供平均风险和较高回报之一。

嘉信证券指数基金(SWTSX)

总股票市场指数基金旨在跟踪整个美国股市的表现。该基金成立于1999年，经历了市场的起起伏伏，证明了它的韧性。

SWTSX逾四分之一的持股集中在信息技术领域——13.5%在医疗保健领域，12.3%在非必需股，11.86%在金融领域。微软(Microsoft)、苹果(Apple)、亚马逊(Amazon)、Meta、伯克希尔哈撒韦(Berkshire Hathaway)和Alphabet是该基金中持有资产最多的公司。

这只基金的多样性通过投资多个部门和行业，再次减轻(但不是消除)风险。大部分投资在微软、苹果和亚马逊(这三家公司中占10.5%)。

这只基金的10年回报率为16.5%，略低于道琼斯美国总股票市场指数。该基金五年期回报率为16.7%，终身回报率为7.98%。其市盈率为23.23倍，净资产收益率为18.97%。

该基金的费用率为0.03%(每10,000美元投资)，提供平均风险和有竞争力的回报率。

嘉信美国广泛市场ETF (SCHB)

SCHB是这份名单中较年轻的基金之一，但仍表现出色，它在2009年大衰退结束时成立。它旨在跟踪道琼斯美国广义股票市场指数的总回报表现。与其他列出的基金类似，该基金大量投资于信息技术、医疗保健和金融公司。该基金持有的信息技术股占27%，医疗保健股占13.39%。

这也是另一个由巨头组成的基金——微软、苹果、亚马逊、Meta、Alphabet、伯克希尔哈撒韦和摩根大通。

嘉信理财美国广义市场ETF的费用率为0.03%，市盈率为23.3倍，净资产收益率为19.15%。SCHB的10年回报率为16.55%，5年回报率为16.83%，该基金的生命周期回报率为15.02%。

嘉信理财保健基金

SWHFX的历史略长于其他同类基金，它反映了一些同类基金的实力。这只基金旨在寻求长期增长，与其他基金的设计不同——上市医疗保健和制药公司是这只基金的全部重点。

医疗保健和制药占了持股的100%——持股比例最大的是强生、联合健康、辉瑞、默克公司、雅培实验室和赛默飞世尔科学公司。

在10年期间，SWHFX的回报率为15.47%。五年期回报率为12.25%，而整个生命周期的回报率为9.89%。该公司的市盈率为26.43倍，净资产收益率为18.3%。

这只基金的管理成本略高于榜单上的其他基金，因为它没有跟踪指数。这就需要积极管理，这就解释了它的费用率为0.8%。

嘉信理财美国大型成长型ETF (SCHG)

嘉信理财美国大盘股成长型ETF旨在跟踪道琼斯美国大容量总股票市场指数。持有的股份包括微软、苹果、亚马逊、Meta、Alphabet、Visa和联合健康。

这只基金遵循了其他基金的设计，将大部分资产投资于信息技术;然而，在这只基金中，信息技术公司的持股比例要比其他公司大得多——46.43%属于微软、苹果、亚马逊、Meta和Alphabet。通讯服务、非必需消费品和医疗保健股占该基金的43.36%。

SCHG的终身绩效为18.04%，10年回报率为19.51%。它的市盈率为37.12倍，净资产收益率为27.10%。其费用率为0.04%。

投资嘉信理财

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常见问题

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