速汇金因延迟电汇被起诉

政府的消费者金融监管机构和纽约总检察长起诉速汇金国际，称这家汇款公司多次违反消费者金融保护法。

他说，速汇金在及时转账方面行动迟缓，“不必要地”拖延了转账，同时也没有准确披露转账需要多长时间消费者金融保护局(CFPB)和纽约总检察长莱蒂夏·詹姆斯(Letitia James)周四在民事诉讼中提起诉讼。该诉讼称，速汇金还未能对员工进行争议解决培训，并忽视了制定有助于遵守转账法律的政策。

速汇金在200多个国家开展业务，2021年为4700万客户提供服务，专门从事“汇款”交易网上汇款根据诉讼，移民和难民经常使用这种方式将资金转回本国。CFPB和James表示，该公司未能遵守2013年制定的为汇款用户提供基本消费者保护的规则，包括适当披露信息、错误解决、记录保留义务以及取消和退款权的要求。

美国消费者金融保护局局长罗希特·乔普拉在一场关于这起诉讼的新闻发布会上说:“多年来，速汇金一直让家庭在等待他们的钱的时候陷入困境。”“管理不善，包括松懈的公司政策和程序，助长了这种混乱。”

速汇金在周五的一份新闻稿中称这起诉讼“毫无价值”，并补充说，在过去十年中，该公司已经投资了“8亿多美元来加强其合规项目，并将合规团队的规模扩大了一倍，以建立一个一流的项目，消费者欺诈投诉创历史新低。”

该公司与监管机构的纠纷由来已久。根据诉讼，其中包括2014年至2016年CFPB的一项调查，该调查发现了该公司后来未能解决的多个问题。该诉讼称，速汇金还在2009年和2018年支付了数百万美元，以解决联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)提出的欺诈指控，并在2012年就电信欺诈等问题与司法部达成了暂缓起诉协议。

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