共同基金风格定义和解释道

共同基金基金投资风格的基本描述。当基础之间的区别类型的基金,共同基金的风格可以引用一些核心特征。这些股票投资价值或增长的目标,以及基金的投资组合的平均市值。

如果你投资于共同基金,你应该考虑你的基金是最好的形成是否符合你的目标和舒适与风险。有相当多的因素去选择的股票基金,如市值、客观、信贷质量和成熟度。

股票基金和市值

股票基金是由风格分类的平均水平市值。“市值”是用来测量大小的业务和图的表示为一个单一的股价乘以流通股的数量。

大型

大型股票基金投资股票与大市值公司,通常高于100亿美元。这些公司都是如此之大,你有可能从他们购买的商品或服务在过去,如果不是经常,或者至少听说过。大型股票名称包括苹果(Apple)、亚马逊(Amazon)、微软(Microsoft),特斯拉(台盟),和元(神奇动物),以前Facebook。

中型

中型公司的股票基金投资股票中型资本化,通常在20亿美元和100亿美元之间。你可能知道这些名字,例如美国思凯捷(SKX),贷款树(树),Semtech corp .) (STMC) Upwork (UPWK)和杜比实验室(下文)。有很多人可能不常见的家喻户晓。

小盘股

小盘股股票基金投资股票的公司更低的资本,通常在5亿美元和20亿美元之间。你也可以听到小帽子被称为“微型”股票。

股票基金的投资目标

股票基金是下一个定义通过他们的目标,其中有三个主要类型:增长,价值,或者混合。

• 增长股票型基金:这些投资成长型股票的股票预期增长速度快于市场平均水平。
• 价值股票型基金:这些投资价值的股票,股票投资者或共同基金经理预计将出售价格低于市场价值。价值股票基金也可能被称为“股息共同基金。”因为他们经常向投资者支付股息。标准的成长型股票,另一方面,不支付股息,而是投资这些基金公司进一步发展。
• 混合股票基金:顾名思义,这些基金投资的增长和价值股。

债券基金信用质量

这种广泛的分类反映了发行者能够如何偿还债券投资者。你能想到的信贷质量作为一个公司或国家的信用评分。表示为一个等级,由评级机构提供,如标准普尔。他们将分配一个等级规模最高的“AAA”到“D”违约。

债券基金的成熟

也称为债券的“持续时间”,债券的期限可以被认为是一个时间,松散和简单的翻译的意思是数年的债券。共同基金可以容纳数十或数百个债券,和总期限通常表示为债券的平均持续时间在共同基金举行。

短期

短期债券基金主要投资于债券,在不到四年的成熟。短期债券基金的范畴内是超短期债券基金,投资于债券,在不到一年的成熟。如果你倾向于保守投资,你可能喜欢短期债券基金,因为他们有较低的利率敏感性。建议短期债券基金的平均回报率随着时间低于较长的债券基金。

中期

中期债券基金主要投资于债券,成熟后4到10年。这些债券基金提供一个平衡的公平或合理的回报相当数量的利率风险,这就是为什么很多投资者喜欢他们。因为很难预测的经济状况,你可能会选择“观望”的风险,把你的钱放在中期债券基金。例如,如果利率上升,债券价格会下降。期限越长,债券价格会波动。短期债券基金将表现得更好当利率上升,但长期债券基金将表现得更好当利率下降。由此可见,中期债券基金倾向于找到一个稳定的中间地带。

长期

长期债券基金主要投资于债券,在10年以上的成熟。因此,这些债券基金有更大的利率风险。当利率预计将下降,长期债券更高的回报是你最好的选择,比短期和中期债券基金。不断上升的利率环境中正好相反。(长期债券价格将下降速度比那些较短的条件,可能会导致负回报如果你投资于长期债券。)