沃伦•巴菲特的建议选股

沃伦•巴菲特(Warren Buffett)可以说是活着的最伟大的投资者。他从自己的第一支股票购买11岁拥有多个公司财富500强名单的顶部。巴菲特的个人财富飙升至超过800亿美元的2019年10月,让他third-wealthiest人在地球上。

鉴于他数十年的市场纪录,许多投资者想学习如何选股的巴菲特。但对于个人投资者,包括自己的妻子,巴菲特的投资战略提供了一个不同的无关挑选个股。

建议他的妻子

在他2013年的年度致股东信中,巴菲特解决自己的死亡率和向受托人提供明确的指示负责管理他的巨大的房地产为妻。

我建议委托人不能更简单。把10%的现金量短期政府债券和90%在一个非常低的成本标准普尔500指数基金。我相信信任的长期结果从这一政策将优于大多数investors-whether达到养老基金、机构,那些雇佣高收费管理)。

他重复的建议。在2016年伯克希尔哈撒韦公司股东的年度会议上,被称为“资本主义的伍德斯托克音乐节”,据报道,巴菲特对一个问题对于一个普通投资者应当如何管理资金,说,“就买一个标普指数基金和坐未来50年了。”

巴菲特对昂贵的投资经理是明确的。他不建议信托持有单个stock-not甚至在自己的公司,伯克希尔哈撒韦公司。相反,他建议将股票投资成为标准普尔500指数基金,共同基金的一种,遵循500年的性能在美国最大的上市公司。

巴菲特对标普500指数是如此的强烈他打赌100万美元标普500指数将超越顶级对冲基金的选择。

巴菲特和价值投资

你可能想知道为什么巴菲特的公司不遵循他的建议。毕竟,伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)是建立在个人投资公司,和它包含数十亿美元的股票投资组合的公司包括富国银行(Wells Fargo)、美国运通和可口可乐。

这是一个组合叫做建立在哲学价值投资由本杰明·格雷厄姆,巴菲特的导师和哥伦比亚商学院教授。价值投资忽略了市场的波动和专注于一个公司的内在价值。巴菲特和他的团队寻找企业竞争优势,伟大的管理,真正的价值高于当前的股票价格。

如果你想选股,价值投资将是一个不错的策略。记住,巴菲特和他的投资团队管理数以十亿美元计的资产,有能力进行大规模的投资和影响公司的运营伯克希尔哈撒韦公司的投资组合。个人投资者通常使用成千上万的美元,没有时间,资产,或者专业知识模仿巴菲特的成功。

个人投资者,不像一个巨大的机构投资者像伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway),不能够处理的巨大损失的投资市场。毫无疑问,这些将会不可避免的损失。

如何构建你的投资组合吗

如果你想追随巴菲特的建议对个人投资者来说,这是一种可能。这些例子包括先锋共同基金和交易所买卖基金(etf),但无论使用何种基金家族或经纪公司将有类似的选项。

“量极低成本的标准普尔500指数基金”在他的信中,巴菲特是指,很多基金可供选择。大多数投资者将开始与先锋标普500指数ETF,符号VOO,或海军上将标准普尔500指数股票共同基金,股票代码VFIAX,最低3000美元的投资需求。

与标准普尔500指数一样,你可以购买共同基金或ETF投资一篮子的短期政府债券。先锋提供自己的短期政府债券与股票代码VGSH ETF。它还提供了一个海军上将股票短期债券共同基金在股票代码VSBSX下,最低也有3000美元投资需求。

指数基金的好处

投资于指数基金选股有几个优点。

即时多样化:买个股的时候,你需要相当多的时间和金钱来建立一个多样化的投资组合。在多元化的公司和行业也很重要。投资在一个标准普尔500指数指数基金给你500家公司。

押注美国经济:押注500年美国最大上市公司与一个押注美国经济整体。虽然公司可以遵循安然的命运,这些公司通常是稳定的,蓝筹公司将会经历长期稳定。

容易控制情绪:最好的投资计划是一点一点地作出了贡献。个股买卖时,你总是在买卖的心态。这不可避免地导致许多投资者买卖在错误的时间。市场时机几乎是不可能的。相反,遵循一个靠得住的定期购买指数基金的股份。

更低的交易费用:买卖股票构建投资组合可能代价高昂的交易费用和佣金。然而,大多数基金公司提供他们自己的标准普尔500指数基金没有费用。

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