如何用1040表格计算报税表

填写1040纳税申报单会告诉你是否会收到退税，或者你是否欠美国国税局(IRS)的税款。对许多纳税人来说，这个过程并不复杂。表单上的大多数行提供了简单、直接的说明。

这里解释的步骤、计划和行号适用于2022年表格1040，你在2023年4月提交的申报表。他们会帮你弄清楚你欠国税局多少钱，或者更好的是，你会收到多少退款。

如何计算我的报税表?

一般来说，您的纳税申报单金额是基于第24行(应缴税款总额)和第33行(已缴税款总额)。用第33行减去第24行。如果第33行的金额比第24行的金额大，这就是你多付的金额。理论上，你应该拿回这笔钱作为退款。在第34行输入这个超额支付。

如果欠税总额(第24行)超过你支付的税(第33行)，你就欠税了。用第24行减去第33行，就能知道是多少。把这个少付的金额写在第37行。这是你欠的钱。

我应该申请退税还是预估付款?

如果你多付了钱，你可以在第36行申请明年的税收债务2022年1040纳税申报表．如果你预计明年你的纳税义务会更大，你可能会考虑这样做。

不过，这并不一定是全有或全无。你可以把你的退款分成35a行(你想要退款的金额)和36行。例如，如果你得到了1000美元的退款，你可能想把其中的一半作为明年的税收。您将在第35a行输入500美元(“您希望退还给您的第34行金额”)，在第36行输入500美元(“您希望应用于2023年预估税款的第34行金额”)。

如果您不想提前付款，请将全额退款放在35a行。

我如何申请税收抵免?

税收抵免直接减少你欠国税局的钱。可以退款，也可以不退款。如果可退还的信用额度超过你所欠的税款，国税局会把差额发给你。如果你申请的学分是不可退还的，政府不会给你额外的学分，如果你的学分超过了你所欠的。

你可以申请大部分的税收抵免表32022年的1040表格。这些包括:

• 国外税收抵免(第一行)
• 子女和受抚养人看护费用的抵免(第2行)
• 学分(第三行)
• 退休储蓄贡献信贷(第4行)
• 住宅能源积分(第5行)
• 净保费税收抵免(第9行)

申请这些学分需要提交额外的表格。每一行都清楚地说明了您需要使用的表单。

有些学分直接在1040表格上申报，而不是在单独的时间表或工作表上。这些包括:

• 儿童税收抵免和为其他家属赊账(19)行
• 劳动收入抵免(27日一行)
• 额外的儿童税收抵免(第28行)
• 美国机会信用(第29行)

我可以直接存款退税吗?

您可以将1040表第35a行上的金额直接存入支票账户或储蓄账户。直接存款通常比寄给你一张退款支票更快更安全。

要设置直接存款，您将需要发送退款的银行帐户的路由和帐号。你可以通过在线登录你的银行账户或通过应用程序找到这些数字。

账户和路由号码也会打印在你可以使用该账户的任何支票上。如果你看一下支票的底部，你会看到两组数字。第一组数字应该是9位的银行代码。这是你们银行的路由号码．将您的路由号码复制到Form 1040的第35b行。

现在在第35c行选中相应的方框，这取决于您想将退款存入支票账户还是储蓄账户。在你的支票上找到你的账号，在第35d行输入。

我如何支付我的税款余额?

如果你在第37行有到期的余额，你有几个选择来支付你所欠的钱。

用支票缴税

你可以开出一张抬头为美国财政部的支票，然后邮寄给国税局。在备忘栏，写上你的社会保险号码，后面跟着四位数的纳税年度和“1040”。国税局会知道你在哪里用这个符号付款。把付款支票连同你的纳税申报单一起寄出去。

您也可以将支票连同1040-V付款凭证一起邮寄。如果你用电子方式报税，这张表应该和你的纳税申报表一起打印出来。

网上缴税

你也可以在网上注册电子联邦纳税系统(EFTPS)。您可以在这里安排支付到期余额或预估纳税。你也可以按月分期付款。EFTPS是免费的。

IRS DirectPay是另一个免费选择。你不需要在这个网站上注册。相反，每次你想付款时，你都需要重新输入你的银行和识别信息。网站不会为你保存信息。

如果你使用税务准备软件，你就可以安排从你的支票账户中提取电子资金。你可以选择一个对你来说方便的日子，直到并包括当年的报税截止日期。例如，你可以今天提交纳税申报单，并在你拿到下一份薪水时安排未来的付款。

用信用卡或借记卡纳税

你也可以用信用卡或借记卡纳税。美国国税局提供链接网站上的三家支付公司。他们向国税局收取办理信用卡付款的手续费。

如果你使用信用卡支付税款，一定要尽快消除你的余额，以避免昂贵的利息费用。