罗宾汉被罚款7000万美元

Robinhood Financial运营着一款颇受欢迎的免佣金在线交易应用程序，该公司因误导客户、批准不合格的交易员采取高风险策略、以及不对导致数百万人无法交易的系统进行监管，而被处以创纪录的7000万美元罚款。

金融业监督管理局(美国金融业监管局该公司周三表示，已对Robinhood处以5700万美元的罚款，并责令该公司向数千名受害客户支付约1260万美元的赔偿金和利息。FINRA在一份声明中表示，罚款金额“反映了违规行为的范围和严重性”，并考虑到了“客户遭受的广泛而重大的损害”。

这并不是Robinhood第一次与监管机构发生冲突。12月，经纪人同意支付6500万美元美国证券交易委员会指控该投资平台误导客户并提供定价过高的交易。与此同时,马萨诸塞州监管机构对此提出了投诉去年12月，该公司被指控吸引缺乏经验的投资者使用其应用程序，而且没有采取足够措施保护他们免受平台中断和中断的影响。今年4月，马萨诸塞州撤销了该公司在该州的执照，罗宾汉的回应是申请了初步禁令，阻止案件继续进行。

Robinhood于2013年开始运营，到2020年5月，其用户增长到1300万，过去也惹恼了美国金融业监管局。就在大约一年半以前，美国金融业监管局(FINRA)对Robinhood处以违反最佳执行规定的罚款，称该公司将客户的股票订单转给了四家经纪自营商，它们都为该订单流向Robinhood支付了费用，而没有确保客户获得最佳价格。当时的罚款只有125万美元。这一次不一样。

“这一行动发出了一个明确的信息——所有FINRA成员公司，无论其规模或业务模式如何，都必须遵守经纪行业的规则，这些规则旨在保护投资者和我们市场的完整性。美国金融业监管局执行副总裁兼执法部门负责人杰西卡•霍珀在一份声明中表示:“遵守这些规则是不可选择的，不能为了创新或愿意‘打破现状’然后再解决问题而牺牲。”

罗宾汉既不承认也不否认这些指控，但他同意接受美国金融业监管局的调查结果。Robinhood公共政策沟通主管杰奎琳·奥尔蒂斯·拉姆齐(Jacqueline Ortiz Ramsay)在电子邮件中说:“我们很高兴把这件事抛在脑后，并期待继续关注我们的客户，让所有人的金融民主化。”

美国金融业监管局表示，已发现Robinhood在各种关键问题上误导客户，包括他们是否可以进行保证金交易、账户中有多少现金、客户在某些期权交易中面临的损失风险，以及客户是否面临追加保证金通知。该公司还未能向FINRA报告数万份客户书面投诉。

Ortiz Ramsay指出:“Robinhood在提高平台稳定性、增强教育资源、建立客户支持和法律合规团队方面投入了大量资金。”她提到了Robinhood的博客。周三，Robinhood在博客上列出了公司为解决监管机构的担忧而采取的保护措施。他们包括更多的客户服务代表，教育部分监督结构和改进的通信和数据显示。

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