罗宾汉遭到马萨诸塞州监管机构的抨击

周三，马萨诸塞州证券监管机构指控投资平台Robinhood Financial引诱缺乏经验的投资者开立账户并进行交易，而且没有采取足够措施保护他们免受平台中断和中断的影响。

联邦秘书办公室的马萨诸塞州证券部门指责Robinhood向天真的投资者积极推销其交易平台，并将其应用程序游戏化，“以鼓励和吸引持续和重复使用其交易应用程序”。

Robinhood没有回复周三晚上请求置评的电子邮件。

截至今年5月，Robinhood拥有约1300万客户账户。该应用的客户年龄中位数为31岁。

监管机构在一份声明中说:“每次交易后，五彩纸屑都落在应用程序的屏幕上，客户被鼓励反复与应用程序互动，以提前进入新产品的等待名单。”他们正在寻求一笔未指明的罚款，并命令Robinhood聘请一名独立合规顾问，审查其平台和基础设施，以及政策和程序。

联邦秘书威廉·加尔文在一份新闻稿中说:“把这当成一场游戏，引诱年轻和缺乏经验的客户进行越来越多的交易，不仅不道德，而且远远达不到我们在马萨诸塞州要求的标准。”

这是马萨诸塞州新信托规则下的第一起投诉，该规则于9月生效，旨在维持经纪自营商这些公司从事证券买卖业务，对客户负责。

Robinhood从每笔交易中获利，它为投资经验有限或没有投资经验的客户提供无限制交易的能力，并且在允许他们交易某些更复杂的投资合同之前，没有适当地筛选一些客户选项监管机构说。

监管机构称，截至12月8日，马萨诸塞州的客户持有了近50万个Robinhood账户，资产超过16亿美元，约68%的马萨诸塞州客户在几乎没有投资经验的情况下被批准交易期权。诉状称Robinhood“将收入置于客户的最大利益之上”。

监管机构还指责Robinhood未能防止其平台频繁停机和中断。监管机构称，截至11月，仅今年就出现了70次停电，最严重的一次发生在3月2日道琼斯工业平均指数创下当时最大单日涨幅。那次宕机持续了两天，在此期间Robinhood关闭了帮助中心，导致客户无法访问自己的账户，也无法联系Robinhood的代表。诉状指出，就连Robinhood也承认，停电是由于基础设施不足造成的。

这不是Robinhood第一次因为没有为客户的最大利益而受到抨击。2019年12月，美国金融业监管局(FINRA)对该公司罚款125万美元，原因是该公司没有采取合理措施确保客户在交易中获得最佳价格。在和解协议中，罗宾汉既不承认也不否认这些指控。