如何制作资金来源及用途报表

通过

吉恩·穆雷

2021年1月7日更新

你可能见过“资金来源及用途报表”这一术语金融电子表格需要银行贷款，你想知道是什么。这种报表有时被称为资金来源和应用报表。有些银行要求将此声明作为财务报表的一部分申请商业贷款的程序．

大型上市公司在年度报告中包括资金来源和用途报表，但即使是小企业也会发现资金来源和用途报表很有帮助。这里讨论的工作表是一个简化的，略有不同的版本，你可以用它来告诉贷款人你需要多少钱创业融资以及你将提供多少抵押品。

贷方喜欢来源和用途报表，因为它是你财务计划的一个很好的总结，显示你需要的钱从哪里来，以及它将用于什么。

即使你不需要贷款机构的资金来源和用途报表，也可以考虑把它放在一起。这是一个极好的方式来制定创新的方式来为你的业务启动或扩张提供资金。

资金来源及用途报表

从标题中可以看出，资金来源和用途报表向读者展示了所需的信息，以了解以下方面的总体情况:

资金用途:创业所需的各种资金，包括

如果你的企业正在考虑扩张，语句中的“uses”部分将显示扩建或改进你将需要，以及额外的资本资产你需要购买。

资金来源:所有资金的来源。传统的语句可能包括如下来源:

你可能会为你计划的不同部分组合不同的资金。例如，你可以自己贡献办公家具，为购买主要设备获得贷款，为流动资金获得信贷额度。

资金用途和来源之间的差异是你要求贷款人提供的。

来源和用途文件的格式似乎落后:首先描述资金的用途，然后是来源，就好像你是与贷款人交谈关于你的计划。

第一部分是“资金用途”。启动资金和流动资金需求的总和是资金的总用途。

在本节中，使用文档中每个部分的小计启动成本工作表:设施、设备和车辆、用品和广告以及其他启动费用。把这些数字加起来

在“资金用途”一节中，包括对

资本，资本:投资于建筑物、设备或车辆所需要的资本

流动资金需求，就是你在创业过程中手头需要用来支付账单的金额。

当你创建一个使用声明时，考虑一下你的公司需要什么来创建一个“有利可图的和可持续的”业务或项目。如何支付这些物品并不重要，重要的是它们是需要的。

在“资金来源”一栏，列出你所有的启动资金来源。可能包括

附上一份详细的表格来解释贡献的具体细节是个好主意。

这句话不必很复杂;它只是为了告诉贷款人你需要多少资金，你有什么作为抵押品和你需要的贷款金额。在某些情况下，你可能实际上并没有把钱投入到企业中(例如，如果你有个人退休账户);你只是在向银行展示，如果你在贷款上遇到麻烦，你能做什么。