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历史股票市场回报可以帮助你更好地理解你的投资策略。通过回顾,你可以看到波动性在某些年份是如何影响市场的,以及之后市场是如何复苏的。随着时间的推移,股市的平均年回报率为10%,考虑通胀因素后为7%。长期投资者可以查看历史股票市场每年的回报率,以更好地了解如何管理他们的投资组合。
在本文的底部,你会发现一个1980年至2021年期间标准普尔500指数历史年度股市回报率的表格。
关键的外卖
- 多年来,股票市场的平均回报一直为正,尽管价格出现了负跌。
- 价格从之前的高点下跌不到10%被称为“市场调整”。
- 当指数下跌20%或更多时,熊市就出现了。
- 从长期来看,财富是通过留在市场上,投资优质股票,并随着时间的推移增加更多的资本来积累的。
股市多久亏损一次?
股市会出现负回报,但历史数据显示,正回报的年份远远超过负回报的年份。
例如,截至2022年3月3日,标准普尔500指数的10年年化回报率约为12.1%。在任何给定的年份,你的实际收益都可能与长期平均收益大不相同。长期平均收益是将几年的表现平均出来的。在10年的时间里,一个股市指数可能会上涨,但在这10年期间的某一年,它可能会下跌。
当市场经历波动或负回报时期时,你可能会听到媒体经常谈论市场调整和熊市。一个市场调整意味着股市比之前的高点下跌了不到10%。这种情况可能发生在年中,市场可能在年底前复苏,因此市场回调可能永远不会对日历年的总回报产生负面影响。
一个熊市当市场从之前的高点下跌超过20%,持续至少两个月时发生。熊市可以持续几个月或一年多,但平均持续289天。
即使市场经历了调整或熊市,就像2020年那样,这并不是说市场不会以积极的态度结束今年。2020年,股市在3月进入熊市,但年底上涨了18%以上。
请注意
在不同的几十年里,回报的模式各不相同。在退休时,你的投资可能会暴露在一个糟糕的模式中,在退休早期出现许多负年,这是财务规划师所说的序列的风险.虽然你会预见到一定年份的不景气,但这并不意味着你不应该投资股票;这意味着当你这样做的时候,你需要设定现实的期望。
市场中的时间vs.市场的时机
的市场低迷的年份要有影响力,但影响的程度通常取决于你是决定继续投资还是退出。一个有长期眼光的投资者可能会随着时间的推移获得巨大的回报,而一个有短期眼光的投资者,在糟糕的一年之后进入,然后退出,可能会损失。
例如,2008年,标准普尔500指数下跌了约37%。如果你在年初向指数基金投资了1000美元,到年底你的投资将减少37%,或损失370美元,但只有在当时卖掉投资,你才会遭受真正的损失。
然而,这一年的下跌幅度可能会导致你的投资需要很多年才能收回价值。2008年之后,你第二年的起始价值将是630美元。第二年,2009年,市场增长了26%。这将使你的价值上升到794美元,这仍然低于你1000美元的起点。
如果你一直投资到2010年,你还能再看到15%的涨幅。你的钱会增加到大约913美元,尽管还没有完全恢复。2011年,又出现了一个积极的年份,你会看到另一个增长,但只有2%。直到2012年又增长了16%,你才会超过1,000美元的初始投资。到那时,你大约有1080美元。
请注意
如果你继续投资股市,2008年的下跌对你来说就不会是毁灭性的打击。如果你卖掉了,然后把钱转移到更安全的投资在美国,它将无法在同一时期内恢复其价值。
谁也不知道股市什么时候会出现负收益。如果你没有在熊市中继续投资的毅力,那么你可能会决定远离股票,或者做好赔钱的准备,因为没有人能始终把握市场进出的时间,避免下跌年份。
如果你选择投资股票,要学会对低迷期有心理准备。一旦你能接受低迷期的到来,你会发现坚持长期投资会更容易投资计划.
令人振奋的消息是:尽管在股票投资中冒险会带来风险,但随着时间的推移,美国金融市场可能会为参与者创造巨大的财富。长期投资,继续增加你的投资,适当地管理风险,你就会在一个良好的轨道上实现你的财务目标。
另一方面,如果你试图把股票市场作为一种快速赚钱的手段,或者从事一些不谨慎的活动,你可能会发现股票市场是一个非常残酷的地方。如果少量的钱可以让你在极短的时间内获得巨大的财富,每个人都会这么做。不要相信短期交易是最好的财富积累策略。
日历返回与滚动返回
大多数投资者不是在1月1日投资,12月31日撤资,但市场回报往往是按日历年公布的。
您也可以将返回值查看为滚动的回报该指数考察的是12个月期间的市场回报率,比如2月至次年1月、3月至次年2月或4月至次年3月。
请注意
看看图表历史滚动收益用于扩展到日历年视图之外的透视图。
下表显示了1980年至2021年历年股市回报率。
历史标准普尔500指数股票市场回报
一年 | 返回 |
---|---|
1980 | 31.74% |
1981 | -4.70% |
1982 | 20.42% |
1983 | 22.34% |
1984 | 6.15% |
1985 | 31.24% |
1986 | 18.49% |
1987 | 5.81% |
1988 | 16.54% |
1989 | 31.48% |
1990 | -3.06% |
1991 | 30.23% |
1992 | 7.49% |
1993 | 9.97% |
1994 | 1.33% |
1995 | 37.20% |
1996 | 22.68% |
1997 | 33.10% |
1998 | 28.34% |
1999 | 20.89% |
2000 | -9.03% |
2001 | -11.85% |
2002 | -21.97% |
2003 | 28.36% |
2004 | 10.74% |
2005 | 4.83% |
2006 | 15.61% |
2007 | 5.48% |
2008 | -36.55% |
2009 | 25.94% |
2010 | 14.82% |
2011 | 2.10% |
2012 | 15.89% |
2013 | 32.15% |
2014 | 13.52% |
2015 | 1.38% |
2016 | 11.77% |
2017 | 21.61% |
2018 | -4.23% |
2019 | 31.21% |
2020 | 18.02% |
2021 | 28.47% |
常见问题
股票市场的长期平均回报率是多少?
平均而言,股票市场每年的回报率约为10%。根据不同的市场因素,这一数字每年都有很大差异。
我如何从股市中获得更大的回报?
要想表现得比股市平均水平更好,你必须投资一个更激进的投资组合。国际股票、中小盘股,而成长股是具有较高成长潜力的证券,但这些股票也会带来较高的风险。与财务顾问讨论你的投资目标,帮助你决定积极增长策略的正确组合。
我如何预测未来的股市回报?
过去的市场表现可以作为一个指导,你预测的范围越长,市场就越有可能遵循类似的趋势。然而,没有人能做到完美预测什么时候市场可能会有重大的上升或者是长期低迷。为可能发生的损失做好计划并相应地对冲风险是很重要的。
Balance不提供税务、投资或金融服务和建议。这些信息的呈现没有考虑任何特定投资者的投资目标、风险承受能力或财务状况,可能并不适合所有投资者。过去的表现并不代表未来的结果。投资涉及风险,包括可能损失本金。