平衡财务审查委员会

Somer G. Anderson，博士，注册会计师，在会计和金融行业工作超过20年，曾担任财务报表审计师，大型医疗保健组织的财务经理，以及财务和会计教授。她热衷于提高美国消费者的金融素养，并在同行评审的出版物上发表了相关研究，如《金融规划杂志》、《金融服务评论》、《家庭与经济问题杂志》、《金融咨询与规划杂志》和《家庭消费者科学研究杂志》。Somer是玛丽维尔大学会计和金融学的助理教授，她在行业经验、研究和服务方面的平衡为她的教学带来了深度，并使她能够从真实的商业事件中推断教学时刻。

安东尼·巴特尔(Anthony Battle)是一位理财规划专家、企业家、终身学习者和正在恢复的华尔街专业人士。他在金融行业工作了15年以上，积极倡导将金融素养作为公共教育的基本教育要求。Anthony是一名注册理财规划师™专业人士。他获得了高级财务规划的特许财务顾问®资格，高级保险专业的特许人寿保险商®资格，财务咨询的认可财务顾问®资格和退休收入认证专业人员®资格，以及高级退休规划的认证退休顾问资格。

Michael Boyle是一位经验丰富的金融专业人士，拥有超过9年的金融规划、衍生品、股票、固定收益、项目管理和分析工作经验。他在证券行业的职业生涯的亮点包括实施全公司的技术迁移，为财务规划师进行教育，成为监管变化的主题专家，以及交易各种衍生品。他是美国金融服务学院的特许领导研究员，指导和监督财务规划师如何对复杂的金融产品提出合适的建议。

Thomas J. Brock，他是一名注册财务分析师和注册会计师，在各种公司和个人环境中拥有超过20年的经验。在公司环境中，他负责监督40亿美元的保险投资组合，其中包括6.5亿美元的人寿保险资产，促进投资风险评估，制定资产配置建议，管理与外部顾问和基金经理的关系，并确保合规。在个人方面，Thomas为个人提供财务规划和投资管理服务。在这些职位上，他提供了退休计划、投资政策，以及关于资产类别、投资策略、个人理财主题、保险和年金的深入教育。

杰弗雷达·r·布朗是一位金融顾问、教育家、企业家和研究员。她在联邦、非营利、企业和学术部门拥有超过20年的专业金融经验。除了在多个领域的经验外，她还曾在康奈尔大学、阿拉巴马大学伯明翰分校和印第安纳卫斯理大学担任教授和课程主持人。她教授过公司财务、个人财务、财务会计和管理会计等课程，并推动康奈尔大学的女性创业证书课程。杰弗雷达拥有瓦尔登大学(Walden University)工商管理博士学位。

Thomas J Catalano是南卡罗来纳州的注册会计师和注册投资顾问。他拥有佩斯大学工商管理硕士学位，并在纽约大学完成财务规划教育。托马斯曾在美林证券和NMS资本顾问公司工作。在这些职位上，托马斯与个人和公司合作，评估他们的财务状况，并制定一个全面的计划来实现他们的财务目标。托马斯目前拥有自己的咨询公司希尔顿黑德财富顾问公司。他的日常客户服务包括投资组合管理和基于个人客户目标的最合适的金融策略、保险产品和储蓄工具的持续指导。

Amilcar Chavarria是一名金融科技和区块链企业家，拥有十多年创办公司的经验。他目前在康奈尔大学、沃顿商学院和麻省理工学院等主要大学教授加密货币和金融科技;并为政府、金融机构、监管机构和初创公司提供建议。他还曾在高盛(Goldman Sachs)和贝莱德(BlackRock)担任管理职务。作为金融科技学校的创始人和多所大学的讲师，Amilcar在他的学术生涯中培训了超过2万名学生，涉及金融科技、区块链、加密货币、创业和创新等主题。

郑志刚，她是蓝海环球财富的首席执行官。在共同创立蓝海全球财富之前，玛格丽特曾担任Ameriprise Financial的财务顾问，以及日本东京Towa Securities的分析师和编辑。玛格丽特是美国退休人员协会(AARP)金融自由运动(Financial Freedom Campaign)的发言人，也是Kiplinger的定期专栏作家。她是CFP®专业人士、特许退休计划顾问、退休收入认证专业人士®和认证离婚财务分析师。

玛格丽特曾就读于日本东京的庆应义塾大学(Keio University)，并在马里兰大学帕克分校(College Park)获得金融学学士学位和东亚语言与日本文学学士学位。她是Ameriprise金融总统建议质量奖和著名的日本Monbukagakusho奖学金的获得者。

凯特琳·克拉克(Caitlin Clarke)是一名在多个州和联邦司法管辖区获得许可的商业诉讼律师。她目前居住在佛罗里达州。凯特琳在广泛的事项上为客户提供咨询，包括财务风险评估和管理，合同审查和谈判，冲突解决，以及为客户提供联邦合规指导方针，包括OFCCP, OSHA, CCOHS, FTC，州际商务，ERISA指导方针，斯塔克法和联邦反回扣规定。

Doretha Clemon，博士，MBA, PMP，从事IT行业34年。她是一名房地产投资者和挫伤Reed住房房地产信托公司的负责人，该公司是康涅狄格州家庭装修许可证持有人。她为退休、购房、消费债务、信贷修复、HUD/FHA、VA和USDA抵押贷款融资计划提供建议，首付援助和HUD机会区和企业区房产的税收节省。她被加利福尼亚州认证为会计和金融教授，是康涅狄格州立大学、玛丽维尔大学和印第安纳卫斯理大学的兼职教授。

艾米·德鲁里是一位有成就的金融教育家，拥有近二十年的教学经验，在会计、企业管理、分析、金融建模和资产管理方面培训金融专业人士。她的客户包括华尔街公司和教育机构:摩根大通、汇丰、摩根士丹利、富达、纽约联邦储备银行、哥伦比亚大学、杜兰大学和维克森林大学。Amy教授的一些主题包括会计、财务建模、估值技术、IRFS会计、合并建模和财务分析。除了通过课程和研讨会教授客户外，Amy还为多家出版物、在线学习课程以及会计和投资银行教科书撰稿。

Eric是一名独立保险经纪人，持有人寿、健康、财产和意外保险执照。他的时间都花在帮助客户为意外做好准备上。他在税务会计方面的背景为他目前的业务提供了坚实的基础。埃里克主要服务于新泽西地区，尽管他在其他几个州都有执照。Eric热衷于金融教育、创业和平衡健康的商业心态。他从事商业专业工作超过13年，无论是会计还是保险。他致力于了解客户的需求，同时教育他们，使他们能够了解在他们最需要的时候保护他们的产品。Eric的专业包括人寿保险、商业保险和房屋保险。

Akhilesh Ganti是一名大宗商品交易顾问(CTA)，在大宗商品交易方面拥有超过25年的经验。他在外汇市场有超过十年的交易经验，分别在三家公司担任高级风险经理、自营交易员和CTA。

在这些职位上，他管理多个平台的风险，运营对冲业务，提供所有主要货币的做市，并在ArctosFX担任当前职位，负责所有交易决策。

Akhilesh毕业于密西西比州立大学，获得金融工商管理硕士学位。

道格拉斯·海勒是一位全国公认并经常被引用的保险专家。在与保险相关的公共政策和监管事务的二十多年工作中，他曾为消费者权利组织提供咨询，领导了对保险公司费率和做法的监管挑战，担任诉讼咨询专家，并撰写了大量关于保险业的报告。他的工作为投保人节省了数十亿美元的保险费，并帮助遏制了不公平的保险定价行为。他还担任美国财政部联邦保险咨询委员会的成员，加州汽车指定风险计划(CAARP)咨询委员会的指定成员，以及反保险欺诈联盟执行委员会的成员。

Ebony Howard是一名注册会计师和Intuit的税务专家。她令人印象深刻的简历包括在医疗保健、银行和会计师事务所担任会计职务。除了与公司合作外，Ebony作为QuickBooks ProAdvisor的角色还可以帮助个人完成纳税申报单。在过去，Ebony曾担任美国国税局自愿所得税援助计划的报税员。

Peggy James是一名注册会计师，拥有超过9年的会计和财务经验，包括公司和非营利环境。她拥有广泛的经验，包括预算、日记账、银行对账、费用管理、人力资源和工资。必威外围的网站她还为数百名本科生和100多名教职员工进行了个人理财培训。她最近在杜克大学工作，是Peggy James, CPA, PLLC的所有者，为小型企业，非营利组织，个体企业家，自由职业者和个人服务。

罗伯特·凯利作为一名企业高管、经济专家和投资专家，有着辉煌的职业生涯。他曾在能源企业担任高管职位超过30年。他是德州农工大学梅斯商学院(Texas A&M Mays Business School)的金融学执行教授，并担任休斯顿大学(University of Houston)和莱斯大学(Rice University)经济学的兼职能源经济学讲师。罗伯特的投资经验包括担任十多个项目的负责人或联合负责人，他从投资者和商业银行筹集了超过45亿美元。

Khadija Khartit持有美国金融业监管局(FINRA)第7、63和66张执照，是一位在银行、公司融资、投资、信用卡和一般商业事务方面拥有深厚专业知识的资深顾问、高管和企业家。她是金融科技公司KoreFusion的战略顾问和并购顾问，并担任Aghaz Investments的投资官。此外，她还在康奈尔大学和布兰迪斯大学教授金融科技和创业。Khadija是富布赖特学者，拥有金融和工商管理硕士学位。

David是一名注册会计师(CPA)，是公司财务会计、个人和公司税务策略以及财务报表编制和分析领域的专家。在他6年多的职业生涯中，David曾协助复杂的多媒体、制造、租赁和房地产以及数字营销公司制定和管理预算、会计、财务和税务战略，以确保企业的财务增长和运营成功。必威外围的网站他还与数以千计的个人、公司、非营利组织、信托和遗产客户合作，规划、准备和执行旨在最大限度地减少税收负担和增加财富保留的税收策略。大卫曾协助许多人制定退休计划和长期投资策略，以保持和增长财富。

Julius Mansa，首席财务官顾问，金融学教授，美国国务院富布赖特金融技术领域研究奖获得者，拥有超过15年的财务和运营管理经验。他的商业经验丰富，包括领导多个行业的公司的财务、运营和管理团队，包括房地产、物流、金融服务和非营利组织。作为一名学者，朱利叶斯主要从事会计和公司财务方面的讲座。在学术界之外，Julius是MaxPoint Advisors的管理合伙人和首席财务官顾问，MaxPoint Advisors是中型公司的金融业务合作伙伴，需要战略和高级咨询服务，帮助他们发展公司并获得更多利润。

凯蒂·米勒是消费金融服务行业专家。她担任了近20年的高管，领导着数十亿美元的抵押贷款、信用卡和储蓄投资组合，在全球范围内开展业务，并专注于消费者。在奖励成为信用卡标准之前，她花了几年时间开发新的信用卡奖励产品。她的抵押贷款专业知识在2008年危机后得到了磨练，因为她实施了多德-弗兰克法案所要求的法规所带来的重大变化。她管理着一个运营和战略团队，处理储蓄、支票、个人退休账户、定期存款和信托产品，并热衷于金融教育，确保每个人都了解他们的金融选择。她领导实施了企业云数据存储库、数据治理、数据隐私和人工智能解决方案，彻底改变了消费者洞察机会，从而完成了多样化和充满活力的企业职业生涯。

Cierra是Murry Consulting的创始人兼首席执行官，该公司为各种金融机构提供银行合规、信用风险管理和贷款审查服务。她在审查基于证券、溢价融资、基于资产、现金流、小型企业、中间市场、公司和机构交易方面具有专业知识。此外，她还提供贷款签署服务，确保借款人正确完成贷款文件。她还担任FINRA非公开仲裁员，解决涉及投资者和经纪公司的证券相关纠纷。

Charles是一位全国公认的资本市场专家和教育家，在过去的三十年里，他为新兴的金融专业人士开发了深入的培训计划。他有30多年的金融教育经验，为投资者、交易员、IT高管、法律/合规官以及各种类型的专业运营团队开发了专业课程。这些课程包括关于股票、固定收益和衍生品等世界中每天都在发生的现实问题的主题，以及讨论和剖析经济学、市场情报以及技术在这些市场中不断变化的影响。

Troy Prince在技术分析、投资和交易方面有超过20年的经验。他多产的职业生涯包括在巴克莱银行、加拿大皇家银行和富国银行担任交易员。特洛伊创立了多家以投资为重点的公司，包括黄图投资公司(Hoang Tu Investment Company)和普罗米修斯资本管理公司(Prometheus Capital Managers, LLC)。他是Wall Street Bound的创始人兼首席执行官，这是一家教育和培训非营利组织，帮助贫民区的年轻人获得华尔街的前线实习生职位。

科琳·拉莫斯博士是一位以优势为基础的领导者，专注于帮助个人、团队和组织通过认识和利用他们的人力资本来获得或保持市场竞争优势，最大限度地发挥他们的潜力。

凭借20多年的经验，科琳与初创企业密切合作，帮助那些需要迅速行动以在竞争激烈的市场中保持生存能力的企业扭危为安。她对人力资源开发和系统变革方法的了解，以及对组织文化的深刻理解，帮助她为失败的机构带来成功。

Erika Rasure是玛丽维尔大学商业和金融学的助理教授。她是个人财务规划和实践方面的专家，是一名财务治疗师。她在过去六年的教学中，自2017年起将金融科技纳入个人理财课程和课程，包括加密货币和区块链。她是全球公认的领先加密货币主题专家和教育家，在玛丽维尔大学的管理和信息系统学位计划中帮助创建了金融科技课程，在那里她开发并教授数字资产课程。

布兰登是一名财务规划师、财富经理和金融学助理教授，在税收、退休和财务规划方面拥有广泛的知识。布兰登是一名注册理财规划师，退休收入认证专业人士，注册代理人，以及东德克萨斯浸会大学的金融学助理教授。他在汉普顿大学获得了金融学博士学位。布兰登拥有自己的财务和退休规划公司，通过该公司，他将自己的专业知识应用于关于投资、税收和财务规划的日常对话。

Charlene Rhinehart是一名注册会计师，伊利诺伊州注册会计师协会个人税务委员会主席，Practice ignins前50名会计女性之一，也是一位有成就的演说家和作家。除了会计经验外，夏琳还拥有房地产执照，并且是《财富女性日报》(Wealth Women Daily)网站的创始人，该网站提供可操作的建议，帮助女性开始投资。夏琳拥有德保罗大学会计和金融学学位。

帕梅拉·罗德里格斯是一名注册财务规划师®，系列7和66许可证持有人，在财务规划和退休规划方面有10年的经验。她是履行财务有限责任公司的创始人兼首席执行官，美国退休人员协会的社会保障主持人，北加州财务规划协会的财务主管。通过充实的财务，她目前为大约60个家庭、个人和企业提供服务。她目前就读于芝加哥大学布斯商学院的CIMA®课程。通过参与金融教育者协会，她能够帮助数百名员工理解困难的话题，并对他们的个人财务和退休感到自信。

Tyrone是401金融服务公司的创始人，Onramp Invest的首席执行官，也是Reality Shares, Inc.的顾问委员会成员。他是一名投资顾问，在投资和金融服务方面拥有超过十年的经验。

作为演讲者，蒂龙有机会向Etsy、Spotify、优步和温德姆的员工以及哥伦比亚大学、约克学院、西顿霍尔和蒙特克莱尔州立大学的学生发表演讲。

Andrew T. Schmidt是在金融服务行业拥有20年经验的合规专业人士。他拥有德保罗大学工商管理硕士学位，是认证反洗钱专家。Andrew曾领导一些世界上最大和最负盛名的银行在美国的合规工作，并享有强有力的领导者和主题专家的声誉。在任何时候，他都可能在起草账户披露，确保抵押贷款有适当的文件记录，或审查投资组合策略，以给管理层和客户带来信心和安全。

戈登·斯科特是一位活跃的投资者，20多年来一直为个人交易员和投资者提供教育。他是一名持牌经纪人，一名活跃的交易员和自营日交易员。他是CMT协会提供的特许市场技术员(CMT)®计划的董事总经理。

Gordon曾在Beacon Learning Group担任过7年的交易教练。Gordon的职业生涯还包括在国际商业机器公司(IBM)工作10年，在那里他开发了教学材料和业务流程改进。他还曾担任杨百翰大学组织战略与领导力系的兼职讲师。

米歇尔·p·斯科特，纽约律师，在税务、公司治理、金融和非营利法律以及联邦和州政府关系方面拥有丰富的经验和专业知识。她曾在华盛顿特区和纽约市的私人律师事务所执业税法，并担任美国国会税收联合委员会的立法顾问。在近20年的时间里，她担任一家国际金融服务公司的副总裁兼公司法律顾问，负责重大投资交易和税务规划。她还曾担任从事保护、医疗保健和保险研究以及国际发展的运营非营利组织的总法律顾问，并撰写了大量著作和演讲。

萨曼莎·西尔伯斯坦是一名金融顾问和金融素养教练。她是一名注册理财规划师，目前居住在北加州。她通过1:1的会议、定制的研讨会和个性化的网络研讨会提供金融教育和建议。她每天都在进行一对一的对话，内容包括401ks/403bs、ERISA指南、ira、学生贷款、跟踪支出、创建预算、债务偿还策略、税前/Roth供款/储蓄以及其他非退休储蓄选项/工具。

安迪·史密斯(Andy Smith)是一名自雇咨询师、注册理财规划师(CFP)、注册房地产经纪人和“实践者”(结合实践经验和教授这些概念的能力)。他在联邦、企业和学术部门拥有超过35年的不同经验;他还是个人理财和投资、公司理财和房地产方面的专家。在从分析师晋升为首席财务官后，安迪转向了学术界，与学生和客户一对一地合作。从本质上讲，他是一个教育者，乐于帮助客户实现他们的财务目标，无论他们的资源有多大或多小。

艾米·索里切利(Amy Soricelli)在求职方面已经有40多年的经验。无论是与应届毕业生一对一讨论技能、经验和目标，还是为休息了一段时间后重返职场的求职者制作简历。

除了为高等教育人群提供职业规划必威软件下载和帮助外，艾米还在一家精品人力资源公司与行政专业人员一起工作了14年。

作为弱势群体的积极倡导者，艾米与数百家雇主合作，为她所服务的人群提供机会。

Chip Stapleton是系列7和系列66许可证持有者，通过了CFA 1级考试，是CFA 2级考生。他在印第安纳州持有人寿、意外和健康保险执照。他拥有8年的财务经验，从财务规划和财富管理到公司财务和财务规划和分析。他在案例设计、产品知识、投资分析、投资推荐、投资组合构建、资产管理、财务报表分析、业务规划和业务退出策略方面具有丰富经验。

Lea Uradu，法学博士，毕业于马里兰大学法学院，马里兰州注册税务筹划师，国家注册公证员，VITA注册税务筹划师，美国国税局年度申报季计划参与者，税务撰稿人和L.A.W.税务解决服务的创始人。Lea曾与数百名联邦个人税务客户和外籍税务客户合作。丽也是百万亩的特约成员(每周)，在那里她撰写与房地产有关的税法。

Natalya Yashina是一名注册会计师，拥有超过12年的会计经验，包括公共会计、财务报告和会计政策。她是弗吉尼亚注册会计师协会会计和咨询委员会的成员，并任职于弗吉尼亚注册会计师协会教育基金会的董事会。除了会计经验，Natalya还拥有严格的敏捷scrum master (DASM)认证。她是Capital Accounting Advisory, LLC(一家会计咨询公司，提供技术会计、项目管理、培训服务和解决方案)的创始人兼首席执行官。