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房地产投资曾被认为是只有财力雄厚的投资者才能参与的投资类型。但由于房地产众筹利用互联网和社交媒体的力量将投资者与投资物业联系起来,不太富裕的投资者也有机会投资商业房地产。
为了帮助您选择最好的房地产众筹网站,我们审查了十几个平台的最低账户要求、费用结构、回报和网站界面,以找到我们的首选。
2022年最佳房地产众筹网站
- 最佳整体:Fundrise
- 亚军:Crowdstreet
- 最适合初学者:DiversyFund
- 最适合合格投资者:起源的投资
- 最适合商业地产:股本多个
最好的整体:Fundrise
Fundrise之所以被评为最佳的房地产众筹平台,是因为它接受不考虑收入或净资产的客户。该公司还提供低费用和低至500美元的投资能力,使其成为许多投资者的可靠入口。
以下是Fundrise的每个账户选项:
计划 | 最小的投资 |
起动器 | 500美元 |
基本 | 1000美元 |
核心 | 5000美元 |
先进的 | 10000美元 |
溢价 | 100000美元 |
每次升级都允许您利用更多的投资组合和帐户功能。例如,基本计划允许您创建和管理您的投资目标,而核心计划提供这些功能,但也提供了对REIT(房地产投资信托基金)基金的敞口,并能够定制您的投资策略。
很多房地产众筹平台都要求投资者获得认证,但Fundrise并非如此。对散户投资者来说,这是一种将投资组合分散到房地产上的简单方法,而无需经历成为合格投资者的艰难过程。
让我们来看看Fundrise的收费结构。该公司每年收取0.15%的顾问费,这意味着在12个月内,投资者每投资1,000美元就要支付1.50美元的顾问费。该平台还收取0.85%的管理费。这意味着你每年在Fundrise上每投资1,000美元,他们就会收取8.50美元。这是该公司网站上列出的唯一费用,而且是相当标准的费用。
尽管Fundrise的客户评价大多是正面的,但许多投资者指出,他们无法提取资金。
开户只需要500美元
较低的费用
允许非认可投资者
投资可能需要数年才能看到回报
提现困难
亚军:Crowdstreet
![Crowdstreet](http://www.bank-suppliment.com/thmb/e0kjRRBS1-YcGIcQyOBggmDKk6Y=/1500x0/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/CrowdStreet-6105605ddf2840d9b97a40c918d9b336.png)
Crowdstreet
CrowdStreet是比较知名的房地产众筹网站之一,它提供两种类型的投资基金,让你可以分散投资组合。这就是为什么它被我们选为最佳房地产众筹平台的亚军。
CrowdStreet提供三种投资选择:
计划 | 最小的投资 |
多样化的基金 | 25000美元 |
个人交易 | 因交易而异 |
量身定制的投资组合 | 250000美元 |
尽管金额可能有所不同,但CrowdStreet的大多数基金都要求最低投资额至少为2.5万美元。正如你所看到的,一个量身定制的投资组合的最低投资额是25万美元,这对很多投资者来说都是遥不可及的。
基金的费用通常在0.50%至2.5%之间,但每种产品的费用可能有所不同。根据投资的不同,你通常可以预期11.5%至26.4%的回报率。投资者的分红总额约为1.35亿美元。
请注意,该公司只允许合格的投资者,这意味着你的个人净资产,或者如果你与合伙人投资,你的共同净资产必须超过100万美元,或者你的收入必须至少20万美元,或者你的共同收入必须超过30万美元,并合理预期在当年达到相同的收入水平。
在网站上轻松查看有关投资机会的详细信息
选择一个单独的交易或由投资经理监督的投资组合
易于导航的网站与客户支持可通过聊天
只接受合格投资者
即使是最低限度的投资也需要大量的资金
一项投资可能需要数年才能看到回报
不能提前提款
最适合初学者:DiversyFund
DiversyFund面向非认证投资者,你只需花500美元就可以开立账户。这就是为什么它被列为最适合初学者的房地产众筹平台。
DiversyFund的运营方式与我们名单上的大多数房地产众筹网站略有不同,因为它直接拥有和管理物业,而不是充当经纪人,将投资者与开发特定项目的开发商联系起来。
该公司为投资者提供7%的优先回报率,这意味着在投资者获得最初7%的100%回报之前,公司不会收取自己的那部分。然而,你的投资可能需要几年时间才能看到回报,因为在DiversyFund出售房产之前,你不会看到回报。
该公司不收取管理费,这对刚开始投资的人来说是个加分项。它也非常适合那些想要投资房地产但不太了解房地产的人,因为公司为你处理资金,你不需要决定投资哪些房产。
虽然DiversyFund对于刚开始投资的新投资者来说是一个很好的投资工具,但如果你想获得长期的税收优惠,它不提供退休账户。
拥有并经营其投资物业
适合首次投资的投资者
无管理费
投资选择有限
直到房产出售,钱才会到手
不提供退休账户
最适合合格投资者:起源的投资
![起源的投资](http://www.bank-suppliment.com/thmb/YqKe6Gd-jldyRFmXoarhqhXcWkA=/1500x0/filters:no_upscale():max_bytes(150000):strip_icc()/Origins_Investments-0edb6c62f7be4f079fe5c883247ac0c7.jpg)
起源的投资
Origin Investments专注于从建筑到核心的物业,这意味着物业建成后,它们将转换为A级物业,为投资者提供稳定的现金流。这使得它成为合格投资者的一个很好的选择。
Origin直接购买房地产,而不是管理REITs。该公司主要在11个城市购买投资房产:凤凰城;达拉斯;芝加哥;夏洛特;罗利,数控;丹佛;休斯敦;纳什维尔;奥兰多; Austin; and Atlanta.
Origin为投资者提供两种基金。第一个项目是QOZ基金,是一个税收优惠的多户基础开发项目。第二种是income plus基金,由多户房产组成,为投资者提供被动、稳定的收入。该公司表示,他们没有实现亏损,尽管他们有权拒绝赎回请求,所以你应该考虑投资他们的基金作为一个长期计划。
尽管Origin没有在网站上列出回报率,但它的平均回报率似乎在8%到50%以上内部收益率,视乎项目而定。最低投资金额各不相同,但通常在5万美元左右,而且只对合格的投资者开放。
自成立以来无已实现亏损
长期以来没有损失
从建筑到核心的物业为投资者提供了安全稳定的收入流
最低投资额为5万美元或以上
赎回请求被拒绝的风险
最适合商业地产:股本多个
Equity Multiple只专注于商业地产,发行价通常低至5,000美元,这使它成为希望进入商业地产的投资者的一个很好的切入点。
该公司提供三种投资方式可供选择:
计划 | 最小的投资 |
直接投资与目标投资 | 5000美元,有时是10000美元 |
多元资产基金投资及内部多元化 | 20000美元 |
具有法定税收优惠的递延纳税投资 | 40000美元 |
尽管他们的大部分投资机会都是5到10年,但该公司也提供一些期限短至6个月的投资。费用结构仅可通过联系公司获得,并根据仅对合格投资者开放的投资而有所不同。
最低投资额低至5,000美元(一般为10,000美元)
只关注商业地产
短短六个月就能获得投资回报
只接受合格投资者
需要注册才能访问大部分信息
费用结构因投资而异
最终判决
在我们的研究过程中,我们发现房地产众筹网站对于那些想要分散他们的金融投资组合但又想要最小化他们所承担的风险的人来说是一个好主意。虽然它们可以提供投资股票和债券的良好选择,但在看到投资回报之前,你应该准备好让你的钱被套牢几年。
虽然我们的选择都有我们喜欢的特点,但我们发现Fundrise为新投资者和经验丰富的投资者提供了一个很好的平台。我们还喜欢你可以开始投资,只需500美元,而且不需要获得认证。
比较最好的房地产众筹网站
网站 | 最小的投资 | 仅限合格投资者? | 特性 |
---|---|---|---|
Fundrise最好的整体 | 500美元 | 没有 | 接受客户,不论其资产净值或收入 |
Crowdstreet亚军 | 25000美元 | 是的 | 很容易在网站上看到投资机会 |
DiversyFund最适合初学者 | 500美元 | 没有 | 接受非认证投资者,不收取管理费 |
起源的投资最佳认可投资者 | 50000美元 | 是的 | 适合希望获得被动收益和低风险投资的房地产投资者 |
股本多个最适合商业地产 | 5000到10000美元 | 是的 | 专门针对商业地产 |
常见问题
什么是房地产众筹?
房地产集资”是企业为房地产开发筹集大量资金的一种方法,允许一群个人投资少量资金作为投资,以帮助为房地产项目融资。由于投资者只投资少量资金,企业可以迅速筹集到所需的资金。
尽管存在风险,但房地产众筹允许个人投资者与房地产开发商和其他房地产专业人士合作投资房地产,而无需担心拥有和管理物业。
我需要多少钱开始投资?
你需要投资的金额因地点和财产类型而异。在某些情况下,你只需投资500美元。在其他情况下,企业可能需要至少2.5万美元甚至10万美元的投资才能买入。
房地产众筹安全吗?
与任何类型的投资一样,房地产众筹也存在风险。由于发起人或负责控制投资的人负责如何使用这笔钱,一旦你选择投资一个项目,你就没有发言权。
市场波动和建设挫折也会影响您的投资回报。虽然大多数众筹平台都有适当的措施来帮助防止损失,但你应该只投资你可以承受的损失,如果项目没有按计划进行。
我可以通过房地产众筹赚钱吗?
通过房地产众筹赚钱是可能的。你能赚多少取决于你的计划内部收益率(IRR),投资者用来估计投资的每一美元在一段时间内预计会增长多少的指标。
通常情况下,你可以期望在初始投资的基础上获得10%到20%甚至更多的回报,但每个项目都不一样,回报金额也会有所不同。由于这种类型的投资需要时间才能获得回报,你应该预计你的钱至少会保值3到10年。
方法
在选择最佳的房地产众筹网站之前,我们审查了十几个房地产众筹网站。我们考虑了这家公司成立的时间,他们提供的投资类型,以及你能从投资中获得多少回报。此外,我们还研究了你预计要支付的费用数量,以及每家公司在报告收益和亏损方面的透明度。
我们所有的首选都提供有竞争力的费用,在行业中拥有良好的声誉,并且对新投资者和经验丰富的投资者都开放。
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