注册投资顾问的角色

注册投资顾问(RIA)是一个人或公司提供建议买进或卖出证券。ria将有别于其他专业投资人士和公司,因为他们受信托责任始终把客户的利益高于自己的。信托责任是最高标准的保健在美国的法律体系。这是一个更严格的规则比股票经纪人的“合适性”标准在应税帐户。这个标准要求经纪人提出买卖建议仅基于客户的需求。

RIA是如何工作的

RIA是由每一个人,遇到了许可或考试规则执行的监督管理机构监督公司,如通过系列65或系列66和7系列考试。这些需求有时会放弃当人有一个先进的专业认证,如特许金融分析师,或者足协。

如果这是一个公司,一个RIA通常是一个有限责任公司,有限合伙或其他商业实体在美国证券交易委员会注册如果它有2500万美元或更多资产的管理或投资公司客户提供建议。可能是注册的国家位于。

代表通常是公司的所有者或合作伙伴在较小的情况下,独立的ria。RIA往往是母公司的子公司控股公司更大的金融机构。

资产管理和资产配置

注册投资顾问将配备一个高度熟练的资产经理可能在个股投资客户资金,债券和其他证券。经理将别人的知识和经验分析资产负债表,收入报表,年度报告和10 - k形式,代理语句和其他信息披露来决定哪些提供最好的长期投资,风险调整选项为客户提供良好的回报。

许多ria推荐给客户的资产配置计划。他们离开第三方资产管理决策。这些企业的领导和员工寻求中央发言人在客户的财富规划需求。他们关注诸如从退休账户管理强制分布,找到合适的529大学储蓄计划,或让客户在股市崩溃。

这些类型的投资顾问公司经常做投资决策的工作外包给资产管理公司。他们可能有客户购买共同基金和交易所买卖基金的资产管理公司。许多投资顾问从事这种类型的业务已经开始考虑资产管理外包作为一个“最佳实践”,因此它们可以集中于客户的其他需求,而不是管理钱。

一些ria仍投资客户的钱。他们在私人帐户管理的投资组合为客户直接换取费用。

寻找招聘RIA什么

有许多因素要考虑当决定雇佣RIA。一些关键的事情考虑包括RIA应该只收费的基础上工作。他们应该支付的费用由你直接为他们的工作,不是在费用或佣金的公司出售这些公司的投资产品。托管费顾问可能收取费用的一定比例的数量的管理下的资产或每小时的费用。他们可能会使用其他的收费系统。

你应该找一个RIA不其资产管理外包给另一家公司如果你宁愿避免费用从两家公司。你RIA的年费不应该高于管理资产的1.5%,他们应该更低,也许不超过0.25%,对被动管理指数账户。

你RIA应该提供季度更新资产管理公司目前的想法。

RIA应该与第三方托管人,保持你的资产等银行信托部,收费合理保管费用和有一个坚如磐石的资产负债表。

你也要看看RIA的副词形式,披露各种信息关于该公司的业务实践,教育和专业经验的决策者。它会告诉你是否代表已经破产或欺诈行为。

副词形式也将详细安排和费用账单。提前一个RIA可能比尔客户季度,,基于他们的帐户的净清算价值的第一天。另一个可能拖欠账单服务已经呈现。