一个税收费用是个人或商业实体欠政府的税款。税率决定了欠款人必须支付的实际金额,有几种类型的税收费用:所得税、销售税、失业税和资本利得税等等。
关键的外卖
- 税收费用是指个人或企业欠管理机构的任何金额。
- 实际欠税金额由税率决定——通常是被征税总额的一个百分比。
- 税收支出的常见例子包括所得税、资本利得税、工资税和失业税。
- 未能支付或少支付纳税费用,通常会导致利息费用和罚款。
- 个人应该注意全年支付超出所需的税收费用——即使他们以退税的形式收到了这笔钱,他们本可以在这一年中以其他方式使用、储蓄或投资这笔资金。
本杰明·富兰克林有句名言:“除了死亡和税收,没有什么是确定的。”在某些情况下,你可能会面临税收支出。了解更多关于税收费用是如何工作的,以及你可能遇到的不同类型。
税收支出如何运作
当个人或商业实体欠管理机构一笔钱时,这笔钱被认为是一笔税收费用。纳税费用的数额由税务部门确定税率,这通常是被征税金额的一个百分比。政府征收多种类型的税,创建与劳动收入、投资和总销售收入相关的税收费用。
考虑一下个人税收支出的常见例子:直接所得税。假设现在是4月份,你正在使用报税软件计算你所欠的所得税数额。你发现你欠联邦政府1000美元,欠州政府800美元。你总共需要支付1800美元的税费。
作为税收支出的联邦所得税
可以说,对大多数美国人来说,最常见的税收支出是所得税。联邦政府对你的收入征税,包括薪水、工资、小费和佣金。所得税也适用于非劳动收入,如股票和债券支付的利息或股息。
美国人面临税收支出,因为政府需要筹集资金,为国家的利益提供公共产品和服务。税收通常用于资助社会和医疗福利,如社会保障、医疗保险和医疗补助、公共交通和公共教育。税收还用于军事和国防项目、退伍军人福利和对外援助。
你的联邦税收支出取决于你的收入和你的报税状态。美国实行累进税制,你的部分收入按不同的税率征税。例如,对于以个人身份提交2022年纳税申报单的纳税人,收入不超过10,275美元的税率为10%,收入从10,276美元到41,775美元的税率为12%。申请联合报税的已婚人士,其收入最高为20,550美元,税率为10%。
纳税人通常希望尽量减少他们的税务费用,减少他们欠政府的金额。归档器可以使用各种税收抵免为了降低他们的税收支出,还有一些减税.例如,儿童和受抚养人照顾信贷(Child and Dependent Care Credit)可以帮助符合条件的个人抵消保姆或日托的部分成本。另一个例子是终身学习学分,它为符合条件的寻求高等教育的学生提供学分。
企业可以最大限度地利用他们的税收费用营业税扣除.例如,根据美国国税局的规定,公司有资格扣除“普通和必要”的业务费用。扣除额可以包括车辆公务行驶里程、员工工资、租金、商业贷款利息和商业保险。
请注意
对于个人和企业来说,未能支付纳税费用可能导致处罚.这些情况可能包括没有按时报税,申报的收入低于实际收入,申报的税收抵免或扣除是你没有资格获得的,或者少缴估计的税款。罚款通常意味着在你已经欠税的基础上还要支付额外的利息。
其他税项费用
所得税只是你作为个人可能面临的税收支出的开始。你可能遇到的其他税务费用包括:
- 资本利得税
- 销售税
- 消费税
- 房产税
- 遗产税
有几种类型的税收支出是有员工的企业所特有的:
- 医疗保险税
- 联邦失业(FUTA)税
- 联邦所得税
- 总收入税
税收支出对你意味着什么
就像你应该小心支付你所欠的税款一样,你应该警惕多付税款。收到一个慷慨的退款支票在提交纳税申报单后,你会感觉很好,但你在一年中支付的税款超过了所需的税收费用。这意味着政府从你的工资中扣除了不必要的钱。实际上,你是在给政府贷款,而没有获得任何利息回报。
请注意
避免多付税款的另一种方法是适当调整预扣税,使你支付的税款更接近你的实际纳税义务。你之前多支付的任何额外收入都可以投入到利息收益中储蓄账户或者一个退休投资账户,比如401(k)计划。
常见问题
什么是所得税费用?
税收费用是个人、公司或其他实体所欠纳税人的税款税收权(如城市、州或国家政府)。所得税费用是根据实体的收入而不是其他活动或收入征收的税款。
税收费用是如何计算的?
税收费用可以简单地通过相乘来计算应纳税所得额(即扣除扣除和其他调整后的收入)。例如,如果应税收入为10万美元,实际税率为10%,则税收费用为1万美元。