什么是股息投资?

股息投资如何运作

股息一个公司支付给它的股东．当你拥有支付股息的股票时，你会获得公司利润的一部分，这可以帮助你赚取收入。

公司通常每季度支付现金股息，如果公司的利润逐年增长，股息金额也可能增加。股息也可以从公司的留存收益这是一种多年积累利润的储蓄账户。公司也可以用股票来支付股息，这意味着他们提供股票而不是现金。

股息投资的例子

假设你投资了一家每股支付3%股息的公司。如果你拥有该公司的一股股票，这些股票价值100美元，你将获得3美元的股息。然而，如果你拥有200股，你将获得600美元的股息。计算如下:

• (100美元股价* 200股)= 20,000美元* 3%或0.03 = 600美元

值得注意的是，当引用股息率时，它通常是年度股息率，这意味着如果按季度支付，你的股息将除以4。因此，在上面的例子中，假设股价和股票数量相同，你的股息支付将是每季度150美元(600 ÷ 4美元)。

股息再投资计划(DRIPs)

只要你做出明智的购买选择，购买有股息的股票会随着时间的推移给你带来回报。一些公司可能有股息再投资计划，通常被称为“DRIP”。有了DRIP，你可以选择再投资你的股息来购买更多的股票，而不是将它们作为现金。当你的股息很少时，这可能是一个明智的计划，要么是因为公司在增长，要么是因为你拥有的股票不多。

股息安全吗?

通常情况下，持续支付股息的公司往往是成熟的，而且多年来大多都是盈利的。投资时，尽量寻找股息安全性，这意味着一家公司将以相同或更高的利率继续支付股息的可能性有多大。

虽然有一些服务对股息安全性进行评估和排名，但你可以通过比较一家公司的股息安全性来进行自己的研究收益-或利润-股息支付。

如果一家公司赚了1亿美元，并向股东支付了9000万美元的股息，你将比只支付3000万美元的股息获得更多的利润。另一方面，如果它支付了9000万美元的股息，而公司的利润下降了10%，它将无法继续以同样高的速度支付股息。

降低股息，反过来也会降低你的收入。在这种情况下，3000万美元的赔偿也可能减少，但减少的比例要低得多。

股息安全也由公司所在行业的风险程度决定。即使公司业绩不佳股息支付比率在美国，如果行业不稳定，你的股息支付可能不那么安全。

寻找那些有稳定收入、利润和现金流历史的公司。用于支付股息的资金越稳定，股息支付就越高或越稳定。

股息投资策略

好的股息投资者倾向于关注a股或a股高股息率方法或高股息增长率策略。两者在投资组合中扮演不同的角色。

通过高股息率的方法，重点是那些增长缓慢、现金流高的公司。这使他们能够为大量的股息支付提供资金，并且可以为你提供立即的收入。

利用高股息增长率，你的重点是购买那些支付低股息但增长迅速的公司的股票。这意味着你以较低的利率购买有利可图的股票，并在5年或10年内获得大量收入。

不同的投资者可能更喜欢一种方法。这完全取决于你的目标是立即获得稳定的收入，还是更喜欢长期的增长和利润。

当选择一种方法时，决定你喜欢的风险水平。想想你愿意等多久股息才能产生你想要的收入水平。

什么是税收优惠?

寻找被认为是“合格”的股息，以获得一些税收优惠。大部分股息收入按普通收入征税，但持有较长时间(通常为60天或更长时间)的合格股息股票按较低的税率征税资本利得税率．

如果你买股票是为了获得股息，然后你想迅速卖出，你就必须为这笔收入支付正常的税率。

需要注意的事情

如果你通过保证金账户而不是现金账户在美国，你的经纪人可能会把你持有的股票借给那些想要这样做的交易员做空股票．

这些交易员会在不告诉你的情况下卖掉你持有的股票，他们必须向你支付你错过的任何股息。这是因为你目前并没有真正持有这只股票。只要他们持有空头头寸，钱就会从他们的账户中取出。然后，你将获得等同于实际股息收入的支付。

由于现金不计入股息，它被视为普通收入。你将不得不支付更高的所得税，而不是支付较低的税率。

常见问题