什么是FINRA?

金融业监管局(FINRA)是美国最大的非政府组织，负责制定和执行管理美国所有经纪自营商公司和注册经纪人道德活动的规则

FINRA监管着全国超过62.4万名注册经纪人，并分析数十亿个日常市场事件。

了解美国金融业监管局(FINRA)是如何开始的，以及它今天是如何运作的，以确保注册经纪人遵守道德规则。

FINRA的定义和示例

金融业监管局(finra)是一个非政府组织，负责监管金融机构的道德活动经纪公司以及在美国注册的经纪人

2007年7月，美国金融业监管局(FINRA)通过全国证券交易商协会(NASD)与纽约证券交易所(NYSE)的成员监管、执行和仲裁业务的整合而成立。

例如，如果经纪自营商通过向您提供虚假报告来误导您，FINRA可能会暂停该经纪人的工作，并处以2万美元的罚款。

美国金融业监管局如何运作

据其网站介绍，FINRA的使命是“保护投资公众免受欺诈和不良行为的侵害”。要获得在美国经营的执照，经纪人必须通过FINRA资格考试并满足继续教育要求。美国金融业监管局的审查人员会审查经纪人的广告、网站、销售手册和其他交流方式，以确保这一点投资信息以公平和平衡的方式呈现。

美国金融业监管局在全国拥有超过3600名员工和19个办事处。接受过美国金融业监管局(finra)培训的金融审查员使用技术来监控经纪商的运营情况。他们进行例行检查，并对投资者的投诉和可疑活动作出回应。

FINRA发布的信息包括一份供FINRA成员(经纪商)审查其审查和风险监测计划的年度报告。该课程涉及四个类别的几个监管关键主题:公司运营，通信和销售，市场诚信和财务管理。

FINRA仲裁和调解

投资者可以将经纪公司或经纪人潜在的欺诈或可疑活动通知FINRA。他们还可以通过向FINRA官员申请仲裁或调解案件来争取赔偿。

在仲裁中，仲裁员的决定具有约束力和终局性。在调解中，争议的任何一方都可以决定停止，并以另一种方式寻求解决。美国金融业监管局的调解员和仲裁员具有证券事务方面的专业知识。

FINRA的利弊

专家解释说

• 保护投资者免受滥用和欺诈美国金融业监管局(FINRA)由国会授权，通过确保经纪自营商行业准确营销、公平运作和诚实对待投资者来保护投资者。
• 测试、鉴定和监督经纪人活动当前位置美国金融业监管局监管着全美超过62.4万名注册经纪人。该局通过资格考试对经纪人进行认证，并要求每年接受继续教育。
• 为投资者提供解决纠纷的途径:投资者可以向美国金融业监管局(FINRA)提起诉讼，要求调查经纪商，并通过调解或仲裁寻求赔偿。

缺点解释

• 美国金融业监管局不向任何政府机构负责:美国传统基金会等批评人士指出，自律的美国金融业监管局“拥有几乎与政府机构一样多的权力，但却没有对这种权力进行必要的检查。”
• 被批评没有采取足够的措施保护投资者一些政客认为，经纪人的不当行为没有受到足够的惩罚，以阻止未来的不当行为。其他批评人士认为，美国金融业监管局需要提高透明度。

FINRA被吹捧为美国经纪自营商的第一线监管机构和投资者的倡导者，但也有人批评它是一个自我监管的组织，不对美国政府负责证券交易委员会(SEC)或任何政府机构。

更重要的是，一些人认为FINRA在履行保护投资者免受经纪人欺诈和不道德行为的使命方面做得不够。马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦。长期以来，他一直批评美国金融业监管局在保护投资者免受欺诈行为侵害方面做得不够。

在2016年致当时美国金融业监管局主席兼首席执行官的一封信中，沃伦和阿肯色州共和党参议员汤姆·科顿。他表示，经纪人的不当行为以及证券经纪行业的惯犯“在一定程度上是因为对顾问的制裁无效”。

这对投资者意味着什么

FINRA在保护个人免受经纪自营商欺诈或不道德活动方面发挥着关键作用。美国金融业监管局网站包括详细的信息提出投诉．

对于那些认为自己是经纪人不道德行为的受害者的投资者，美国金融业监管局还提供了一种通过仲裁或调解来解决纠纷和收回损失的方法。