什么是投资分析?

投资分析的定义和例子

投资分析是一个笼统的术语，指的是一套技术，你可以用来衡量一项投资的表现，以及它是否适合你的目标和风险承受能力。您可以使用投资分析来评估单个资产，如股票或债券，或应用相同的原则来确定您对特定市场部门的前景。你甚至可以分析整个股票市场。

富达从2021年底开始的季度行业更新为您提供了投资分析如何运作的一般示例。该报告预计，金融、材料和医疗保健行业的表现将超过股市。它还将这种表现与相对低廉的估值和持续的经济复苏联系在一起。不过，由于估值过高等几个因素而有可能加息富达预计，房地产和公用事业板块的表现不会像过去那样好。

投资分析如何运作

投资分析有几种不同的方法。这里有一些最常见的方法。

基本面分析vs.技术分析

基本面分析和技术分析是你用来评估个股的两种方法。正确的投资方式取决于你作为投资者的风格。

如果你采取的是长期投资策略，你可能更喜欢使用基本面分析．这种方法利用公司基础业务的实力和宏观经济因素来识别机会。基本面分析使用诸如每股收益、市盈率和股息率等指标来识别股票强劲的增长潜力或者那些市场低估．

短线投资者和短线交易员可能会依赖技术分析该网站在图表上使用反映股价或交易量变化的模式。

自顶向下与自底向上分析

投资组合构建中使用的两种类型的投资分析是自顶向下和自底向上分析．自上而下的策略考虑更广泛的经济因素来构建投资组合，而自下而上的策略则关注单个公司和证券的财务表现。

自上而下的投资策略根据宏观经济指标、市场趋势和全球经济新闻建立投资组合。你的投资选择取决于你对整体股市和经济表现的看法。许多自上而下的投资者青睐于投资于广泛股票组合的共同基金和交易所交易基金(etf)。个股和债券的作用是次要的。

自底向上分析使用特定于个别公司的指标来构建投资组合。自底向上的方法可以考虑财务业绩比如利润率、每股收益、市盈率和市销比。

安全分析与投资组合分析

证券分析包括分析个人投资的强度。投资组合分析包括评估你所持有的所有资产，以确定每项投资的作用以及风险暴露水平是否合适。

证券分析是价值投资的基础，价值投资是由已故的本杰明•格雷厄姆(Benjamin Graham)开创的风格沃伦•巴菲特(Warren Buffett)的他是戴维·多德的导师。格雷厄姆和多德认为你应该确定证券的价值内在价值购买看起来被低估的资产。此外，他们认为最好完全避免预测股票价格的走势。

投资组合分析评估一个投资组合所持有的投资。例如，你可以用它来评估一个共同基金相对于基准指数的表现，或者确定这些基金是否适当地分散投资。此外，它还可能包括压力测试，以显示投资组合如何抵御不利事件。

这对个人投资者意味着什么

你的投资分析方法将根据你的目标和风险承受能力而有所不同。例如，如果你是一个买入并持有的投资者，基本面分析可能更适合你;如果你希望快速获利，你可能更喜欢技术分析。

但重要的是要注意，你不必为了成功而进行广泛的投资分析。有很多投资方式不需要仔细审查财务报表。

你可以通过选择a来获得一个足够多元化的投资组合目标日期基金-一种很受欢迎的401(k)投资，会随着时间自动重新平衡。或者你可以通过投资指数基金来利用股市的整体增长，比如反映美国股市的指数基金标准普尔500指数．你将自动投资大约500家美国最大的上市公司。