的回报率是一种基本的衡量方法,用于计算一项投资的表现,并将其与其他投资选择进行比较。它是一段时间内投资价值变化的百分比。
回报率(RoR)的定义及例子
回报率是以百分比表示的一段时间内投资的收益或损失。的证券交易委员会美国证券交易委员会(SEC)将年回报率定义为“投资价值的百分比变化”。回报率可以在任何时间范围内表示,如每天、每周、每月或每年,但它最常被称为年回报率。
请注意
回报率可以表示为正百分比或亏损情况下的负百分比。
要计算回报率,你需要除以总数净利润用期初余额乘以100,得到投资增长(或损失)的百分比。
假设你投入5000美元交易所交易基金(ETF)。一年后,这笔钱的价值为5500美元,你的总利润为500美元,年回报率为10%。相反,如果你将5,000美元投入ETF,一年后这笔钱的价值为4,500美元,那么你的总损失为500美元,年回报率为10%。
回报率如何运作
为了计算回报率,我们只需要知道投资的期初余额和期末余额。这将决定你的净利润或亏损,然后除以你的初始投资,再乘以100以百分比表示。收益率公式如下:
让我们用一个更详细的例子来分解这个方程。简决定投资10万美元的股票,分别投资于她最喜欢的10家公司。在持有这10只股票一年后,她发现她的股票投资组合现在价值11.2万美元。对于Jane来说,要计算她的回报率,我们需要确定她的净利润或亏损,并将其除以她的初始投资。下面是我们计算简投资回报率的方法:
- 计算她的净利润或亏损:$112,000 - $100,000 = $12,000的净利润
- 净利润或亏损除以初始投资:$12,000 / $100,000 = 0.12
- 将0.12乘以100得到一个百分比:0.12 x 100 = 12%
简在股票市场投资了10万美元,赚了11.2万美元,赚了1.2万美元。10万美元的初始投资增加1.2万美元相当于12%的回报率。
回报率的替代方案
你可以使用其他的利率,它们都是基于回报率的基本公式。其中包括内部收益率(IRR)和复合年增长率(CAGR)。
内部收益率
内部收益率(IRR)是使现金流投资流的净现值(NPV)等于零的贴现率。如果你期望一项投资在未来五年内产生回报,我们将分别取这五年的回报,并将其折现净现值.将这些等于零的现金流折现所需的比率就是内部收益率。
请注意
计算内部收益率的公式非常复杂,通常需要计算器或软件。
复合年增长率
复合年增长率(CAGR)是一项投资的年增长率复利.CAGR的计算公式如下:
复合年增长率=(期末余额/期初余额)(1 / No。期)- 1
如果你投资了1000美元,五年后它的价值是1500美元,你的回报率是50%。然而,你的复合年增长率将是8.45%,超过5年。
净资产收益率
当投资股票时,净资产收益率(ROE)可以帮助你了解一家公司是否以有效的方式使用你的投资。ROE计算的是一家公司相对于股东权益产生的利润。为了计算ROE,你用净利润总额除以股东权益总额。公式是这样的:
ROE =净利润/股东权益
资产收益率
资产收益率(ROA)计算公司的总利润与其总资产的关系。资产包括任何东西,如现金、设备、库存、房地产、机器等。ROA的计算公式如下:
ROA =净利润/总资产
这对个人投资者意味着什么
回报率是投资者快速计算投资表现如何的有力工具。这对于比较和预测潜在的投资产品很有用。你是否在投资退休高等教育,房子的首付款,日交易或者积累财富,使用回报率可以让你更好地了解投资的增长情况。这样,你就可以做出相应的决定。
关键的外卖
- 回报率(RoR)是在一段时间内以百分比表示的投资收益或损失。
- 你可以用净利润除以初始投资,再乘以100,得到一个百分数来计算回报率。
- 收益率的替代指标有内部收益率、复合年增长率、净资产收益率和资产收益率。
- 收益率使投资者能够计算投资的表现,比较投资,甚至预测潜在的投资。