一些州有很高的销售税和财产税,但没有所得税。其他州没有销售税,但有很高的所得税。总的来说,州和地方各级的税收会极大地影响消费者的生活成本。了解不同的州的税收可以让你知道最高和最低税收的州有什么不同,这在你考虑搬到一个特定的州时是有帮助的,比如退休的时候。
关键的外卖
- 销售税是由各州对购买商品和服务征收的。除了州,一些地方政府也可以征收销售税。
- 田纳西州和路易斯安那州的综合销售税最高,而阿拉斯加和夏威夷是一些销售税最低的州
- 加州和夏威夷的州所得税排名最高,而北达科他州和宾夕法尼亚州的州所得税税率最低
- 七个州——阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、德克萨斯、田纳西和怀俄明——不征收所得税
- 新泽西州和新罕布什尔州的房产利率是全美最高的,而夏威夷和阿拉巴马州的房产利率是全美最低的。
州销售税
销售税是指当你购买某些物品时,你所支付的高于销售价格的百分比。大多数州严重依赖这些税收来满足他们的财政需求。
除了州一级的销售税外,市和县有时也有自己的销售税。税务基金会是税务信息的主要来源,根据各种税种提供全面的年度排名。
根据税收基金会的数据,截至2022年,州和地方两级销售税最高的五个州如下:
- 田纳西州:9.55%
- 路易斯安那州:9.55%
- 阿肯色:9.47%
- 华盛顿:9.29%
- 阿拉巴马州:9.24%
综合销售税最低的州如下:
- 阿拉斯加:1.76%
- 夏威夷:4.44%
- 怀俄明州:5.22%
- 威斯康辛州:5.43%
- 缅因州:5.50%
有四个州根本没有销售税:特拉华州、蒙大拿州、新罕布什尔州和俄勒冈州。
州所得税
7个州不征税截至2022年,阿拉斯加、佛罗里达州、内华达州、南达科他州、德克萨斯州、田纳西州和怀俄明州的居民收入最高。新罕布什尔州只对利息和股息收入征税,而华盛顿州只对高收入者征税,然后只对资本利得收入征税。
在天平的另一端,是那些对最高收入水平征收高额税率的州。排名前五的州所得税率2022年的情况如下:
- 加州:高达13.3%
- 夏威夷:高达11%
- 纽约:10.9%
- 新泽西州:10.75%
- 华盛顿特区:10.75%
你会注意到,这些州都没有列入最高的州和地方销售税名单,所以居民们确实在那里得到了一点喘息的机会。2022年所得税税率垫底的州如下:
- 北达科他州:2.9%或更低
- 宾夕法尼亚州:3.07%(持平)
- 印第安纳州:3.23%(持平)
- 俄亥俄州:3.99%甚至更低
- 密歇根州:4.25%或更低
- 路易斯安那州:4.25%或更低
物业税税率
房产税一般都是在地方一级实施的。众所周知,新泽西州的房产税最高,中位数为1.89%,路易斯安那州最低,为0.18%。一半的房产税高于中位数,一半低于中位数。
虽然落后于新泽西州,但仍跻身房产税负担最重的前五名,如下所示:
- 新罕布什尔州:1.86%
- 德州:1.81%
- 内布拉斯加:1.76%
- 威斯康辛州:1.76%
在另一端,与路易斯安那州一起拥有五个最低房产税率中位数的四个州如下所示:
- 夏威夷:0.26%
- 阿拉巴马州:0.33%
- 特拉华州:0.43%
- 西弗吉尼亚州:0.49%
值得注意的是,阿拉巴马州的高销售税抵消了它的排名。还要注意的是,华盛顿特区虽然不是一个州,但却以0.46%的房产税排名垫底。
把它们放在一起
这些列表只报告每个类别中最高和最低的州。消费者会发现,大多数州除了征收高额的州税和地方税外,还征收所得税。根据你的个人情况综合考虑这些类别,可以让你了解自己的目标,而且可能会极大地影响你对想要生活的州的选择,尤其是退休后。
请注意
如果你打算租房而不是拥有自己的房子,财产税就不是一个考虑因素,而所得税(或者没有所得税)对高收入者来说则是一个更大的考虑因素。
其他需要考虑的事情
美国人口普查局(U.S. Census Bureau)对综合税收进行了跟踪,该机构通常将税收视为收入的百分比。截至2022年第一季度,美国全国财产税、销售税、总收入、所得税的税收总额达到5133亿美元
每个州都有独特的税收组合,对居民和非居民都有影响。这使得对总体税负进行综合排名变得更加困难,而且可以从几个方面来看待。美国人口普查局(U.S. Census Bureau)的季度数据报告有助于了解税收总额,其中考虑了居民和非居民缴纳的税款。
考虑税收是很重要的,因为它们有助于国家收入和预算,以及那些影响当地消费者的税收。
常见问题
哪些州的房产税最高、最低?
房产税是由房产所有者向当地政府缴纳的。新泽西州和新罕布什尔州等州的房产税率在全国最高,而夏威夷和阿拉巴马州的房产税率最低。
哪些州的所得税最高和最低?
州所得税是对在该州获得的收入征收的。虽然美国大多数州都征收所得税,但税率不同。加州的最高边际税率为13.3%,夏威夷的最高边际税率为11%,是所得税税率最高的州。7个州不征收所得税,9个州征收统一税率。