你有资格享受高等教育税收优惠吗?

税收抵免和税收减免有助于抵消一些大学费用

通过

乔迪•奥肯

2023年1月5日更新

看过的大卫善良

事实由 Mrinalini克利须那神

如果你或你的孩子在上大学，你可能有资格申请高等教育的税收抵免。在纳税季节，你可能想要尽快提交纳税申报表，这也可能会增加大学的经济援助。

考虑到大学和税收，以下是你需要知道的，以申请正确的高等教育税收优惠。

如果你以单身或已婚共同报税的身份报税，你可以申请教育税优惠。不幸的是,美国国税局(IRS)不允许你申请教育税收抵免，如果你是已婚和分开报税。

如果你已经有一个孩子在上大学，或者你自己也在上大学，你可能有资格享受教育税收优惠。这可以抵消你所招致的一些自付费用。你可能有资格减税，这样可以减少考虑的数量应纳税所得额．你也可以申请一些税收抵免，这可以减少你所欠的税款。

你可以回到联邦学生援助网站并使用IRS数据检索工具在您完成年度联邦纳税申报单后，用您当前的数据更新您的FAFSA申请。这可能会帮助你获得更多的大学资助。

的美国机会税收抵免减少你欠联邦政府的税款。你可能有资格获得每个学生最高2500美元的信贷，以帮助抵消你在高等教育的前四年所支付的费用。学费的多少取决于你的收入、高等教育费用的多少以及一个家庭中符合条件的学生人数。

高达40%的抵免可以退还(最高1000美元)，所以你可能有资格收到国税局的退款支票，即使你不欠任何联邦所得税。

如果你的修正调整毛收入$80,000或以下(联合申报$160,000或以下)，您通常可以申请符合条件的学生的合格费用的信贷。如果您的MAGI超过该金额，信用额度将减少。如果你的MAGI大于90,000美元(联合申报者为180,000美元)，你不能申请抵免。

的终身学习学分与美国的机会税收抵免略有不同。它旨在鼓励更广泛的教育选择。它可以帮助支付本科，研究生和专业学位课程，其中可能包括获得或提高工作技能的课程。

这项抵免为每一份纳税申报单提供高达2000美元。它没有寿命限制，但它是不可退款的，这意味着可用的最大信用额度仅限于所欠的税额。

你可能会根据你的收入和支付的利息金额，为你自己、配偶或孩子支付的学生贷款利息获得最高2500美元的税收减免。对于2022年，MAGI低于75,000美元的纳税人，或共同申报的已婚纳税人，可获得全额扣除。MAGI低于90,000美元，已婚纳税人低于180,000美元，可能有资格获得减少扣除额。

2022年11月22日，周二，拜登政府延长了联邦学生贷款的暂停支付和利息第八次了。有联邦学生贷款的借款人将不必还款，贷款也不会恢复累积利息，直到挑战拜登学生贷款减免计划的法庭案件得到解决或教育部被允许推进该计划60天之后。如果这些案件在2023年6月30日之前没有解决，将在两个月后恢复支付。

在申报联邦所得税时，不要不知所措。如果你负担得起，和税务顾问谈谈，以确保你采取了适当的税收减免和抵免，以确保你最大限度地利用高等教育的税收优惠。

你可以寻求帮助，准备你的纳税申报表如果你感到有挑战，并且你的年收入低于58,000美元，你可以从志愿者所得税援助计划(VITA)中获得资助。IRS提供了一个工具来帮助您找到离您最近的VITA位置。如果这对你不起作用，你可能有资格通过美国国税局的免费文件免费以电子方式提交联邦所得税。

一些雇主为员工提供教育援助福利，例如偿还高等教育课程．美国国税局认为雇主提供的教育资助是免税的，这意味着你需要从你的合格教育费用中扣除这笔钱。

认领美国机会税收抵免或者终身学习学分，你需要1098-T表格，你应该在1月31日之前从合格的教育机构那里收到。一旦你有了这个表格，你就需要提交8863表格，并把它附在1040表格上。至于学生贷款利息扣除，你不需要提交附表A，并逐项列明扣除项目;这可以看作是对你收入的一种调整。

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