被动房地产投资指南

房地产，包括土地、住宅、办公室和零售大楼，是一种受欢迎的投资类型，对于那些喜欢把钱投资于他们可以看到和感觉到的资产的人来说。许多投资者还选择投资房地产，因为它能产生收益，或者因为借钱投资房地产相对容易。

的缺点之一房地产投资然而，与其他形式的投资相比，它需要付出更多的努力。积极的房地产管理包括作为一个房东和租客打交道，或者投入工作来修复和翻新房屋或出售的建筑物。

对于被动投资者来说，有一些投资选择可以带来收益房地产投资如果没有许多房地产投资所需要的努力和积极的管理。

什么是被动房地产投资?

被动房地产投资包括购买房地产，但没有积极管理物业。

一个人买了房子，然后作为一个房东，寻找和审查租客，收取租金，并根据需要修缮房子，这不是一个被动的房地产投资者。相反，购买房地产投资信托基金(REIT)股票的人是被动的房地产投资者，后者购买房地产，并代表REIT的所有者处理房地产的日常管理。

积极投资者在投资中不仅投入金钱，还投入时间。这可能有增加潜在投资收益的优势，但也意味着积极的投资者在这些投资上花费更多的时间。被动投资者在选择只把钱投入房地产投资之后，可以自由地关注其他事情。

人们投资房地产的方式有很多种，有主动的，也有被动的，每一种都有利弊。

准备投资房地产

房地产投资对初学者来说是困难和有压力的。这里有一些专家建议的步骤，你可以采取，让自己准备好开始投资。

Pro Deal evaluation的罗伯特·蔡斯(Robert Chase)在给The Balance的电子邮件中提供了一些建议。“根据你的目标进行投资。如果你想要流动收入，合适的被动投资包括多元化基金、增值较小的项目……以及债务交易。如果你专注于总回报，你可以承担更多的增值风险，”他说。

蔡斯建议，潜在买家可以尝试从已经投资于被动型房地产的人那里获得良好目标的推荐信，同时也可以找一些你认识的人来指导你完成交易。

雷切尔·埃尔南德斯(Rachel Hernandez)是一位专注于移动住宅的作家和房地产投资者，她说:“对于那些刚开始做房地产投资者的人来说，我总是建议先做一笔小交易。在小交易中，你可以犯错误并从中吸取教训，而不会像大交易那样冒那么大的风险。“在做了一些小交易之后，你可能已经准备好接受更大的交易了。小额交易可以让你获得经验，以更低的风险从错误中学习，”她在电子邮件中告诉The Balance。

埃尔南德斯继续说道:“最好决定你想购买的房地产的细分市场和特定资产类别(即独栋住宅、公寓、公寓楼等)。从那里，你必须研究市场和探索社区。了解你打算购买的房产类型的价值，包括该地区的租金。”

被动房地产投资的类型

有许多不同类型的被动房地产投资。

房地产投资信托(REITs)

一个选择是房地产投资信托(REIT)．REITs在希望从投资中产生现金流的投资者中很受欢迎。REITs是投资房地产的公司，如独栋住宅、公寓、零售店、酒店、办公室、仓库或购物中心。一般来说，REITs购买和投资物业，将其添加到长期投资组合中，从租金收入和物业增值中产生回报。

根据法律规定，REITs必须将其应纳税收入的至少90%作为股息支付给股东。大多数人都将几乎所有的收入支付出去，因此投资者可以预期从房地产投资信托基金中获得比许多其他投资更多的现金流。

交钥匙租赁物业

一个交钥匙租赁物业是指购买后不需要任何翻新、维修或更新的房子。你可以简单地签署交易文件，并立即开始出租。

大多数希望将租赁物业作为被动投资的人都会聘请房地产管理公司来帮助他们。这些公司负责处理你投资的日常事务，包括寻找和审查租客，收取租金，并进行必要的维护。

不过，雇佣一家房地产管理公司是有成本的。除了物业管理的持续成本外，你可能还要为寻找新租户、驱逐不付费租户和签署新租约等事情支付费用。典型的费用将高达每月租金总额的10%左右。然而，如果你雇佣了一家管理公司，你就不需要花时间担心你的房产，而且你还会收到定期的租金支票，通常还会收到房产增值。

房地产众筹

众筹是一种由管理公司从一群个人投资者中汇集投资的投资方式。总之，个人投资者的集合资金可以购买比他们单独购买更大的投资。

有很多房地产众筹每个公司都提供不同的投资机会。一些流行的选项包括农田大型公寓楼、写字楼、零售店、仓储设施、酒店等。

通常情况下，投资者向组织众筹交易的公司支付管理费。每项投资都有明确的策略、目标回报和投资时间表。通常情况下，除非管理投资的公司选择终止投资，否则投资者无法收回投资。这意味着投资者需要为可能长期锁定资金的长期投资计划。

硬通货借贷

如果你有很多现金，但没有时间或技能来购买、翻新或管理房地产投资，你可以通过向投资者借钱来参与房地产投资硬通货贷款人．

硬通货贷款机构向想要买房的人提供贷款，通常是为了让他们翻修和转手这些房子，或者以其他方式从他们的房地产投资中获利。与银行不同，硬通货贷款人通常提供快速融资，并收取更高的利率。

硬通货贷款机构依赖于找到在房地产投资上成功的优秀借款人。如果房地产投资成功，硬通货放贷人通常会有不错的收益。如果投资不顺利，硬通货贷款人可能不得不应对违约的借款人。

被动房地产投资的利与弊

专家解释说

• 许多交易不需要太多资金．“投资者可以进入住宅和商业地产通过房地产投资信托投资。投资者可以拥有办公大楼、购物中心或公寓楼的一部分，而不必支付房地产的全价，”企业家、谦虚钱包(Modest Wallet)创始人里卡多·皮纳(Ricardo Pina)在给the Balance的电子邮件中说。
• 比主动投资更省时．被动投资者在购买这类房地产后可以自由地关注其他事情。
• 产生的收入．无论你购买的是房地产投资信托基金还是由第三方管理的房屋，你都会从你的投资中定期收到支票。
• 由实物资产支持，不像某些证券．投资就像股票而且债券没有实物资产作为担保。一些投资者喜欢他们可以看到和感觉到他们的投资，这使得房地产等投资看起来更安全。

缺点解释

• 可以要求较长的持有期吗．房地产价格有时会出现下跌或估值长期持平。投资者要想获利，可能需要持有他们的投资从长远来看。
• 有些投资可能会带来很高的税收负担．与长期资本收益或合格股息等其他投资回报相比，从房地产投资信托基金(REITs)等房地产投资中获得收益的投资者要为这笔收入缴纳更高的税，这可能是收入投资者的一个担忧。

常见问题